брокерские инвестиции

брокерские инвестиции

БКС — это Мир инвестиций

10% годовых гарантированно

И дополнительные 5% годовых, если акции, в которые вы вложились, подорожают

Инвестиции с защитой

Вы получите весь доход от роста акций

Если же они подешевеют — БКС это компенсирует

Инвестиции для каждого

По-настоящему онлайн

Чтобы начать инвестировать, вам не придется никуда ехать или встречаться с курьером

С надежным брокером

25 лет опыта в инвестициях и высший рейтинг Национального рейтингового агентства

Офисы в 53 городах

Приходите, чтобы начать инвестировать или просто посоветоваться о финансах

Начните инвестировать с поддержкой БКС

Счет за 15 минут

Бесплатно и онлайн: нужен только паспорт

Для любых вложений

От 3 месяцев и 10 000 ₽

Без комиссий

Оплачивайте инвестиции и выводите деньги на карту любого банка

Начните с гарантированного дохода

Для новых клиентов БКС инвестиции с гарантированным доходом 10% годовых и дополнительные 5% годовых, если инвестиция будет удачной

брокерские инвестиции

Зарабатывайте на инвестициях, а не разбирайтесь в теории

Персональный финансовый советник

Поможет подобрать инвестиции и объяснит, как они работают

Готовые инвестиционные продукты

Составленные профессиональными аналитиками

Обслуживание счета от 0 ₽

Платите только когда покупаете или продаете свои инвестиции

Начните с защищенных инвестиций

Для новых клиентов БКС инвестиции в акции мировых компаний с полной защитой: если акции подешевеют, мы это компенсируем

брокерские инвестиции

Все инструменты, чтобы самому зарабатывать на бирже

Полноценный трейдинг в приложении

С техническим анализом и маржинальной торговлей

Фондовые биржи всего мира

Инвестируйте в любые ценные бумаги и финансовые инструменты

Ценные идеи для инвестиций

От опытных аналитиков БКС и независимых экспертов

Начните инвестировать вместