Единый реестр банкротства физических, юридических лиц, единый федеральный реестр сайт

Единый реестр банкротства физических, юридических лиц, единый федеральный реестр сайт

Единый реестр банкротства физических, юридических лиц, единый федеральный реестр сайт

Приказ Министерства экономического развития РФ от 5 апреля 2013 г. N 178 «Об утверждении Порядка формирования и ведения Единого федерального реестра сведений о фактах деятельности юридических лиц и Единого федерального реестра сведений о банкротстве и Перечня сведений, подлежащих включению в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве» (с изменениями и дополнениями)

Приказ Министерства экономического развития РФ от 5 апреля 2013 г. N 178
«Об утверждении Порядка формирования и ведения Единого федерального реестра сведений о фактах деятельности юридических лиц и Единого федерального реестра сведений о банкротстве и Перечня сведений, подлежащих включению в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве»

С изменениями и дополнениями от:

23 июля 2015 г., 10 декабря 2018 г.

В соответствии со статьей 7.1 Федерального закона от 8 августа 2001 г. N 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст. 3431; 2011, N 30, ст. 4576), статьей 28 Федерального закона от 26 октября 2002 г. N 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 43, ст. 4190; 2008, N 30, ст. 3616; 2009, N 1, ст. 4; 2011, N 1, ст. 41; N 19, ст. 2708; N 30, ст. 4576; N 49, ст. 7068), пунктами 5.2.28.47, 5.2.28.82, 5.2.28.93 Положения о Министерстве экономического развития Российской Федерации, утвержденного постановлением Правительства Российской Федерации от 5 июня 2008 г. N 437 (Собрание законодательства Российской Федерации, 2008, N 24, ст. 2867; 2009, N 19, ст. 2344; 2011, N 17, ст. 2424; N 46, ст. 6527; 2012, N 19, ст. 2444), приказываю:

а) Порядок формирования и ведения Единого федерального реестра сведений о фактах деятельности юридических лиц и Единого федерального реестра сведений о банкротстве (приложение N 1);

б) Перечень сведений, подлежащих включению в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве (приложение N 2).

Зарегистрировано в Минюсте РФ 18 июля 2013 г.

Регистрационный N 29106

С 1 января 2013 г. предусмотрено ведение Единого федерального реестра сведений о фактах деятельности юридических лиц. Его неотъемлемой частью является Единый федеральный реестр сведений о банкротстве. Прописан порядок формирования и ведения указанных реестров.

Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юрлиц наполняется из 2-х источников: ЕГРЮЛ и вносимая самими юрлицами информация о существенных фактах их деятельности. Список данных, в обязательном порядке включаемых в реестр, установлен законом. Это, в частности, сведения о создании, реорганизации, ликвидации, смене гендиректора, изменении адреса, увеличении или уменьшении уставного капитала, стоимости чистых активов, наличии лицензий.

Определены сроки внесения сведений в ресурс. При этом используется усиленная квалифицированная электронная подпись. В ряде случаев за включение данных взимается плата.

Установлен перечень информации, вносимой в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве. В него помимо прочего включаются сведения о СРО арбитражных управляющих, электронных площадках и их операторах. Эти данные вносятся надзорными и регулирующими органами.

Оба реестра ведутся в электронном виде. Данные из Единого федерального реестра сведений о фактах деятельности юрлиц размещают в Интернете на сайте http://www.fedresurs.ru, из Единого федерального реестра сведений о банкротстве — на http://bankrot.fedresurs.ru.

Определены функции и обязанности оператора ресурсов. Они должны функционировать круглосуточно и обеспечивать заинтересованным лицам быстрый и свободный доступ к содержащимся в них сведениям.

Приказ Министерства экономического развития РФ от 5 апреля 2013 г. N 178 «Об утверждении Порядка формирования и ведения Единого федерального реестра сведений о фактах деятельности юридических лиц и Единого федерального реестра сведений о банкротстве и Перечня сведений, подлежащих включению в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве»

Зарегистрировано в Минюсте РФ 18 июля 2013 г.

Регистрационный N 29106

Настоящий приказ вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования

Текст приказа опубликован в «Российской газете» от 7 августа 2013 г. N 172

В настоящий документ внесены изменения следующими документами:

Приказ Министерства экономического развития РФ от 10 декабря 2018 г. N 694

Изменения вступают в силу с 28 января 2019 г.

Приказ Минэкономразвития России от 23 июля 2015 г. N 495

Изменения вступают в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования названного приказа

Единый реестр банкротства физических, юридических лиц, единый федеральный реестр сайт

Единый реестр банкротства физических, юридических лиц, единый федеральный реестр сайт

Об актуальных изменениях в КС узнаете, став участником программы, разработанной совместно с ЗАО «Сбербанк-АСТ». Слушателям, успешно освоившим программу выдаются удостоверения установленного образца.

Единый реестр банкротства физических, юридических лиц, единый федеральный реестр сайт

Программа разработана совместно с ЗАО «Сбербанк-АСТ». Слушателям, успешно освоившим программу, выдаются удостоверения установленного образца.

Единый реестр банкротства физических, юридических лиц, единый федеральный реестр сайтОбзор документа

Приказ Министерства экономического развития РФ от 5 апреля 2013 г. № 178 “Об утверждении Порядка формирования и ведения Единого федерального реестра сведений о фактах деятельности юридических лиц и Единого федерального реестра сведений о банкротстве и Перечня сведений, подлежащих включению в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве”

В соответствии со статьей 7.1 Федерального закона от 8 августа 2001 г. № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, № 33, ст. 3431; 2011, № 30, ст. 4576), статьей 28 Федерального закона от 26 октября 2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 43, ст. 4190; 2008, № 30, ст. 3616; 2009, № 1, ст. 4; 2011, № 1, ст. 41; № 19, ст. 2708; № 30, ст. 4576; № 49, ст. 7068), пунктами 5.2.28.47, 5.2.28.82, 5.2.28.93 Положения о Министерстве экономического развития Российской Федерации, утвержденного постановлением Правительства Российской Федерации от 5 июня 2008 г. № 437 (Собрание законодательства Российской Федерации, 2008, № 24, ст. 2867; 2009, № 19, ст. 2344; 2011, № 17, ст. 2424; № 46, ст. 6527; 2012, № 19, ст. 2444), приказываю:

а) Порядок формирования и ведения Единого федерального реестра сведений о фактах деятельности юридических лиц и Единого федерального реестра сведений о банкротстве (приложение № 1);

б) Перечень сведений, подлежащих включению в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве (приложение № 2).

МинистрА.Р. Белоусов

Зарегистрировано в Минюсте РФ 18 июля 2013 г.

Приложение № 1
к приказу Министерства
экономического развития РФ
от 5 апреля 2013 г. № 178

Порядок
формирования и ведения Единого федерального реестра сведений о фактах деятельности юридических лиц и Единого федерального реестра сведений о банкротстве

I. Общие положения

1.1. Настоящий Порядок устанавливает правила формирования и ведения Единого федерального реестра сведений о фактах деятельности юридических лиц (далее — Реестр) и являющегося его неотъемлемой частью Единого федерального реестра сведений о банкротстве (далее — Реестр сведений о банкротстве), в том числе:

а) порядок формирования Реестра в электронной форме, порядок и сроки внесения юридическими лицами и уполномоченным федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим государственную регистрацию юридических лиц (далее — регистрирующий орган), сведений в соответствии с Федеральным законом от 8 августа 2001 г. № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, № 33, ст. 3431; 2003, № 26, ст. 2565; № 50, ст. 4855; № 52, ст. 5037; 2004, № 45, ст. 4377; 2005, № 27, ст. 2722; 2007, № 7, ст. 834; № 30, ст. 3754; № 49, ст. 6079; 2008, № 18, ст. 1942; № 30, ст. 3616; № 44, ст. 4981; 2009, № 1, ст. 19, 20, 23; № 29, ст. 3642; № 52, ст. 6428; 2010, № 21, ст. 2526; № 31, ст. 4196; № 49, ст. 6409; № 52, ст. 7002; 2011, № 27, ст. 3880; № 30, ст. 4576; № 49, ст. 7061; 2012, № 14, ст. 1553; № 31, ст. 4322; № 53, ст. 7607), другими федеральными законами, нормативными правовыми актами Минэкономразвития России в Реестр, порядок и сроки их размещения в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (далее — сеть «Интернет»), вид электронной подписи, используемой для их внесения в Реестр;

б) порядок формирования Реестра сведений о банкротстве в электронной форме, порядок и сроки включения сведений в Реестр сведений о банкротстве арбитражными управляющими, саморегулируемыми организациями арбитражных управляющих (далее также — саморегулируемая организация, саморегулируемые организации), уполномоченным федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по контролю (надзору) за деятельностью саморегулируемых организаций арбитражных управляющих (далее — орган по контролю (надзору), организаторами торгов, операторами электронных площадок, иными лицами, обязанными в соответствии с федеральными законами от 26 октября 2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее — Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)») (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 43, ст. 4190; 2005, № 44, ст. 4471; 2006, № 30, ст. 3292; № 52, ст. 5497; 2007, № 18, ст. 2117; 2008, № 30, ст. 3616; 2009, № 1, ст. 4, 14; № 18, ст. 2153; № 29, ст. 3632; № 51, ст. 6160; 2010, № 17, ст. 1988; № 31, ст. 4188; 2011, № 1, ст. 41; № 7, ст. 905; № 19, ст. 2708; № 27, ст. 3880; № 29, ст. 4301; № 48, ст. 6728; № 49, ст. 7015, 7024, 7040, 7061, 7068; № 50, ст. 7351, 7357; 2012, № 31, ст. 4333; № 53, ст. 7607, 7619), от 25 февраля 1999 г. № 40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» (Собрание законодательства Российской Федерации, 1999, № 9, ст. 1097; 2001, № 26, ст. 2590; 2002, № 12, ст. 1093; 2004, № 31, ст. 3220; № 34, ст. 3536; 2006, № 52, ст. 5497; 2007, № 1, ст. 10; № 49, ст. 6064; 2008, № 30, ст. 3616; № 44, ст. 4981, № 52, ст. 6225; 2009, № 18, ст. 2153; № 29, ст. 3632; 2011, № 7, ст. 905; № 27, ст. 5497; 2007, № 1, ст. 10; № 49, ст. 6064; 2008, № 30, ст. 3616; № 44, ст. 4981; № 52, ст. 6225; 2009, № 18, ст. 2153; № 29, ст. 3632; 2011, № 7, ст. 905; № 27, ст. 3873; № 48, ст. 6728; № 50, ст. 7351; 2012, № 31, ст. 4333) и от 29 июля 2004 г. № 96-ФЗ «О выплатах Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2004, № 31, ст. 3232; 2006, № 31, ст. 3449; 2007, № 12, ст. 1350; 2008, № 42, ст. 4699; № 52, ст. 6225; 2012, № 31, ст. 4333), другими федеральными законами, нормативными правовыми актами Минэкономразвития России включать такие сведения в Реестр сведений о банкротстве.

1.2. Реестр с являющимся его неотъемлемой частью Реестром сведений о банкротстве формируется и ведется в электронном виде и представляет собой федеральный информационный ресурс (далее — информационный ресурс).

1.3. Сведения, содержащиеся в Реестре, размещаются в сети «Интернет» по адресу: http://www.fedresurs.ru;

Сведения, содержащиеся в Реестре сведений о банкротстве, размещаются в сети «Интернет» по адресу: http://bankrot.fedresurs.ru.

II. Формирование и ведение информационного ресурса

2.1. Формирование и ведение информационного ресурса осуществляются оператором информационного ресурса (далее — Оператор).

Формирование и ведение информационного ресурса, в том числе обеспечение внесения (включения) сведений в информационный ресурс, их обработка, хранение и использование, а также обеспечение взаимодействия информационной системы, включающей совокупность содержащихся в информационном ресурсе информации и обеспечивающих ее обработку информационных технологий и технических средств (далее — информационная система), с другими информационными системами, доступа к сведениям, а также защита сведений осуществляются Оператором с соблюдением требований, установленных законодательством Российской Федерации в области информации, информационных технологий и защиты информации и законодательством Российской Федерации в области персональных данных.

2.2. В целях формирования и ведения информационного ресурса Оператор обязан обеспечивать:

а) установку программного обеспечения информационной системы;

б) круглосуточное функционирование информационной системы и автоматизированную обработку сведений, содержащихся в информационном ресурсе, а также их размещение в сети «Интернет»;

в) взаимодействие информационной системы с сетью «Интернет», быстрый и свободный доступ любого заинтересованного лица к сведениям, содержащимся в информационном ресурсе, за исключением сведений, доступ к которым ограничен в соответствии с законодательством Российской Федерации;

г) взаимодействие информационной системы с информационными системами, сведения из которых вносятся (включаются) в информационный ресурс;

д) ежедневное с 21.00 до 02.00 по московскому времени копирование на резервный носитель Оператора содержащихся в информационном ресурсе сведений по состоянию на 21.00 соответствующих суток, позволяющее осуществить их восстановление с резервного носителя;

е) копирование по запросу федерального органа исполнительной власти, уполномоченного на осуществление функций по выработке государственной политики и нормативно-правовому регулированию в сфере несостоятельности (банкротства) и финансового оздоровления (далее — регулирующий орган), на резервный носитель, указанный регулирующим органом, не чаще одного раза в сутки программного обеспечения информационной системы, используемого Оператором, и (или) содержащихся в информационном ресурсе сведений по состоянию на 21.00 суток, предшествующих дате такого копирования;

ж) проведение мероприятий по анализу причин возникновения нештатных ситуаций при функционировании информационной системы и проведении технических работ, связанных с функционированием информационной системы;

з) круглосуточную техническую поддержку информационной системы;

и) информационную поддержку всех заинтересованных лиц по вопросам, возникающим в связи с работой информационной системы: по электронной почте, посредством размещения информации о часто возникающих вопросах и ответах на них в открытом доступе на главной странице сайта в сети «Интернет», на котором размещаются сведения, содержащиеся в Реестре и Реестре сведений о банкротстве, по телефону (ежедневно с 07.00 до 21.00 по московскому времени, исключая выходные и нерабочие праздничные дни, по отдельному многоканальному телефонному номеру, который публикуется в открытом доступе на главной странице сайта в сети «Интернет», на котором размещаются сведения, содержащиеся в Реестре и Реестре сведений о банкротстве).

2.3. Для целей внесения (включения) сведений в информационный ресурс юридическими лицами, регистрирующим органом, арбитражными управляющими, саморегулируемыми организациями, органом по контролю (надзору), организаторами торгов, операторами электронных площадок, иными лицами, обязанными в соответствии с федеральными законами «О несостоятельности (банкротстве)», от 25 февраля 1999 г. № 40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций», от 29 июля 2004 г. № 96-ФЗ «О выплатах Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» (далее также — пользователи) включать сведения в Реестр сведений о банкротстве, Оператор обеспечивает формирование учетной записи пользователя в срок не позднее трех рабочих дней с даты его обращения.

2.4. Формирование Оператором новой учетной записи пользователя не осуществляется, если в информационном ресурсе содержатся сведения о действующей учетной записи соответствующего пользователя.

2.5. Внесение (включение) пользователями сведений в информационный ресурс осуществляется посредством формирования электронного сообщения с помощью средств, предусмотренных программно-аппаратным комплексом сайта в сети «Интернет», на котором размещаются сведения, содержащиеся в Реестре и Реестре сведений о банкротстве, которое подписывается усиленной квалифицированной электронной подписью (далее — квалифицированная электронная подпись).

При наличии технической возможности внесение (включение) пользователями сведений в информационный ресурс осуществляется с использованием программных и технических средств, обеспечивающих информационное взаимодействие информационной системы с иными информационными системами, в том числе с использованием системы межведомственного электронного взаимодействия.

Внесение сведений в информационный ресурс регистрирующим органом осуществляется с использованием системы межведомственного электронного взаимодействия, а при отсутствии такой возможности — путем предоставления сведений Оператору на электронном носителе.

Включение сведений в информационный ресурс операторами электронных площадок осуществляется с использованием программных и технических средств, обеспечивающих информационное взаимодействие информационной системы с иными информационными системами.

2.6. Оператор обеспечивает внесение (включение) сведений в информационный ресурс и их размещение в сети «Интернет» не позднее одного рабочего дня после поступления Оператору оплаты такого внесения (включения), размещения в сети «Интернет» в случае, если внесение (включение), размещение в сети «Интернет» сведений в информационный ресурс в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляется за плату.

Оператор обеспечивает внесение (включение) сведений в информационный ресурс и их размещение в сети «Интернет» непосредственно после поступления таких сведений Оператору в случае внесения (включения) сведений в информационный ресурс саморегулируемыми организациями, государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов» (далее — Агентство) и операторами электронных площадок, а также в случае, если внесение (включение) сведений в информационный ресурс в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляется без взимания платы.

2.7. Оператор обеспечивает формирование счета за внесение (включение), размещение в сети «Интернет» сведений с указанием номера электронного сообщения, присваиваемого информационной системой в автоматическом режиме и подлежащего включению в платежный документ, в случае, если внесение (включение) сведений в информационный ресурс в соответствии с законодательством Российской Федерации подлежит оплате. В счете за внесение (включение) сведений в информационный ресурс Агентством Оператор указывает суммы, подлежащие оплате в отношении каждой кредитной организации.

2.8. В случае внесения (включения) сведений в информационный ресурс в форме электронного документа такие документы должны быть одного из следующих форматов:

а) документы, содержащие текст и изображения: Microsoft Word (doc, docx, rtf), Adobe Acrobat (pdf), простой текст (txt);

б) документы, содержащие графические изображения: TIFF, JPEG (tif, jpg), разрешением не менее 150dpi;

в) документы, содержащие электронные таблицы: Microsoft Excel (xls, xlsx);

г) документы, содержащие архивы: ZIP, RAR.

2.9. При обнаружении пользователем, внесшим (включившим) сведения в информационный ресурс, ошибки такой пользователь вносит (включает) в информационный ресурс в виде нового сообщения сведения о допущенной ошибке и об аннулировании сообщения с обязательным указанием ссылки на ранее внесенные (включенные) сведения.

2.10. Оператор обеспечивает сохранение истории всех произведенных изменений в отношении сведений, внесенных (включенных) в информационный ресурс, включая сведения об их аннулировании.

2.11. Сведения, содержащиеся в информационном ресурсе, являются открытыми и общедоступными, за исключением сведений, доступ к которым ограничен в соответствии с законодательством Российской Федерации.

2.12. При наличии технической возможности Оператор обеспечивает получение регистрирующим органом и органом по контролю (надзору) сведений, включенных (внесенных) в информационный ресурс, в автоматическом режиме.

2.13. Проведение технических работ, связанных с обеспечением функционирования информационной системы, не должно нарушать работоспособность информационной системы.

В случае необходимости проведения технических работ, связанных с полной или частичной остановкой функционирования информационной системы, Оператор не позднее чем за 10 дней до даты проведения таких технических работ уведомляет регулирующий орган, регистрирующий орган и орган по контролю (надзору) о проводимых технических работах и последствиях сбоев в работе информационной системы по результатам их проведения. Оператор обязан информировать всех пользователей о проводимых технических работах, ограничениях в доступе к информации в связи с проводимыми техническими работами, а также о сроках их завершения путем публикации информационных сообщений в открытом доступе на главной странице сайта в сети «Интернет», на котором размещаются сведения, содержащиеся в Реестре и Реестре сведений о банкротстве.

Проведение технических работ, связанных с полной или частичной остановкой функционирования информационной системы, не может превышать шести часов в течение календарного месяца.

В случае возникновения обстоятельств, повлекших сбой в работе информационной системы, Оператор в течение часа со времени возникновения сбоя уведомляет регулирующий орган о факте возникновения сбоя, о возможных причинах сбоя, проводимых работах по его устранению и предполагаемых сроках устранения такого сбоя.

III. Срок внесения (включения) сведений в информационный ресурс

3.1. Сведения подлежат внесению (включению) в информационный ресурс в течение трех рабочих дней с даты, когда пользователь узнал о возникновении соответствующего факта, за исключением случаев, предусмотренных настоящим пунктом.

В случае, если федеральным законом или иным нормативным правовым актом установлен срок внесения (включения) сведений в информационный ресурс, сведения вносятся (включаются) пользователями в информационный ресурс в соответствии со сроком, предусмотренным федеральным законом или иным нормативным правовым актом.

В случае, если федеральным законом или иным нормативным правовым актом предусмотрено внесение (включение) в информационный ресурс сведений, подлежащих также опубликованию, но срок внесения (включения) сведений в информационный ресурс не установлен, соответствующие сведения вносятся (включаются) в информационный ресурс не позднее трех рабочих дней с даты возникновения обязанности по их опубликованию, установленной соответствующим федеральным законом или иным нормативным правовым актом.

Сведения, подлежащие внесению (включению) в информационный ресурс на основании судебных актов, актов других органов и должностных лиц, за исключением случаев, установленных абзацами вторым и третьим настоящего пункта, вносятся (включаются) в информационный ресурс в течение трех рабочих дней с даты получения пользователем соответствующего акта.

Приложение № 2
к приказу Министерства
экономического развития РФ
от 5 апреля 2013 г. № 178

Перечень
сведений, подлежащих включению в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве

Наряду со сведениями, подлежащими опубликованию в соответствии с Федеральным законом от 26 октября 2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 43, ст. 4190; 2005, № 44, ст. 4471; 2006, № 30, ст. 3292; № 52, ст. 5497; 2007, № 18, ст. 2117; 2008, № 30, ст. 3616; 2009, № 1, ст. 4, 14; № 18, ст. 2153; № 29, ст. 3632; № 51, ст. 6160; 2010, № 17, ст. 1988; № 31, ст. 4188; 2011, № 1, ст. 41; № 7, ст. 905; № 19, ст. 2708; № 27 ст. 3880; № 29, ст. 4301; № 48 ст. 6728; № 49, ст. 7015, 7024, 7040, 7061, 7068; № 50, ст. 7351, 7357; 2012, № 31, ст. 4333; № 53, ст. 7607, 7619) (далее — Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)», включению в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве (далее — Реестр сведений о банкротстве) подлежат:

1. Сведения о саморегулируемой организации арбитражных управляющих (далее — саморегулируемая организация), включаемые в Реестр сведений о банкротстве федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным на осуществление функций по контролю (надзору) за деятельностью саморегулируемых организаций арбитражных управляющих:

а) регистрационный номер и дата включения сведений о некоммерческой организации в единый государственный реестр саморегулируемых организаций арбитражных управляющих (далее — Реестр саморегулируемых организаций);

б) дата внесения последних изменений в содержащиеся в Реестре саморегулируемых организаций сведения;

в) полное и сокращенное (в случае, если имеется) наименование саморегулируемой организации;

г) местонахождение саморегулируемой организации;

д) наименование коллегиального органа управления, его количественный и персональный состав (фамилии, имена, отчества (последнее — при наличии) членов), а также специализированных органов саморегулируемой организации, формирование которых предусмотрено Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)»;

е) наименование коллегиального исполнительного органа саморегулируемой организации, его количественный и персональный состав (фамилии, имена, отчества (последнее — при наличии) членов) и (или) сведения о лице, исполняющем функции единоличного исполнительного органа управления (фамилия, имя, отчество (последнее — при наличии);

ж) количество членов саморегулируемой организации на дату представления документов для включения в Реестр саморегулируемых организаций сведений о некоммерческой организации;

з) размер компенсационного фонда на дату представления документов для включения в Реестр саморегулируемых организаций сведений о некоммерческой организации;

и) сведения об исключении саморегулируемой организации из Реестра саморегулируемых организаций (дата и основание исключения).

2. Сведения о юридических лицах — операторах электронных площадок и электронных площадках, включаемые в Реестр сведений о банкротстве федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным на осуществление функций по выработке государственной политики и нормативно-правовому регулированию в сфере несостоятельности (банкротства) и финансового оздоровления (далее — регулирующий орган):

а) полное и сокращенное (в случае, если имеется) наименование оператора электронной площадки;

б) организационно-правовая форма оператора электронной площадки;

в) местонахождение оператора электронных площадок и электронных площадок;

г) индивидуального номера налогоплательщика;

д) государственный регистрационный номер записи о государственной регистрации юридического лица;

е) адрес электронной площадки в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет»;

ж) дата принятия решения о признании оператора электронной площадки и электронной площадки соответствующими требованиям, установленным регулирующим органом;

з) дата принятия решения о признании оператора электронной площадки и электронной площадки не соответствующими требованиям, установленным регулирующим органом.

Обзор документа

С 1 января 2013 г. предусмотрено ведение Единого федерального реестра сведений о фактах деятельности юридических лиц. Его неотъемлемой частью является Единый федеральный реестр сведений о банкротстве. Прописан порядок формирования и ведения указанных реестров.

Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юрлиц наполняется из 2-х источников: ЕГРЮЛ и вносимая самими юрлицами информация о существенных фактах их деятельности. Список данных, в обязательном порядке включаемых в реестр, установлен законом. Это, в частности, сведения о создании, реорганизации, ликвидации, смене гендиректора, изменении адреса, увеличении или уменьшении уставного капитала, стоимости чистых активов, наличии лицензий.

Определены сроки внесения сведений в ресурс. При этом используется усиленная квалифицированная электронная подпись. В ряде случаев за включение данных взимается плата.

Установлен перечень информации, вносимой в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве. В него помимо прочего включаются сведения о СРО арбитражных управляющих, электронных площадках и их операторах. Эти данные вносятся надзорными и регулирующими органами.

Оба реестра ведутся в электронном виде. Данные из Единого федерального реестра сведений о фактах деятельности юрлиц размещают в Интернете на сайте http://www.fedresurs.ru, из Единого федерального реестра сведений о банкротстве — на http://bankrot.fedresurs.ru.

Определены функции и обязанности оператора ресурсов. Они должны функционировать круглосуточно и обеспечивать заинтересованным лицам быстрый и свободный доступ к содержащимся в них сведениям.

Что такое единый федеральный реестр сведений о несостоятельности

В России существует интернет-ресурс, содержащий сведенья о банкротстве по всей стране. Единый федеральный реестр сведений о несостоятельности – портал, на котором можно свободно получить информацию по всем процедурам банкротства.

С 2002 года в соответствии с законом федерального уровня о несостоятельности на портале должна вывешиваться вся информация от арбитражных управляющих, фирм, находящихся на саморегуляции, операторов площадок электронного типа и др. Реестр вмещает в себя сведения не только о юридических лицах, но и о простых гражданах, выступающих в роли индивидуальных предпринимателей.

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь к консультанту:

+7 (812) 317-50-97 (Санкт-Петербург)

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Это быстро и БЕСПЛАТНО!

С 2020 года работа портала направлена также на регистрацию банкротства физических лиц.

Портал организован так, что его главная страница позволяет получить последние сведения о несостоятельности. В классическое сообщение умещают информацию о должнике, адрес, тип сообщения, а также дату публикации. Если развернуть краткое сообщение, то можно ознакомиться с дополнительными данными, например, с решением суда.

Порядок публикаций

Банкротство организации любого типа – затяжное мероприятие, включающее в себя несколько этапов, так как оно затрагивает широкий круг лиц. В случае проведения процедуры с большими предприятиями важно своевременно и полноценно информировать все структуры, что не всегда легко из-за разброса их по разным регионам.

Варианты информирования

Для объявления о банкротстве необходимо использовать специальные инструменты, которые определяет законодательство РФ.

Сейчас используются два инструмента:

  • объявления в печатных средствах массовой информации;
  • реестр, собирающий сведенья о банкротстве.
СпособИнформацияДостоинстваНедостаткиСроки публикации
Печатные СМИГазета «Коммерсантъ» дает информацию еженедельно в субботнем выпуске.Регулярность, большой тираж, доступность на территории стран СНГ.Тяжело искать информацию, особенно если она представлена мелким шрифтом.Не более 10 дней со дня предоставления.
ПорталИнформация должна совпадать с той, что предоставляется в газете «Коммерсантъ».Общедоступность, удобство использования, удобно искать нужную информацию.Размещение актуальной информации не всегда происходит точно в срок.Не более 3 рабочих дней со дня предоставления.

Публикации в ресурсе информации о продаже имущества через электронные торги должны быть в открытом доступе не позднее, чем через с момента получения результатов торгов.

Единый реестр банкротства физических, юридических лиц, единый федеральный реестр сайт

Часть портала, посвященная юридическим и физическим лицам, оснащена поисковой системой, что значительно упрощает использование ресурса и ускоряет процесс поиска

Подача сведений

Процедура подачи сведений о банкротстве начинается с того, что человек обращается в суд, предоставляя туда заявление должника. Учредитель фирмы должен самостоятельно подать заявление в суд арбитражного типа, указав там полную сумму, которую требуют с него кредиторы и налоговые службы.

Помимо суммы в заявлении указывают, каковы причины возникновения долга и его сроки. При наличии наемных работников также необходимо учитывать средства, которые должны пойти на выплату зарплат, бонусов, страховок. Отдельно считается и учитывается сумма долга для пенсионного фонда и других учреждений государственного типа.

Нельзя забывать и про арендную плату, если помещение снимается, а не находится в собственности.

Дополнительные сведения из заявления должны пояснять, какое имущество есть у банкрота и что из этого имущества можно использовать, чтобы частично погасить долговые обязательства. Важно тщательно прописать всех кредиторов, чтобы суд не забыл внести их в список.

В качестве имущества упоминаются обычно:

  • вклады денежного типа в банках;
  • драгоценности;
  • недвижимое имущество;
  • средства передвижения;
  • личные сбережения.

Помимо заявления в суд предоставляется список документов, состоящих из ИНН, информации о счетах в банках, информации о кредитных организациях и др. Наиболее полный пакет документов обеспечивает быстрое принятие судом решения.

Принцип сортировки

Объявления в едином федеральном реестре сведений о несостоятельности появляются в режиме онлайн, если регулярно обновлять страницу.

Сам реестр для удобства использования разделен на несколько подразделов:

  • организации, находящиеся на саморегуляции;
  • сообщения «Коммерсантъ»;
  • управляющие арбитражем;
  • торговые площадки;
  • лица, прошедшие дисквалификацию;
  • организаторы торгов.

Помимо основных разделов также есть раздел, посвященный новостям и публикациям. Эти разделы помогают пользователю получить информацию о мнении по той или иной ситуации, не перебирая тонны обрывочных сведений на новостных порталах.

В разделе «Помощь» юрист получит все сведения, облегчающие ему работу через ресурс. Также на сайте есть ряд инструкций, сопровождающихся небольшими роликами и объясняющих порядок работы некоторых структур.

Образец заявления о банкротстве физических лиц для примера вы можете посмотреть тут.

Правила единого федерального реестра сведений о несостоятельности

Ресурс, дающий пользователям сведения о несостоятельности организации или физического лица, вынужден подчиняться ряду правил и законов, защищающих не только сотрудников ресурса, но и граждан Российской Федерации.

Ознакомление с правилами использования ресурса рекомендовано всем, кто каким-либо образом связан с ним. Особенно важно знать о правилах пользования людям, проверяющим своих потенциальных поставщиков или покупателей.

Где и как проверить

Узнать о несостоятельности физического или юридического лица сегодня можно, используя несколько способов.

Основным источником информации на сегодняшний день выступает газета «Коммерсант», на которую правительство возложило обязанности по печати информации о банкротстве. Помимо газеты можно использовать более быстрые и простые способы проверки, которые не вынудят читать печатное издание, выискивая соответствующие объявления.

Использование картотеки газеты «Коммерсант»Картотека организована, как удобный сайт, на котором можно обнаружить все материалы, публикуемые газетой. С помощью этого же сайта можно ознакомиться с репутацией того или иного юридического лица или найти свежую информацию.
Портал, созданный руководством газеты «Коммерсант»На портале предоставляется информация исключительно о банкротстве. Поиск портала весьма удобен. Все, что необходимо знать для получения сведений – индивидуальный или основной регистрационный номер.
Картотека, содержащая актуальную информацию об арбитражных делахПоиск на этом ресурсе ведется через ИНН и наименование должника. Если должник в каком-либо арбитражном суде проходит или проходил по делу о несостоятельности, информация об этом появится на экране.
Единый портал, принадлежащий налоговой службе Российской ФедерацииПоследний способ, приобретший популярность в последние годы – это . На портале поиск ведется по тому же принципу, что и в картотеке по арбитражным делам.

Ограничения и права

В реестр сведения о банкротстве вносятся в обязательном порядке. Также к каждому заявлению прилагаются отчет оценщика и сведенья, полученные после инвентаризации. Внесение компании в реестр обеспечивает управляющий, ответственный за компанию после того, как она будет признана банкротом.

Стоит иметь в виду, что в законах, регулирующих деятельность реестра, нет четких данных о том, какие сведенья об инвентаризации нужно предоставить. Чаще всего подходят формы инвентаризации.

На внесение сведений в реестр лицу, оказавшемуся банкротом, отводится три рабочих дня. На сегодняшний день санкций за нарушение этого срока не существует, из-за чего с информацией на портале иногда происходят накладки. Госдума сейчас готовит закон, предусматривающий наказание за задержки с внесением в реестр.

Общества с ограниченной ответственностью и акционерные общества попадают под действие закона, предусматривающего наказание за отказ от предоставления сведений в реестр. Наказанием может быть штраф в размере от 700000 рублей до 1000000 рублей.

Стоит иметь в виду, что остальные коммерческие лица сегодня за отказ не наказываются.

Единый реестр банкротства физических, юридических лиц, единый федеральный реестр сайт

Получить образец формы заявления о банкротстве можно в региональном суде или через портал государственных услуг

Детали содержания

Сегодня все сведенья, располагающееся на реестре, находятся в открытом доступе и получить их легко с помощью интернета. Основная составляющая портала – это разнообразные дела о несостоятельности, результаты которых и дают информацию для пополнения сайта.

Важно помнить о том, что даже в случае закрытия дела о банкротстве сведенья о факте его открытия должны быть доступными на реестре. Своевременная замена информации в случае отмены того или иного решения, акта – основная задача функционирующего портала, который должен давать пользователям максимально актуальную информацию.

Собрание кредиторов может по своему желанию дополнять сообщение о банкротстве теми или иными сведениями, если посчитает это необходимым. В реестре также предоставляют договор о купле-продаже, если необходимо реализовать целое предприятие, принадлежавшее должнику.

Нюансы процедуры банкротства ИП по упрощенной и полной схемам описаны тут.

По какой причине кредитные организации имеет высокий риск банкротства — читайте тут.

Реестр дает информацию об арбитражных управляющих и их дисквалификации. Актуальность этой информации объясняется важностью того, в чьих руках в итоге окажется дело о банкротстве.

Человеку, работающему с реестром впервые, может быть тяжело понять механизм его функционирования и оценить удобства.

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

  1. Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат
  2. Позвоните на горячую линию:
    • Москва и Область — +7 (499) 110-56-12
    • Санкт-Петербург и область — +7 (812) 317-50-97
    • Регионы — 8 (800) 222-69-48

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Статьи

Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц

Итак, с 1 января 2013 г в силу вступили нормы Федерального закона от 18.07.2011 № 228 ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части пересмотра способов защиты прав кредиторов при уменьшении уставного капитала, изменения требований к хозяйственным обществам в случае несоответствия уставного капитала стоимости чистых активов», которые установили, что наряду с Единым государственным реестром юридических лиц в России появится Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц.

Указанный реестр представляет собой федеральный информационный ресурс. Формирование и ведение реестра осуществляется в электронной форме оператором реестра. Согласно п.4 ст.6 Федерального закона №228-ФЗ от 18.07.2011, до определения оператора нового реестра обязанности по ведению реестра осуществляются оператором Единого федерального реестра сведений о банкротстве, интернет пользователь имеет дело с сайтом www.fedresurs.ru.

В соответствие с указанным законом Федеральный закон от 8 августа 2001 года N 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» дополнен статьей 7.1 согласно, которому обязательному внесению в Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц подлежат следующие сведения:

а) запись о создании юридического лица (в том числе о создании юридического лица путем реорганизации);
б) запись о том, что юридическое лицо находится в процессе реорганизации;
в) запись о том, что юридическое лицо находится в процессе ликвидации;
г) решение уполномоченного федерального органа исполнительной власти, осуществляющего государственную регистрацию юридических лиц, о предстоящем исключении юридического лица из единого государственного реестра юридических лиц;
д) запись об исключении юридического лица из единого государственного реестра юридических лиц или о ликвидации юридического лица;
е) запись о прекращении унитарного предприятия, имущественный комплекс которого продан в порядке приватизации или внесен в качестве вклада в уставный капитал открытого акционерного общества;
ж) запись об уменьшении или увеличении уставного капитала;
з) запись о назначении или прекращении полномочий единоличного исполнительного органа юридического лица;
и) запись об изменении адреса (места нахождения) юридического лица;
к) сведения о стоимости чистых активов юридического лица, являющегося акционерным обществом, на последнюю отчетную дату;
л) сведения о стоимости чистых активов юридического лица, являющегося обществом с ограниченной ответственностью, в случаях, предусмотренных Федеральным законом от 8 февраля 1998 года N 14-ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью»;
м) сведения о получении лицензии, приостановлении, возобновлении действия лицензии, переоформлении лицензии, об аннулировании лицензии или о прекращении по иным основаниям действия лицензии на осуществление конкретного вида деятельности;
н) сведения о вынесении арбитражным судом определения о введении наблюдения;
о) сведения, внесение которых предусмотрено другими федеральными законами;
п) иные сведения, которые юридическое лицо вносит по своему усмотрению, за исключением сведений, доступ к которым ограничен в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Сведения, подпунктами «а» — «и» п. 7 ст. 7.1 Федерального закона № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», в соответствии с абз.2 п.8 ст.7.1, вносятся в ЕФРС налоговым органом самостоятельно.
Остальные сведения вносятся в ЕФРС лицом, на которого организация возложила обязанность публиковать данные сведения.

Размещение сведений, внесенных в реестр, юридическим лицом, на которого возложена обязанность по внесению соответствующих сведений, осуществляется за плату.

В соответствии с п.5 ст.7.1, все вносимые в ЕФРС сведения должны подписываться электронной подписью.
В настоящее время, многие вопросы по поводу внесения сведений в реестр остаются неясными, в том числе проблемы, связанные с ответственностью организаций за невнесение указанных сведений.

ООО «Центр Информатизации и Бухгалтерских услуг»

Адрес

Режим работы:

Будни:ПН-ЧТ с 9:00 до 18:00, ПТ с 9:00 до 18:00 обед с 13:00 до 14:00
Суббота:выходной
Воскресенье:выходной
  • сдачи налоговой и бухгалтерской отчетности в Кингисеппе в любые государственные контролирующие органы;
  • участия в электронных торгах на всех торговых и аукционных площадках России;
  • электронного документооборота;
  • размещения сведений о банкротстве в Едином Федеральном реестре сведений о банкротстве;
  • сдачи отчетности в Федеральную службу по Росалкогольрегулированию , Федеральную службу по финансовым рынкам (ФСФР), получения электронных услуг на сайте gosuslugi.ru.

Наша компания, являясь официальным партнером компании 1 С в Кингисеппе. Распространяет продукцию компании и оказывает услуги по сопровождению.

У нас вы можете приобрести продукцию компании 1С Битрикс – современные системы для создания и управления сайтами.

Мы предлагаем продукцию других ведущих компаний по производству программного обеспечения, так как Dr. Web, AVIRA, ESET, ORACLE, Лаборатория Касперского и т.д..

Предоставляем услуги уполномоченной бухгалтерии для физических и юридических лиц в Кингисеппе:

Если Вам звонит коллектор по просроченному кредиту банка, а также закон «О деятельности по взысканию задолженности

Проект закона «О деятельности по взысканию задолженности» Единый реестр банкротства физических, юридических лиц, единый федеральный реестр сайт

Сегодня все больше и больше россиян вынуждены общаться с коллекторами — профессиональными сборщиками долгов.

Растущие неплатежи по кредитам — последствия кредитного бума, длившегося последние несколько лет. Тем, кто кризиса потерял доход или работу вообще, сегодня приходится выбираться из долговой ямы. И общаться с коллекторами.

«Отберем холодильник, продадим квартиру, посадим в тюрьму…»

Народ уже давно окрестил коллекторов «узаконенными вышибалами». И это неудивительно — стремясь заставить должника вернуть взятые в кредит деньги и пользуясь правовой неграмотностью граждан, а также отсутствием законодательства о коллекторском деле, сборщики долгов не особенно стесняются в средствах. Чтобы убедиться в этом, достаточно побродить по просторам Интернета или просто поговорить с людьми. Истории можно услышать действительно шокирующие.

«Заключил кредитный договор, какое-то время по некоторым причинам не платил, — пишет на одном из интернет-форумов пользователь Serыy. — Потом позвонили из какой-то конторы и говорят, что теперь я должен им. Я сказал, что буду платить, но не сейчас — я только устроился на работу, смогу через месяц. Они говорят, что столько ждать никто не будет, постоянно названивают домой. позвонили, когда меня не было дома, и сказали пожилым родителям, что продадут нашу квартиру…»

«Мы купили квартиру, из которой долго, несколько месяцев, не выписывался прежний владелец, — рассказала Банки.ру жительница Москвы. — Нам стали звонить некие коллекторы и его искать — он оказался должником по кредиту. Нашим словам о том, что мы не имеем никакого отношения к этому человеку, они не верили. Говорили — раз он прописан у вас, значит, это ваш родственник. Звонили ночью, грозились подать иск в суд — и на нас в том числе. приехали к нам домой, взрослых не было, был двенадцатилетний сын. Они показывали ему фотографию этого человека и спрашивали — не его ли это отец. Ребенок был напуган…»

«Мне звонили из коллекторского агентства и требовали погасить полную сумму долга, — делится своим опытом на одном из интернет-форумов пользователь Smart. — Я пыталась им объяснить, что не могу сейчас это сделать, что мне нужна отсрочка по времени. Тогда они стали звонить моим соседям и спрашивать, есть ли у меня автомобиль, дача, дорогие вещи…»

Подобных историй можно найти множество. Вместе с тем в течение последних пяти лет в России постепенно начало формироваться то, что с большой натяжкой можно назвать коллекторским рынком. Но, думается, пока у этого рынка не появился свой регулятор и четкая законодательная база, пугающие истории про коллекторов будут продолжать появляться в Сети.

Кто такой коллектор?

Из статьи 15 Федеральный закон от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» можно сделать вывод о том, что под коллектором (как юридическим лицом) законодатель понимает организацию, осуществляющую деятельность по приобретению денежных требований, срок исполнения которых наступил, с целью их последующего предъявления должнику и взыскания долга и (или) осуществляющая по поручению кредитора деятельность по предъявлению должнику денежных требований, срок исполнения которых наступил, и взысканию долга.

У банков есть свой резон работать с должниками через посредников-коллекторов. Начальник управления по работе с проблемными активами Росбанка Павел Сеченов говорит, что одна из главных причин — желание минимизировать затраты банка на взыскание долга.

«К услугам коллекторских агентств банки прибегают в тех случаях, когда количество просроченных кредитов начинает превышать уровень, который они могут обработать самостоятельно, силами своих служб безопасности или иных задействованных в такой работе подразделений, — замечает он. — Кроме того, это происходит, если требуется выделить работу с просрочкой в отдельное бизнес-направление с отдельным бюджетом — опять же, когда количество проблемных кредитов велико». Как правило, продолжает Сеченов, к услугам коллекторов банки прибегают с целью минимизации затрат на взыскание. Если банком выбирается стороннее агентство либо даже несколько агентств, то можно снизить стоимость работ за счет конкуренции. Если банк создает свое агентство, удешевление происходит за счет того, что коллектором будут выполняться однотипные операции с группами кредитов, имеющими схожие признаки.

Коллекторские агентства используют два основных метода: выкуп долговых портфелей у банков и работу с кредитными организациями по агентским соглашениям. Генеральный директор Столичного коллекторского агентства (СКА) Дмитрий Мохначев отмечает, что сегодня на рынке в наибольшей степени распространена работа по агентским соглашениям, когда банк поручает коллекторской компании в течение определенного срока обеспечить возврат определенного объема «плохих» кредитов.

«Покупая портфели, мы ориентируемся на российскую статистику, согласно которой до 90% погашений по кредитам составляют суммы не более 5 тысяч рублей в месяц, — подчеркивает гендиректор СКА. — Именно на такой статистике мы строим свои переговоры с заемщиком». По его словам, небольшие долги в таком случае погашаются довольно быстро, а если сумма задолженности достаточно крупная, то коллектор может реструктурировать долг на срок до пяти лет. «Первоначальная наша задача — встретиться с должником, провести переговоры и понять его возможности, — указывает Мохначев. — Тогда мы сможем предложить ему наиболее приемлемую программу погашения». По мнению Мохначева, когда агентство выкупает у банка портфель проблемных кредитов, работа становится более правильной и эффективной.

Но когда коллекторы работают по агентскому соглашению, они ограничены сроками. «Какие-то банки могут дать два месяца на возврат задолженности, какие-то — четыре, — рассказывает Мохначев. — Этого времени не так уж и много».

Действительно — как можно мирным путем решить вопрос по погашению долга в 80 тыс рублей в течение двух месяцев при доходе заемщика в 20 тыс рублей? Задача не из самых простых. Очевидно, именно по этой причине, стремясь выдержать отпущенные банком сроки, некоторые сборщики долгов и «перегибают палку», насылая угрозами панику на заемщиков.

Собирать долги по закону

Похоже, отсутствие правового поля стало тяготить и самих коллекторов. Особенно теперь, когда работы у них невпроворот, а законодательство, единые стандарты работы и, соответственно, эффективность труда отсутствуют.

Евгений Бернштам рассказал, что по инициативе НАПКА была разработана Хартия профессиональных коллекторских агентств. Ее подписали десять ведущих игроков рынка, а основные принципы документа легли в основу проекта закона «О коллекторской деятельности». Осенью прошлого года в рамках НАПКА были приняты единые стандарты проведения сделок по уступке прав требования по банковским кредитам, документ был направлен двум банковским ассоциациям и в Центробанк.

Смогут ли все эти меры унять недобросовестных сборщиков долгов, воздействующих на заемщиков шантажом и угрозами? По словам Евгения Бернштама, законопроект содержит перечень жестких требований к коллекторским агентствам.

«Например, коллекторское агентство не может заниматься консультированием должников по вопросу избежания уплаты задолженности или ответственности за ее неуплату, — говорит Бернштам. — В состав органов управления агентства не могут входить лица с неснятой или непогашенной судимостью. Агентство обязано информировать своих работников о необходимости действовать только законными способами».

Важно, подчеркивает Бернштам, что в проекте закона определен порядок взаимодействия коллекторского агентства с должником. Существуют основные принципы, которые агентства должны соблюдать в своей работе, а именно: нельзя беспокоить должника в период с 23 до 6 часов; нельзя унижать его честь и достоинство. В проекте закона прописан запрет использования методов взыскания задолженности, причиняющих вред жизни или здоровью должника, его репутации и имуществу. Также сотрудники коллекторского агентства не вправе представляться должностными лицами органов государственной власти, использовать форменную одежду должностных лиц и знаки отличия. Кроме того, не допускается введение должников в заблуждение относительно размера, характера и оснований возникновения задолженности и последствий отказа от ее погашения.

«Вычислить» коллектора — мошенника

На просторах Интернета можно найти множество примеров, когда заемщикам под видом коллекторов звонили… мошенники. Используя базы данных должников по банковским кредитам, полученные незаконным путем, преступники вынуждают своих жертв вернуть полную сумму долга — наличными, прямо на руки сотруднику «коллекторского агентства». Не очень просвещенные, но запуганные люди, случается, отдают мошенникам деньги, совершенно не подозревая, что действуют они вовсе не в интересах банка-кредитора.

Как же отличить добросовестного коллектора от мошенника? И как разобраться, что может себе позволить сборщик долгов, а что нет?

«Добросовестный коллектор ни в коем случае не будет использовать угрозы по отношению к заемщику, к членам его семьи, — объясняет Дмитрий Мохначев. — У сотрудника агентства, который проводит переговоры с заемщиком, обязательно должны быть копии соответствующих документов: реестр со ссылкой на кредитный договор между заемщиком и банком с указанием суммы задолженности, копия договора между коллекторской компанией и банком, доверенность от коллекторской компании, выданная ее сотруднику. Переговоры при личной встрече проводятся там, где будет удобнее заемщику, — у него дома, в коллекторском агентстве, на нейтральной территории».

Вам звонит коллектор

Как определить свои права и понять, что дозволяется коллектору, а что нет?

Должникам в первую очередь необходимо попытаться найти мирные способы разрешения ситуации, связанной с погашением задолженности. Но если коллекторское агентство откровенно «перегибает палку», угрожая должникам и оказывая на них психологическое давление, необходимо эффективно защищаться. Для этого существует несколько четких правил.

При контакте с представителем коллекторского агентства (телефонном звонке, встрече) необходимо предложить ему представить документы, подтверждающие его право требовать возврата задолженности.

Если разговор ведется по телефону, заемщик может предложить коллектору направить копии соответствующих документов по почте. Также следует попросить представить документы, подтверждающие размер задолженности, расчет суммы штрафных санкций, процентов и т. д.

Если такие документы не будут предоставлены, пишите жалобу в прокуратуру и Роспотребнадзор.

Если документы предоставят, то надо обратить внимание, на основании какого документа коллекторы требуют с вас долг (если на основании агентского договора, то значит, банк по-прежнему остается вашим кредитором, и все переговоры необходимо вести только с банком. Если коллекторы требуют задолженность на основании договора уступки права требования (цессии), то это означает, что переговоры надо вести с коллекторами).

Если заемщик не имеет возможности погасить полностью всю сумму, ему стоит выразить свое несогласие с суммой штрафных санкций, предложив разрешить спорный вопрос в судебном порядке. В данной ситуации очень важно однозначно указать на невозможность решения вопроса во внесудебном порядке и на то, что дальнейшие переговоры бессмысленны.

В случае если звонки коллекторов продолжаются, необходимо сообщить им, что все телефонные переговоры записываются (желательно, чтобы так и было на самом деле), а также разъяснить положения ст. 163 Уголовного кодекса РФ «Вымогательство»).

В том случае, если звонки не прекратились, необходимо подготовить жалобу в правоохранительные органы, в которой необходимо изложить фактические обстоятельства.

Если представители коллекторского агентства решили нанести личный визит домой к должнику и звонят в дверь, впускать их не следует. Если они пытаются вскрыть или выбить дверь, угрожают, то эти действия образуют состав уголовного правонарушения — необходимо сразу же вызывать полицию по телефону 02. Все угрозы коллекторов нужно записывать на диктофон.

Для правильного общения с представителями коллекторских агентств необходимы спокойствие, выдержка, уверенность. Зачастую эти люди имеют опыт оперативной работы и очень легко распознают неуверенность и страх.

Очень важно понимать, что банк или коллекторское агентство — это коммерческие организации, которые ограничены в своих действиях рамками исключительно гражданского законодательства. Они не вправе изымать имущество, входить без разрешения в квартиру или дом и совершать иные действия, направленные на ограничение прав заемщиков.

Изменения в работе коллекторов с 01.07.2014 в связи в вступлением в юридическую силу Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)»

01.07.2014 вступил в силу Федеральный закон от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», которым впервые урегулированы отдельные вопросы отношений, связанных с внесудебными контактами кредиторов с заемщиками и лицами, предоставившими обеспечение по договору, с целью помешать «кошмарить» последних.

Согласно статье 15 Закона № 353-ФЗ:

представители кредитора не могут действовать анонимно, они обязаны представляться заемщику и иным лицам, сообщая о себе фамилию, имя, отчество (наименование юридического лица), должность и место жительства (место нахождения).

запрещены (по инициативе коллектора):

телефонные звонки, направление sms в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени места жительства заемщика или предоставившего обеспечение кредита (займа) лица;

непосредственное взаимодействие с заемщиком и предоставившими обеспечение кредита (займа) лицами, направленное на исполнение договора до наступления срока его исполнения.

Однако остался открытым вопрос о специальном контроле за соответствием Закону действий иных лиц, получивших права требования к заемщикам, т.к. в Законе № 353-ФЗ отсутствует какое-либо указание на конкретные уполномоченные органы, в которые могут обратиться граждане за защитой своих прав.

Статья 15 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)»
«Особенности совершения действий, направленных на возврат задолженности по договору потребительского кредита (займа)»

При совершении действий, направленных на возврат во внесудебном порядке задолженности, возникшей по договору потребительского кредита (займа), кредитор и (или) юридическое лицо, с которым кредитор заключил агентский договор, предусматривающий совершение таким лицом юридических и (или) иных действий, направленных на возврат задолженности, возникшей по договору потребительского кредита (займа) (далее — лицо, осуществляющее деятельность по возврату задолженности), вправе взаимодействовать с заемщиком и лицами, предоставившими обеспечение по договору потребительского кредита (займа), используя:

1) личные встречи, телефонные переговоры (далее — непосредственное взаимодействие);

2) почтовые отправления по месту жительства заемщика или лица, предоставившего обеспечение по договору потребительского кредита (займа), телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи.

Иные, за исключением указанных в части 1 настоящей статьи способов, способы взаимодействия с заемщиком или лицом, предоставившим обеспечение по договору потребительского кредита (займа), по инициативе кредитора и (или) лица, осуществляющего деятельность по возврату задолженности, могут использоваться только при наличии в письменной форме согласия заемщика или лица, предоставившего обеспечение по договору потребительского кредита (займа).

Не допускаются следующие действия по инициативе кредитора и (или) лица, осуществляющего деятельность по возврату задолженности:

1) непосредственное взаимодействие с заемщиком или лицом, предоставившим обеспечение по договору потребительского кредита (займа), направленное на исполнение заемщиком обязательства по договору, срок исполнения которого не наступил, за исключением случая, если право потребовать досрочного исполнения обязательства по договору предусмотрено федеральным законом;

2) непосредственное взаимодействие или взаимодействие посредством коротких текстовых сообщений, направляемых с использованием сетей подвижной радиотелефонной связи, в рабочие дни в период с 22 до 8 часов по местному времени и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства заемщика или лица, предоставившего обеспечение по договору потребительского кредита (займа), которое указано при заключении договора потребительского кредита (договора, обеспечивающего исполнение договора потребительского кредита (займа) или о котором кредитор был уведомлен в порядке, установленном договором потребительского кредита (займа).

Кредитор, а также лицо, осуществляющее деятельность по возврату задолженности, не вправе совершать юридические и иные действия, направленные на возврат задолженности, возникшей по договору потребительского кредита (займа), с намерением причинить вред заемщику или лицу, предоставившему обеспечение по договору потребительского кредита (займа), а также злоупотреблять правом в иных формах.

При непосредственном взаимодействии с заемщиком или лицом, предоставившим обеспечение по договору потребительского кредита (займа), кредитор и (или) лицо, осуществляющее деятельность по возврату задолженности, обязаны сообщать фамилию, имя, отчество (последнее при наличии) или наименование кредитора и (или) лица, осуществляющего деятельность по возврату задолженности, или место нахождения, фамилию, имя, отчество (последнее при наличии) и должность работника кредитора или лица, осуществляющего деятельность по возврату задолженности, который осуществляет взаимодействие с заемщиком, адрес места нахождения для направления корреспонденции кредитору и (или) лицу, осуществляющему деятельность по возврату задолженности.

18.09.2015 в Госдуму РФ внесен Законопроект № 884052-6 о коллекторской деятельности в Российской Федерации следующего содержания:

Проект закона «О деятельности по взысканию задолженности»

Глава 1. Общие положения

Статья 1. Предмет регулирования и сфера применения настоящего Федерального закона

  1. Настоящий Федеральный закон в целях защиты прав и интересов физических лиц, в том числе индивидуальных предпринимателей и глав крестьянских (фермерских) хозяйств устанавливает правовые основы осуществления деятельности по взысканию задолженности указанных лиц, а также права и обязанности органа, уполномоченного осуществлять контроль (надзор) деятельности лиц, специализирующихся на взыскании задолженности.
  2. Положения настоящего Федерального закона не распространяются на отношения, возникающие из договоров между физическими лицами, не являющимися индивидуальными предпринимателями, предусматривающими денежные обязательства в размере, не превышающем пятьдесят тысяч рублей.

Статья 2. Основные понятия, используемые в настоящем Федеральном законе

Для целей настоящего Федерального закона используются следующие основные понятия:

1) задолженность – денежное обязательство (выраженное как в рублях, так и в иностранной валюте), возникшее из договоров и других сделок, вследствие причинения вреда, вследствие неосновательного обогащения или по иным основаниям, предусмотренным гражданским законодательством Российской Федерации, в том числе обязательство по возмещению судебных расходов;

2) должник – физическое лицо (в том числе индивидуальный предприниматель или глава крестьянского (фермерского) хозяйства), имеющее задолженность;

3) первоначальный кредитор – лицо, с которым был заключен договор, являющийся основанием возникновения задолженности, либо, если задолженность возникла не из договора, первый кредитор, перед которым возникла задолженность;

4) взыскание задолженности – совершение взыскателем любых юридических и (или) фактических действий, направленных на погашение задолженности, заключающихся, в том числе, во взаимодействии с должником;

5) взыскатель – любое юридическое или физическое лицо, осуществляющее взыскание задолженности, в том числе кредитор либо не являющееся работником кредитора лицо, осуществляющее взыскание задолженности, на основании заключенного с ним кредитором гражданско-правового договора или в силу полномочий, связанных с взысканием задолженности, основанных на выданной кредитором доверенности;

6) представитель должника – юридическое или физическое лицо, осуществляющее в интересах должника юридические и (или) фактические действия, связанные с представлением интересов должника при взаимодействии с лицами, осуществляющими в отношении должника взыскание задолженности, на основании заключенного с ним должником гражданско-правового договора или в силу полномочий, основанных на выданной должником доверенности в силу полномочий, возникших в силу доверенности или иных предусмотренных законодательством Российской Федерации оснований, в связи с взысканием задолженности;

7) профессиональный взыскатель – юридическое лицо, специализирующееся на взыскании задолженности, сведения о котором внесены в государственный реестр профессиональных взыскателей в соответствии с настоящим Федеральным законом;

8) уполномоченный орган – федеральный орган исполнительной власти, уполномоченный Правительством Российской Федерации осуществлять контроль (надзор) деятельности по взысканию задолженности.

  • Если иное не предусмотрено настоящим Федеральным законом, положения настоящего Федерального закона, касающиеся должника, распространяются также на его представителей.
    Если иное не предусмотрено настоящим Федеральным законом, положения настоящего Федерального закона, касающиеся взыскателя в том числе профессионального взыскателя, распространяются также на его работников, единоличные исполнительные органы и арбитражного управляющего.
    Если взыскателем является финансовая организация, полномочия конкурсного управляющего, ликвидатора или временной администрации которой осуществляет Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов», то положения настоящего Федерального закона, касающиеся взыскателя, распространяются также на ее работников, если иное не предусмотрено настоящим Федеральным законом или законодательством, регулирующим ее деятельность.
  • Статья 3. Правовое регулирование отношений, связанных с взысканием задолженности

    1. Правовое регулирование отношений, связанных с взысканием задолженности, осуществляется в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, настоящим Федеральным законом, другими федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними иными нормативными правовыми актами Российской Федерации, международными договорами Российской Федерации.
    2. Кроме случаев, предусмотренных пунктами 3 и 4 настоящей статьи, если иным нормативным правовым актом Российской Федерации или соглашением между должником и взыскателем установлены иные правила, чем предусмотрены настоящим Федеральным законом, такие правила применяются, если они не ухудшают положение должника в соответствии с настоящим Федеральным законом либо устанавливают дополнительные обязанности взыскателя и дополнительные ограничения при осуществлении деятельности по взысканию по сравнению с теми, которые установлены настоящим Федеральным законом.
    3. Положения настоящего Федерального закона не распространяются на отношения, регулируемые законодательством о гражданском судопроизводстве, судопроизводстве в арбитражных судах, третейских судах, производстве по делам об административных правонарушениях, исполнительном производстве, банкротстве и бюро кредитных историй, а также уголовно-процессуальным законодательством.
    4. Если международным договором Российской Федерации установлены иные правила, чем те, которые предусмотрены настоящим Федеральным законом, применяются правила международного договора.

    Глава 2. Условия осуществления деятельности по взысканию задолженности

    Статья 4. Способы взаимодействия взыскателя с должником

    1. В целях осуществления взыскания задолженности взыскатель вправе взаимодействовать с должником, используя:
      1. 1) личные встречи, телефонные переговоры (далее – непосредственное взаимодействие);
      2. 2) голосовые, короткие текстовые и иные сообщения, передаваемые по сетям подвижной (в том числе мобильной) связи и электросвязи (в том числе сети Интернет);
      3. 3) почтовые отправления и телеграфные сообщения по месту жительства или месту пребывания должника.
    2. Иные способы взаимодействия (в частности, взаимодействие с членами семьи или работодателем должника, размещение информации в сети Интернет, в (на) жилом помещении или доме должника) по инициативе взыскателя, кроме указанных в пункте 1 настоящей статьи, могут использоваться только при наличии предварительного письменного согласия должника, предоставленного не ранее чем через один месяц после возникновения просрочки исполнения должником обязательства.

    Статья 5. Лица, имеющие право осуществлять непосредственное взаимодействие с должником

    1. При взыскании задолженности непосредственное взаимодействие с должником вправе осуществлять только:
      1. 1) первоначальный кредитор;
      2. 2) новый кредитор, к которому перешло право требования к должнику по основаниям, установленным гражданским законодательством Российской Федерации, с учетом положений пункта 2 настоящей статьи;
      3. 3) профессиональный взыскатель, осуществляющий взыскание задолженности на основании заключенного с ним кредитором договора.
    2. При взыскании задолженности по обязательству должника, возникшему из договора потребительского кредита (займа), непосредственное взаимодействие с должником помимо первоначального кредитора вправе осуществлять только новый кредитор, являющийся:
      • лицом, имеющим право осуществлять деятельность по предоставлению потребительского кредита (займа);
      • профессиональным взыскателем, обладающим статусом профессионального взыскателя не менее года.

      Ограничение, предусмотренное абзацем первым настоящего пункта, не применяется в отношении Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» в случае перехода к нему права требования к должнику по основаниям, установленным гражданским законодательством Российской Федерации

    3. При взыскании задолженности непосредственное взаимодействие с должником иных лиц, кроме указанных в пункте 1 и 2 настоящей статьи, не допускается.
      Ограничение предусмотренное в абзаце первом настоящего пункта распространяется в том числе на любое юридическое или не являющееся работником кредитора физическое лицо, осуществляющее взыскание задолженности, на основании заключенного с ним кредитором гражданско-правового договора или в силу полномочий, связанных с взысканием задолженности, основанных на выданной кредитором доверенности.
    4. Взыскатель не вправе привлекать к непосредственному взаимодействию с должником лиц, имеющих неснятую или непогашенную судимость за преступления против личности, преступления в сфере экономической деятельности или преступления против государственной власти, а также лиц, имеющих заболевания, препятствующие осуществлению деятельности по взысканию задолженности в соответствии с перечнем, утвержденным уполномоченным органом.
      Ограничение, предусмотренное абзацем первым настоящего пункта, применяется как в отношении лиц, привлекаемых кредитором для осуществления взыскания задолженности, на основании заключенного с ним кредитором гражданско-правового договора или в силу полномочий, связанных с взысканием задолженности, основанных на выданной кредитором доверенности, так и лиц, являющихся работниками взыскателя.

    Статья 6. Общие требования к действиям взыскателя

    1. При взыскании задолженности взыскатель обязан действовать добросовестно и разумно и не допускать неправомерного причинения вреда должнику и иным лицам.
    2. Не допускаются действия взыскателя, связанные с:
      1. 1) применением к должнику или иным лицам физической силы либо угрозой ее применения;
      2. 2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой такого уничтожения или повреждения;
      3. 3) применением методов, опасных для жизни и здоровья людей;
      4. 4) использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц.
    3. Не допускается в целях осуществления взыскания непосредственное взаимодействие взыскателя с заведомо несовершеннолетними лицами, лицами, лишенными дееспособности или ограниченными в дееспособности, лицами, находящимися на излечении в психиатрической больнице (стационаре).
    4. Не допускаются действия взыскателя, направленные на введение должника и иных лиц в заблуждение относительно существа спора между кредитором и должником, относительно передачи спора на рассмотрение суда, правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства, последствий его неисполнения для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования должника, а также относительно принадлежности взыскателя к органам государственной власти и органам местного самоуправления.
    5. Взыскатель не вправе сообщать иным лицам (помимо должника) или делать доступной для них (в том числе путем размещения в сети Интернет или в (на) жилом помещении или доме должника или путем сообщения по месту работы) персональные данные должника, в том числе содержащие сведения о задолженности или о ее взыскании, за исключением случая, когда это предусмотрено законом или письменным согласием должника, предоставленным не ранее чем через один месяц после возникновения просрочки исполнения должником обязательства.
      Взыскатель вправе сообщать сведения о задолженности и ее взыскании:
      новому кредитору при переходе к нему права требования, а также перед таким переходом при проведении переговоров о приобретении права требования;
      новому взыскателю, не являющемуся кредитором, при заключении с ним договора об оказании услуг по взысканию задолженности, а также перед заключением такого договора при проведении переговоров о его заключении.
      Лица, получившие информацию о должнике и о задолженности в ходе вышеуказанных переговоров, обязаны сохранять ее конфиденциальность и в том случае, если они не заключат с взыскателем соответствующий договор.

    Статья 7. Требования к действиям взыскателя при использовании отдельных способов взаимодействия.

    1. Не допускается непосредственное взаимодействие взыскателя с должником по инициативе взыскателя:
      1. 1) направленное на погашение задолженности по обязательству, срок исполнения которого не наступил или просрочка по которому составляет менее одного месяца;
      2. 2) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства (пребывания) должника;
      3. 3) более одного раза в сутки;
      4. 4) более трех раз в неделю;
      5. 5) более десяти раз в месяц;
      6. 6) если взыскателю известно, что должник находится на лечении в медицинском учреждении;
      7. 7) если взыскателю известно, что должник является беременной женщиной или имеет ребенка в возрасте до полутора лет;
      8. 8) если возраст должника превышает семьдесят лет;
      9. 9) если взыскателю известно, что должник является инвалидом первой группы;
      10. 10) если взыскателю известно, что истекла исковая давность по взысканию задолженности и она не подтверждена судебным актом.
    2. В начале каждого случая непосредственного взаимодействия взыскателя с должником по инициативе взыскателя взыскателем должнику должны быть сообщены:
      фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие;
      фамилия, имя и отчество (при наличии) (наименование) кредитора и профессионального взыскателя (для случая, когда в качестве взыскателя выступает не кредитор).
    3. Не допускается взаимодействие с использованием голосовых, коротких текстовых и иных сообщений, передаваемых по сетям подвижной (в том числе мобильной) связи и электросвязи (в том числе сети Интернет):
      1. 1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства (пребывания) должника;
      2. 2) более двух раз в сутки;
      3. 3) более четырех раз в неделю;
      4. 4) более десяти раз в месяц.
    4. Во всех документах, направляемых взыскателем должнику (кроме случаев направления сообщений посредством мобильной связи) обязательно указываются:
      1. 1) следующая информация о кредиторе (а также о взыскателе, не являющемся кредитором):
        • наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя);
        • почтовый адрес, адрес электронной почты и номер телефона;
        • сведения о договорах и иных документах, подтверждающих полномочия взыскателя, не являющегося кредитором;
      2. 2) фамилию, имя, отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего документ;
      3. 3) сведения о договорах и иных документах, являющихся основанием для возникновения права требования к должнику;
      4. 4) сведения о размере и структуре задолженности, о сроках и порядке ее погашения;
      5. 5) банковские реквизиты для погашения задолженности.

      Весь текст в документах, направляемых взыскателем должнику, должен быть напечатан (отображаться) четким, хорошо читаемым шрифтом.

    5. В сообщениях, передаваемых посредством мобильной связи, взыскатель обязан сообщить должнику:фамилию, имя и отчество (при наличии) (наименование) взыскателя и кредитора;
      сведения о размере и структуре задолженности, о сроках и порядке ее погашения;
      почтовый адрес, адрес электронной почты и номер телефона взыскателя.
    6. Взыскателям запрещается использовать технические средства, позволяющие скрывать информацию о телефонном номере, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо адресе электронной почты, с которой направлено сообщение должнику.
    7. Взыскателям для осуществления непосредственного взаимодействия с должником в форме телефонных звонков разрешается использование абонентских номеров, полученных только путем заключения между взыскателем и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи.
    8. Если взыскателю известно, что должник не владеет в необходимой степени русским языком, взаимодействие с ним должно осуществляться на языке, которым должник владеет в необходимой степени.

    Статья 8. Снижение частоты взаимодействия и прекращение взаимодействия взыскателя с должником

    1. Должник вправе направить взыскателю письменное уведомление о снижении частоты непосредственного взаимодействия.
      Уведомление может быть направлено взыскателю не ранее чем через 3 месяца с даты наступления срока исполнения обязательства, которое не исполнено должником.
      После получения такого уведомления взыскатель не вправе по собственной инициативе осуществлять непосредственное взаимодействие с должником путем:
      проведения телефонных переговоров – чаще одного раза в неделю;
      путем проведения личных встреч – чаще одного раза в месяц.
    2. Должник вправе направить взыскателю письменное уведомление о прекращении непосредственного взаимодействияс должником с указанием на то, что его интересы в отношениях с взыскателем защищает представитель.
      Уведомление должно содержать фамилию, имя, отчество (при наличии) представителя должника, его телефон, почтовый адрес и адрес электронной почты. К нему должна быть приложена нотариально удостоверенная копия нотариально удостоверенной доверенности представителя.
      После получения такого уведомления взыскатель не вправе по собственной инициативе осуществлять непосредственное взаимодействие с должником лично.
      Должник вправе в любой момент отменить указанное уведомление, уведомив об этом взыскателя.

    Статья 9. Уведомление должника об уступке кредитором права требования другому лицу или о заключении договора, предусматривающего взыскание задолженности

    Кредитор обязан в письменном виде уведомить должника о заключении договора об уступке другому лицу права требования к должнику или о заключении договора, предусматривающего взыскание его задолженности, в течение трех рабочих дней с даты заключения соответствующего договора.
    В указанном уведомлении должны быть указаны сведения о новом кредиторе или взыскателе, предусмотренные пунктом 4 статьи 7 настоящего Федерального закона.

    Статья 10. Ответы на обращения

    Взыскатель обязан ответить на обращение должника, а должник обязан ответить на обращение взыскателя не позднее десяти рабочих дней со дня получения такого обращения.

    Статья 11. Гражданско-правовая ответственность взыскателя

    Взыскатель обязан возместить убытки и моральный вред, причиненные его неправомерными действиями при взыскании задолженности должнику или иным лицам.

    Статья 12. Обязанности должника

    1. Должник обязан действовать добросовестно и разумно и не допускать неправомерного причинения вреда взыскателю.
    2. Должник обязан извещать взыскателя об изменении своего места жительства (пребывания), имени, фамилии и отчества (при наличии), номера своего телефона и адреса своей электронной почты.
    3. Должник не вправе скрывать от взыскателя информацию о своем имуществе, на которое в соответствии с законодательством может быть обращено взыскание для погашения задолженности.
    4. Должник не вправе предоставлять взыскателю заведомо ложную информацию с целью неправомерно затруднить взыскание задолженности.

    Глава 3. Условия осуществления деятельности профессиональными взыскателями

    Статья 14. Ведение государственного реестра профессиональных взыскателей

    1. Внесение и изменение сведений о юридическом лице в государственный реестр профессиональных взыскателей, отказ во внесении сведений о юридическом лице в указанный реестр и исключение сведений о юридическом лице из государственного реестра профессиональных взыскателей осуществляются уполномоченным органом в соответствии с настоящим Федеральным законом.
    2. Уполномоченный орган устанавливает порядок ведения государственного реестра профессиональных взыскателей.
    3. Государственный реестр профессиональных взыскателей ведется на бумажных и электронных носителях. При несоответствии между записями на бумажных носителях и электронных носителях приоритет имеют записи на бумажных носителях.
    4. Ведение государственного реестра профессиональных взыскателей на электронных носителях осуществляется в соответствии с едиными организационными, методологическими и программно-техническими принципами, обеспечивающими совместимость и взаимодействие этого реестра с иными федеральными информационными системами и сетями.
    5. Сведения, содержащиеся в государственном реестре профессиональных взыскателей, являются открытыми и общедоступными.
    6. За внесение сведений в государственный реестр профессиональных взыскателей взимается государственная пошлина в соответствии с законодательством Российской Федерации о налогах и сборах.

    Статья 15. Требования к юридическому лицу – профессиональному взыскателю, органам управления и работникам профессионального взыскателя

    1. Профессиональным взыскателем может являться только юридическое лицо:
      1. 1) зарегистрированное в форме хозяйственного общества;
      2. 2) имеющее уставный капитал не менее трех миллионов рублей, оплаченный деньгами;
      3. 3) заключившее договор обязательного страхования ответственности за причинение убытков и морального вреда должникам и иным лицам при осуществлении деятельности по взысканию задолженности со страховой суммой не менее десяти миллионов рублей в год;
      4. 4) в отношении, которого не принято решение о ликвидации или о введении процедуры, применяемой в деле о банкротстве;
      5. 5) обладающее оборудованием и программным обеспечением, соответствующим требованиям, определенным уполномоченным органом;
      6. 6) включенное в реестр операторов, осуществляющих обработку персональных данных, в порядке, предусмотренном Федеральным законом «О персональных данных»;
      7. 7) которое в течение трех предшествующих лет не исключалось из государственного реестра профессиональных взыскателей за исключением случаев добровольного исключения по заявлению юридического лица;
      8. 8) не имеющее неисполненное в течение более одного месяца со дня вступления в законную силу судебного акта денежное обязательство;
      9. 9) учредители, органы управления и работники которого соответствуют требованиям, предусмотренным подпунктами 2 и 3 настоящего пункта.
    2. Физическое лицо, имеющее неснятую или непогашенную судимость за преступление в сфере экономической деятельности или преступление против государственной власти, не вправе прямо или косвенно (через подконтрольных ему лиц) самостоятельно или совместно с иными лицами, связанными с ним договорами доверительного управления имуществом, и (или) простого товарищества, и (или) поручения, и (или) акционерным соглашением, и (или) иным соглашением, предметом которого является осуществление прав, удостоверенных акциями (долями) профессионального взыскателя, получать право распоряжения 10 и более процентами голосов, приходящихся на голосующие акции (доли), составляющие уставный капитал профессионального взыскателя.
      Лицо, которое прямо или косвенно (через подконтрольных ему лиц) самостоятельно или совместно с иными лицами, связанными с ним договорами доверительного управления имуществом, и (или) простого товарищества, и (или) поручения, и (или) акционерным соглашением, и (или) иным соглашением, предметом которого является осуществление прав, удостоверенных акциями (долями) профессионального взыскателя, получило право распоряжения 10 и более процентами голосов, приходящихся на голосующие акции (доли), составляющие уставный капитал профессионального взыскателя, обязано направить уведомление профессиональному взыскателю и в уполномоченный орган в порядке и сроки, которые установлены нормативными правовыми актами уполномоченного органа.
    3. Членом совета директоров (наблюдательного совета), членом коллегиального исполнительного органа, единоличным исполнительным органом профессионального взыскателя не может являться лицо:
      1. 1) которое осуществляло функции единоличного исполнительного органа профессионального взыскателя в момент совершения нарушений, за которые юридическое лицо было исключено из государственного реестра профессиональных взыскателей;
      2. 2) в отношении которого не истек срок, в течение которого оно считается подвергнутым административному наказанию в виде дисквалификации;
      3. 3) имеющее неснятую или непогашенную судимость за преступления против личности, преступления в сфере экономической деятельности или преступления против государственной власти;
      4. 4) в течение трех предшествующих лет отстраненное судом от исполнения обязанностей арбитражного управляющего;
      5. 5) в течение трех предшествующих лет исключенное из саморегулируемой организации арбитражных управляющих в связи с нарушением законодательства о несостоятельности (банкротстве), иных нормативных правовых актов Российской Федерации, федеральных стандартов, стандартов и правил профессиональной деятельности;
      6. 6) в отношении которого в течение трех предшествующих лет судом было принято определение о неприменении в отношении него правила об освобождении от исполнения обязательств при банкротстве;
      7. 7) которое в течение трех предшествующих лет допускало просрочку исполнения на срок более одного месяца вступившего в законную силу судебного акта о взыскании задолженности.

      Действующий член совета директоров (наблюдательного совета) при наступлении обстоятельств, указанных в настоящем пункте, считается выбывшим со дня наступления соответствующего обстоятельства.

    4. Работником профессионального взыскателя, к функциям которого отнесено непосредственное взаимодействие с должником, не может являться лицо, имеющее неснятую или непогашенную судимость за преступления против личности, преступления в сфере экономической деятельности или преступления против государственной власти, а также лицо, имеющее заболевание, препятствующее осуществлению деятельности по взысканию задолженности в соответствии с перечнем, утвержденным уполномоченным органом.

    Статья 16. Приобретение статуса профессионального взыскателя

    1. Юридическое лицо приобретает статус профессионального взыскателя со дня внесения сведений о нем в государственный реестр профессиональных взыскателей и утрачивает статус профессионального взыскателя со дня исключения указанных сведений из этого реестра.
      Юридическое лицо приобретает права и обязанности, предусмотренные настоящим Федеральным законом для профессионального взыскателя, со дня приобретения им статуса профессионального взыскателя.
      Юридическое лицо обязано прекратить осуществление деятельности, которую в соответствии с настоящим Федеральным законом может осуществлять только профессиональный взыскатель, не позднее дня, следующего за днем исключения юридического лица из государственного реестра профессиональных взыскателей.
    2. Сведения о юридическом лице, соответствующем требованиям, установленным настоящим Федеральным законом, вносятся в государственный реестр профессиональных взыскателей в течение четырнадцати рабочих дней со дня представления юридическим лицом (далее – заявитель) в уполномоченный орган следующих документов и сведений:
      1. заявления о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр профессиональных взыскателей, подписанного руководителем юридического лица или уполномоченным им лицом с указанием его фамилии, имени, отчества (при наличии), места жительства и контактных телефонов;
      2. копий учредительных документов юридического лица;
      3. копии решения о создании юридического лица и об утверждении его учредительных документов;
      4. копии решения об избрании (о назначении) органов управления юридического лица с указанием их состава на день представления документов в уполномоченный орган;
      5. сведения об учредителях юридического лица по форме, утвержденной уполномоченным органом;
      6. сведения об адресе (о месте нахождения) постоянно действующего исполнительного органа юридического лица, по которому осуществляется связь с юридическим лицом;
      7. выписки из реестра иностранных юридических лиц соответствующей страны происхождения или иного равного по юридической силе документа, подтверждающих правовой статус учредителя — иностранного юридического лица (для юридических лиц с иностранными учредителями).
    3. Уполномоченный орган при рассмотрении заявления о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр профессиональных взыскателей запрашивает в федеральном органе исполнительной власти, осуществляющем государственную регистрацию юридических лиц, сведения о государственной регистрации заявителя в качестве юридического лица, если заявителем не представлена копия свидетельства о его государственной регистрации в качестве юридического лица по собственной инициативе.
    4. Представляемые в соответствии с настоящей статьей документы иностранных юридических лиц должны быть представлены на государственном (официальном) языке соответствующего иностранного государства с переводом на русский язык и удостоверены в установленном порядке.
      Уполномоченный орган при отсутствии установленных настоящим Федеральным законом оснований для отказа во внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр профессиональных взыскателей не позднее чем через двадцать рабочих дней со дня получения документов, указанных в пункте 2 настоящей статьи, вносит сведения о юридическом лице в государственный реестр профессиональных взыскателей и выдает заявителю свидетельство о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр профессиональных взыскателей.
      Форма свидетельства о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр профессиональных взыскателей устанавливается уполномоченным органом.
    5. Наименование профессионального взыскателя должно содержать слова «профессиональный взыскатель» или «коллектор».
      Ни одно юридическое лицо в Российской Федерации, за исключением юридических лиц, включенных в государственный реестр профессиональных взыскателей, и юридических лиц, создаваемых для осуществления деятельности по взысканию задолженности на профессиональной основе и приобретения статуса профессионального взыскателя, не может использовать в своем наименовании словосочетания «профессиональный взыскатель», «агентство по взысканию задолженности», «профессиональный коллектор», «коллекторское агентство», «коллекторская организация» или «коллекторская фирма».
      Юридическое лицо, создаваемое для осуществления деятельности по взысканию задолженности и приобретения статуса профессионального взыскателя, вправе использовать в своем наименовании словосочетания, указанные в абзаце втором настоящего пункта, в течение шестидесяти календарных дней со дня государственной регистрации в качестве юридического лица.
      В случае утраты юридическим лицом, в наименовании которого содержатся словосочетания, указанные в абзаце втором настоящего пункта, статуса профессионального взыскателя данное лицо обязано исключить из своего наименования указанные словосочетания, производные от них слова и словосочетания в течение тридцати календарных дней со дня исключения данного юридического лица из государственного реестра профессиональных взыскателей.
    6. Информация о включении юридического лица в государственного реестр профессиональных взыскателей размещается на официальном сайте юридического лица, включенного в государственный реестр профессиональных взыскателей, в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

    Статья 17. Отказ во внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр профессиональных взыскателей

    1. Во внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр профессиональных взыскателей может быть отказано по следующим основаниям:
      1. несоответствие информации и документов, представленных в уполномоченный орган для внесения в государственный реестр профессиональных взыскателей, требованиям настоящего Федерального закона и принятых в соответствии с ним нормативных правовых актов, нормативных правовых актов уполномоченного органа;
      2. представление неполного комплекта предусмотренных настоящим Федеральным законом документов, необходимых для внесения в государственный профессиональных взыскателей, либо документов, содержащих недостоверную информацию;
      3. несоответствие юридического лица, органов управления, учредителей (участников) и работников юридического лица требованиям настоящего Федерального закона;
      4. наличие в государственном реестре профессиональных взыскателей полного и (или) сокращенного наименования профессионального взыскателя, в том числе полного или сокращенного фирменного наименования, совпадающего с полным и (или) сокращенным наименованием, в том числе с полным или сокращенным фирменным наименованием юридического лица, подавшего заявление;
      5. о внесении сведений о данном юридическом лице в указанный реестр, или сходного с ним до степени смешения, при условии, что соответствующие сведения о профессиональном взыскателе были внесены в единый государственный реестр юридических лиц ранее сведений о юридическом лице, подавшем заявление.
    2. Решение об отказе во внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр профессиональных взыскателей должно содержать мотивированное обоснование этого отказа с указанием всех причин, послуживших основанием для данного отказа. Решение об отказе во внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр профессиональных взыскателей сообщается заявителю в письменной форме не позднее чем через четырнадцать календарных дней со дня получения уполномоченным органом документов и сведений, указанных в пункте 2 статьи 16 настоящего Федерального закона.
    3. Отказ во внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр профессиональных взыскателей, а также непринятие уполномоченным органом в установленный срок соответствующего решения могут быть обжалованы в судебном порядке.
    4. Отказ во внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр профессиональных взыскателей не является препятствием для повторной подачи заявления о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр профессиональных взыскателей. Повторная подача такого заявления и принятие по нему решения осуществляются в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом.

    Статья 18. Исключение сведений о юридическом лице из государственного реестра профессиональных взыскателей

    1. Исключение сведений о юридическом лице из государственного реестра профессиональных взыскателей осуществляется уполномоченным органом на основании решения уполномоченного органа по следующим основаниям:
      1. подача соответствующего заявления профессионального взыскателя по форме, установленной уполномоченным органом. Вместе с заявлением профессионального взыскателя об исключении сведений о нем из государственного реестра профессиональных взыскателей в уполномоченный орган должны быть представлены документы, предусмотренные статьей 23 настоящего Федерального закона;
      2. ликвидация юридического лица – профессионального взыскателя;
      3. в случае неоднократного выявления в течение года:
        • несоответствия органов управления профессионального взыскателя требованиям настоящего Федерального закона;
        • нарушения профессиональным взыскателем требований настоящего Федерального закона и иных нормативных правовых актов, в том числе нормативных правовых актов уполномоченного органа.
    2. В случае поступления в уполномоченный орган заявления профессионального взыскателя об исключении сведений о нем из государственного реестра профессиональных взыскателей уполномоченный орган принимает решение об исключении сведений о юридическом лице из государственного реестра профессиональных взыскателей в течение сорока пяти календарных дней со дня получения соответствующего заявления.
    3. С момента направления профессиональным взыскателем в уполномоченный орган заявления об исключении сведений о нем из государственного реестра профессиональных взыскателей и до принятия уполномоченным органом решения по указанному заявлению профессиональный взыскатель не вправе осуществлять деятельность, которую в соответствии с настоящим Федеральным законом может осуществлять только профессиональный взыскатель.
    4. Уполномоченный орган отказывает в исключении сведений о профессиональном взыскателе из государственного реестра профессиональных взыскателей в соответствии с подпунктом 1 пункта 1 настоящей статьи в случае наличия оснований для исключения сведений об этом профессиональном взыскателе из государственного реестра профессиональных взыскателей, предусмотренных пунктом 2 настоящей статьи.
    5. Исключение сведений о юридическом лице из государственного реестра профессиональных взыскателей по иным основаниям, за исключением оснований, указанных в пунктах 1 и 2 настоящей статьи, не допускается.
    6. Информация об исключении юридического лица из государственного реестра профессиональных взыскателей размещается на официальном сайте юридического лица, исключенного из государственного реестра профессиональных взыскателей, в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».
    7. Исключение сведений о юридическом лице из государственного реестра профессиональных взыскателей может быть обжаловано в судебном порядке.
    8. Юридическое лицо считается исключенным из государственного реестра профессиональных взыскателей со дня принятия уполномоченным органом решения об исключении сведений о юридическом лице из государственного реестра профессиональных взыскателей.
    9. В случае утраты юридическим лицом статуса профессионального взыскателя данное юридическое лицо в течение пяти рабочих дней направляет в уполномоченный орган свидетельство о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр профессиональных взыскателей.

    Статья 19. Обязанности профессионального взыскателя

    Профессиональный взыскатель обязан:
    при осуществлении деятельности по взысканию задолженности указывать на то, что он является профессиональным взыскателем;
    вести перечень работников, имеющих доступ к информации о должниках и взыскании задолженности. При получении работником профессионального взыскателя доступа к указанной информации он обязан дать расписку об ознакомлении с положениями настоящего Федерального закона и об обязанности соблюдать конфиденциальность указанной информации в соответствии с пунктом 5 статьи 6 настоящего Федерального закона;
    осуществлять аудиозапись всех случаев непосредственного взаимодействия с должником, предупреждать должника о такой записи в начале взаимодействия, а также обеспечивать хранение на электронных носителях аудиозаписей до истечения не менее трех лет со дня их осуществления;
    обеспечивать хранение всех бумажных документов, составленных и полученных им в ходе взыскания задолженности, до истечения не менее трех лет со дня их отправления или получения;
    обеспечивать хранение на электронных носителях информации обо всех отправленных и полученных им в ходе взыскания задолженности сообщениях, предусмотренных подпунктом 2 пункта 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, до истечения не менее трех лет со дня их отправления или получения;
    информировать уполномоченный орган об изменениях, внесенных в его учредительные документы, в течение тридцати календарных дней со дня государственной регистрации этих изменений.
    Дополнительные требования к порядку и условиям выполнения профессиональным взыскателем своих обязанностей, устанавливаются уполномоченным органом.

    Статья 20. Саморегулируемые организации профессиональных взыскателей

    1. Саморегулируемой организацией профессиональных взыскателей признается некоммерческая организация, которая соответствует требованиям, установленным Федеральным законом от 1 декабря 2007 года № 315-ФЗ «О саморегулируемых организациях» (далее — Федеральный закон «О саморегулируемых организациях»), создана в целях осуществления контроля за профессиональной деятельностью своих членов в области взыскания задолженности в части соблюдения ими требований стандартов и правил саморегулируемой организации, условий членства в саморегулируемой организации, сведения о которой внесены в государственный реестр саморегулируемых организаций и которая объединяет профессиональных взыскателей на условиях членства на добровольной основе.
      Основные функции, права и обязанности саморегулируемой организации профессиональных взыскателей, принципы и порядок осуществления ее деятельности, требования к органам саморегулируемой организации профессиональных взыскателей и ее внутренним документам устанавливаются Федеральным законом «О саморегулируемых организациях».
    2. Профессиональный взыскатель одновременно может быть членом только одной саморегулируемой организации профессиональных взыскателей.

    Глава 4. Регулирование и надзор за деятельностью профессиональных взыскателей

    Статья 21. Регулирование и надзор за деятельностью профессиональных взыскателей

    1. Регулирование деятельности профессиональных взыскателей осуществляется уполномоченным органом, который осуществляет следующие функции:
      1. ведет государственный реестр профессиональных взыскателей в порядке, определенном настоящим Федеральным законом, другими федеральными законами и нормативными актами уполномоченного органа;
      2. получает от профессиональных взыскателей необходимую информацию об их деятельности, а также бухгалтерскую (финансовую) отчетность, осуществляет надзор за выполнением профессиональными взыскателями требований, установленных настоящим Федеральным законом, другими федеральными законами и иными нормативными правовыми актами, нормативными правовыми актами уполномоченного органа;
    2. В отношении профессиональных взыскателей уполномоченный орган:
      1. запрашивает и получает информацию о профессиональных взыскателях у органов государственной статистики, федерального органа исполнительной власти, осуществляющего государственную регистрацию юридических лиц, у иных органов государственного контроля и надзора;
      2. запрашивает и получает информацию о профессиональном взыскателе из единого государственного реестра юридических лиц;
      3. обеспечивает соответствие сведений о профессиональном взыскателе в государственном реестре профессиональных взыскателей сведениям о соответствующем юридическом лице в едином государственном реестре юридических лиц;
      4. рассматривает жалобы, связанные с осуществлением деятельности профессиональных взыскателей;
      5. дает профессиональному взыскателю обязательные для исполнения предписания об устранении выявленных нарушений;
      6. исключает сведения о профессиональном взыскателе из государственного реестра профессиональных взыскателей в случаях, предусмотренных настоящим Федеральным законом;
      7. осуществляет иные права в соответствии с настоящим Федеральным законом.
    3. Профессиональный взыскатель вправе обжаловать действия (бездействие) уполномоченного органа в арбитражный суд.

    Статья 23. Отчетность профессиональных взыскателей

    Профессиональные взыскателя обязаны, в том числе при направлении в уполномоченный орган заявления об исключении сведений о них из осударственного реестра профессиональных взыскателей, представлять в уполномоченный орган отчет о деятельности по взысканию задолженности, а также документы и сведения, перечень которых определяется уполномоченным органом. Формы, сроки и периодичность представления указанных документов определяются уполномоченным органом.

    Глава 5. Заключительные положения

    Статья 24. Вступление в силу настоящего Федерального закона

    1. Настоящий Федеральный закон вступает в силу по истечении ста восьмидесяти дней после дня его официального опубликования.
    2. Положения настоящего Федерального закона, предусматривающие издание акта Правительства Российской Федерации об определении уполномоченного органа, а также об издании нормативных актов уполномоченного органа, вступают в силу со дня его официального опубликования.
    3. Положения подпункта 2 пункта 2 статьи 5 настоящего Федерального закона в части требования к сроку обладания статусом профессионального взыскателя применяются по истечению одного года с даты вступления в силу настоящего Федерального закона.
    4. Положения настоящего Федерального закона применяются к отношениям, связанным с взысканием задолженности по обязательствам, возникшим до вступления настоящего Федерального закона в силу.

    Статья размещена в 2009 году. Дополнена — 09.07.2014, 17.04.2015, 17.09.2015

    Проверка контрагентов в 2018 году

    Зачем это нужно

    Большая часть отказов в признании расходов необоснованными, а налоговых вычетов – неподтвержденными, как правило, связана с недобросовестными контрагентами.

    Примечание: контрагент – физическое лицо, ИП или организация с которой вы заключаете сделку или договор. Для указанных лиц вы, в свою очередь, также выступаете контрагентом.

    «Фирмы-однодневки» или «транзитные компании» как их называют налоговики, являются камнем преткновения налогоплательщиков и контролирующих органов. Последние настаивают на том, что ответственность за недобросовестных бизнес-партнеров должна полностью ложиться на плечи тех, кто заключает с ними сделку.

    Стоит отметить, что прямого указания в законодательных актах на обязанность проверки контрагента нет, но есть Постановление ВАС РФ № 53, в котором приведены критерии оценки обоснованности получения налоговой выгоды.

    Примечание: налоговая выгода — уменьшение суммы налога к уплате в бюджет посредством применения вычетов, учета произведенных расходов, снижения налоговой ставки, использования льгот и т.п.

    Примерами получения налоговой выгоды является заявление вычетов по НДС и признание расходов по налогу на прибыль на ОСН, учет затрат при расчете УСН «доходы минус расходы», применение льгот и т.п.

    В соответствии с Постановлением № 53 налоговая выгода может быть признана необоснованной (незаконной) если будет доказано, что организация или ИП не проявили должную степень осторожности и осмотрительности при выборе контрагента.

    Обратите внимание, что Постановление № 53 не содержит четких указаний на то, какие меры должен предпринять налогоплательщик, чтобы ИФНС признала его действия соответствующими критериям осмотрительности и осторожности. В связи с чем, отказать налоговая может даже в случае, если все возможные мероприятия по проверке бизнес-партнеров были проведены. Связано это с тем, что налоговые органы наделены гораздо большим спектром полномочий, нежели, чем обычные налогоплательщики.

    Сотрудничество с непроверенными бизнес-партнерами может также грозить предпринимателю риском попасть под внеплановую выездную проверку. Об этом прямо говорится в п. 12 Концепции системы планирования выездных налоговых проверок.

    Как проверить контрагента

    • Бесплатные электронные сервисы (ФНС, ФАС, ФССП, ФМС, ВАС и т.д.);
    • Платные электронные сервисы (Мое Дело «Бюро», Контур «Фокус», Такском «Досье»);
    • Запросы в государственные органы (ИФНС, Росстат);
    • Запрос пакета документов у контрагента;
    • Оценка деятельности бизнес-партнера (проверка деловой репутации, изучение сайта контрагента и отзывов лиц, сотрудничавших с ним);
    • Личная встреча.

    Бесплатные электронные сервисы

    Проверить контрагента бесплатно можно с помощью большого количества электронных сервисов, предоставляемых государственными органами.

    ФНС РФ («Проверь себя и контрагента»)

    Официальный сайт ФНС содержит самое большое количество сервисов для проверки контрагента – 13. С их помощью можно получить основную информацию о будущем бизнес-партнере, а именно: сведения из ЕГРЮЛ, данные о наличии признаков массовости (учредителя, директора, юридического адреса), задолженности по налогам и сборам, нахождение в стадии банкротства и т.п.

    «Сведения о государственной регистрации юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, крестьянских (фермерских) хозяйств»

    Данный сервис позволяет узнать общую информацию о юридическом лице:

    • Дату и место регистрации;
    • Юридический адрес;
    • Сведения об учредителях и лицах, имеющих право действовать без доверенности;
    • Данные об учредительном капитале;
    • Коды ОКВЭД;
    • Даты внесения изменений в ЕГРЮЛ.

    Для получения информации необходимо указать наименование организации, либо ОГРН или ИНН. В полученном документе будет отражена дата получения сведений, а также орган, предоставивший информацию (ФНС РФ).

    «Сведения о юридических лицах и индивидуальных предпринимателях, в отношении которых представлены документы для государственной регистрации»

    Этот ресурс предоставляет информацию о том, направлены ли контрагентом в ИФНС документы на государственную регистрацию, внесение изменений (в ЕГРЮЛ и учредительные документы), реорганизацию или ликвидацию. С помощью данного сервиса также можно узнать, дату подачи заявления на государственную регистрацию, степень готовности документов и способ их направления.

    Примечание: если документы направлены по почте — это может говорить о том, что контрагент избегает личного общения с налоговыми органами. Должны насторожить также многочисленные изменения, особенно лиц из состава учредителей и генеральных директоров. В случае если полученная информация вызывает сомнения в добросовестности контрагента – лучше запросить у него объяснения по данному вопросу и подтверждающие документы. При отказе в их предоставлении от сделки лучше отказаться.

    Для получения сведений необходимо ввести ОГРН или наименование организации. Также, в выпадающих строках, можно выбрать интересующую форму заявления (изменений в ЕГРЮЛ, реорганизацию, ликвидацию и т.п.) на госрегистрацию или ИФНС в которую было подано заявление.

    «Сообщения юридических лиц, опубликованные в журнале «Вестник государственной регистрации»

    С помощью этого сервиса можно получить информацию:

    • О нахождении контрагента в стадии ликвидации или реорганизации;
    • Об уменьшении уставного капитала;
    • О приобретении более чем 20% уставного капитала другого общества.

    Примечание: при наличии информации в данном ресурсе рекомендуется запросить пояснения у контрагента относительно указанных изменений.

    «Сведения о лицах, в отношении которых факт невозможности участия (осуществления руководства) в организации установлен (подтвержден) в судебном порядке»

    Данный сервис позволяет получить информацию о том, дисквалифицирован ли по решению суда генеральный директор контрагента. Поиск ведется по ИНН или ОГРН организации.

    «Поиск сведений в реестре дисквалифицированных лиц»

    С помощью этого поисковика можно узнать входят ли в состав юридического лица или ИП дисквалифицированные лица.

    Для получения сведений необходимо ввести инициалы лица, которого нужно проверить или наименование организации.

    «Юридические лица, в состав исполнительных органов которых входят дисквалифицированные лица»

    Данный способ проверки предоставляет возможность узнать, присутствуют ли в интересующем юридическом лице дисквалифицированные лица.

    Для получения сведений необходимо ввести наименование организации или ее ОГРН.

    Примечание: проверять контрагента на наличие дисквалифицированных лиц по всем трем сервисам не обязательно, достаточно убедиться не отстранен ли от деятельности генеральный директор.

    «Адреса, указанные при государственной регистрации в качестве места нахождения несколькими юридическими лицами»

    С помощью этого сервиса можно получить информацию о юридическом адресе контрагента, в частности о том, относится ли он к массовому.

    Примечание: наличие так называемого «массового адреса» не всегда говорит о недобросовестности контрагента. При получении подобной информации необходимо проверить, не относится ли данный адрес к местонахождению торгового или административного-делового центра.

    «Сведения о юридических лицах, связь с которыми по указанному ими адресу (месту нахождения) внесенному в Единый государственный реестр юридических лиц, отсутствует»

    Данный сервис предоставляет информацию относительно нахождения контрагента по юридическому адресу, указанному при регистрации.

    «Сведения о юридических лицах, имеющих задолженность по уплате налогов и/или не представляющих налоговую отчетность более года»

    Проверить исполняет ли контрагент обязанность по уплате налогов и сборов и предоставлению отчетности можно с помощью этого ресурса. Большая сумма задолженности, непредставление налоговых деклараций в течение более чем полугода с большей вероятностью говорит о недобросовестности будущего бизнес-партнера.

    «Cведения о физических лицах, являющихся руководителями или учредителями (участниками) нескольких юридических лиц»

    Данный сервис позволяет проверить руководящий состав контрагента на наличие признаков массовости. В случае если по результатам запроса генеральный директор или учредитель признаны массовым — от сделки с такими лицами также лучше отказаться, так как основная часть отказов налоговых органов мотивируется тем, что документы по сделке подписаны неустановленными лицами, так как массовые директора в большинстве своем полностью отказываются от каких-либо отношений со своими контрагентами.

    Проверка по ИНН

    Этот сервис представляет собой возможность проверить контрагента на действительность принадлежащего ему номера ИНН, в частности, является ли он на данный момент действительным. Также можно проверить ИНН интересующего физического лица или ИП.

    Примечание: для доступа к сервису необходимо перейти на главную страницу сайта и в правом верхнем углу выбрать кнопку «Все сервисы» (они должны отобразиться в самом низу правого столбца).

    Проверка состояния расчетных счетов контрагента

    Одним из способов проверки, предоставляемым ФНС, является получение информации об имеющейся в отношении организации приостановки операций по банковским счетам.

    Для получения данных о состоянии расчетных счетов контрагента необходимо ввести ИНН организации и БИК любого банка, от имени которого будет сделан запрос.

    Примечание: БИК банка необходим, так как, по сути, данный сервис предоставлен для получения банками информации о состоянии расчетных счетов налогоплательщика.

    Федеральная служба судебных приставов – ФССП

    Воспользовавшись данным сервисом можно узнать открыто ли в отношении контрагента исполнительное производство.

    Для того, чтобы получить информацию необходимо указать регион в котором поставлено на учет в ИФНС юридическое лицо или ИП (либо находится имущество или расположено обособленное подразделение), а также наименование проверяемой организации или ФИО предпринимателя.

    Высший Арбитражный суд РФ – ВАС РФ

    Получить информацию о судебных делах, в которых участвует контрагент, можно обратившись к картотеке арбитражных дел на сайте ВАС РФ.

    Для получения информации необходимо указать наименование организации, ОГРН или ИНН.

    Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц

    Данный сервис предоставляет информацию о деятельности юридических лиц и ИП. С его помощью можно узнать является ли контрагент действующей организацией (ИП), не открыта ли в отношении него процедура банкротства, а также получить сведения относительно чистых активов, уставного капитала и основного кода ОКВЭД.

    Реестр недобросовестных поставщиков

    В случае если контрагент является поставщиком товаров для государственных и муниципальных нужд, его можно проверить с помощью этого сервиса.

    Для получения сведений необходимо указать ИНН или наименование проверяемого поставщика.

    Главное управление по вопросам миграции МВД РФ

    С помощью данного сервиса можно проверить на подлинность и действительность паспортные данные генерального директора организации или ИП.

    Примечание: при проведении проверки контрагента лучше сохранять все полученные сведения в виде скриншотов, чтобы в последствии можно было подтвердить проявленную осторожность и осмотрительность.

    Платные сервисы проверки контрагентов

    Проверить контрагента можно также с помощью платных интернет-сервисов:

    • Мое дело «Бюро»;
    • Контур «Фокус»;
    • Такском «Досье» и др.

    Письменные запросы в государственные органы

    Налоговая инспекция

    В ИФНС можно запросить информацию относительно наличия задолженности по обязательным платежам у проверяемого контрагента, а также получить выписку из ЕГРЮЛ.

    Примечание: в предоставлении информации, относительно нарушений налогового законодательства и наличия недоимки по налогам и сборам, налоговый орган может отказать, сославшись на налоговую тайну, но факт того, что указанный запрос был сделан послужит еще одним доказательством добросовестности налогоплательщика при выборе контрагента.

    Выписки из ЕГРЮЛ можно получить обратившись лично в налоговую, либо оформив запрос на сайте ФНС РФ.

    Стоимость бумажного документа составит 200 рублей (госпошлина за услугу по выдаче документа) при сроке изготовления документа в течение 5 дней и 400 рублей за срочную выдачу свидетельства.

    Получение электронной выписки госпошлиной не облагается.

    Примечание: бумажная и электронная выписка признаются равнозначными.

    Федеральная служба государственной статистики – Росстат

    Получить данные о годовой бухгалтерской отчетности можно обратившись с письменным запросом в территориальный орган статистики.

    Саморегулируемая организация – СРО

    В случае если деятельность контрагента подразумевает получение лицензии или допуска к выполнению определенных видов работ проверить подлинность предоставленного документа можно сделав запрос в СРО, выдавшей указанное разрешение.

    Запрос пакета документов у будущего контрагента

    Перечень документов, которые желательно запросить у контрагента:

    1. Копия учредительного документа;
    2. Свидетельство о государственной регистрации юридического лица или ИП;
    3. Решение о назначении генерального директора;
    4. Лицензия (если выполняемая работа требует ее наличия);
    5. Данные о штатной численности;
    6. Годовая бухгалтерская отчетность;
    7. Выписка из ЕГРЮЛ;
    8. Документы, подтверждающие права лиц, действующих без доверенности;
    9. Карточка с образцами подписей и оттиском печати (при ее наличии);
    10. Справка о состоянии расчетов с бюджетом;
    11. Рекомендации от лиц, сотрудничавших с контрагентом;
    12. Справка о стоимости основных средств.

    Примечание: подпись генерального директора или лица, имеющего право действовать без доверенности необходимо сравнить с теми, что указаны в карточке.

    Предоставление содержащихся в государственных реестрах сведений и документов

    Комментарий к статье 6 Федерального закона от 8 августа 2011 г. № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей»: Предоставление содержащихся в государственных реестрах сведений и документов

    1. Пункт 1 комментируемой статьи устанавливает, что сведения и документы ЕГРЮЛ и ЕГРИП являются доступными для всех заинтересованных лиц и открытыми. Исключения из этого правила составляют только сведения, перечисленные в абз. 2 п. 1 комментируемой статьи. Указанные правила распространяются также на сведения и документы, содержащиеся в Едином федеральном реестре (ЕФРСЮЛ). Это следует из смысла положения, содержащегося в абз. 2 п. 2 ст. 7.1 комментируемого Закона.
    Таким образом, любое заинтересованное физическое или ЮЛ может ознакомиться со сведениями и документами, содержащимися в государственных реестрах. Необходимость в этом может возникнуть, например, у судов РФ, полиции, органов местного самоуправления, у физических лиц с целью проверки надежности будущих работодателей, а также у ЮЛ с целью сбора информации о контрагенте. Заметим, что иностранные лица и лица без гражданства вправе запрашивать сведения из государственных реестров на общих основаниях. Отдельно отметим, что филиалы и представительства ЮЛ обладают правом запрашивать сведения из государственных реестров не от собственного имени, а лишь от имени ЮЛ, их создавшего, т.к. не являются субъектами права.
    Надлежащим заявителем будет являться гражданин, достигший 18-ти лет. Некоторые несовершеннолетние граждане также имеют право запрашивать сведения из государственных реестров. Речь идет о случаях, когда несовершеннолетний гражданин получает полную дееспособность в связи с вступлением в брак до 18 лет (ч. 2 ст. 21 ГК РФ), а также об эмансипированных гражданах (ст. 27 ГК РФ).
    В отношении ЮЛ хочется обратить внимание на следующее. Дело в том, что «несмотря на отсутствие закрепленной в нормативных актах обязанности проверять своего контрагента, налоговые органы требуют, чтобы субъекты экономической деятельности, совершая сделки, проявляли должную осмотрительность при выборе контрагента. Налоговые инспекции и Минфин России дают рекомендации о возможных способах осуществления подобной проверки (письма ФНС России от 11.02.2010 N 3-7-07/84, Минфина России от 10.04.2009 N 03-02-07/1-177, от 06.07.2009 N 03-02-07/1-340; разъяснение ФНС России от 15.03.2010). Мнение судов по вопросам необходимости проверки контрагентов неоднозначно. Во многих случаях суды принимают сторону добросовестной стороны и поддерживают ее в части отсутствия нормативного обязательства проверки контрагентов при заключении сделок (Постановления Девятого арбитражного апелляционного суда от 21.07.2010 N 09АП-15369/2010, от 21.06.2010 N 09АП-13408/2010-АК). Есть и обратные примеры (Постановления Девятого арбитражного апелляционного суда от 21.05.2010 N 09-АП-9616/2010-АК, ФАС МО от 26.10.2009 N КА-А40/11076-09)».

    Добавить комментарий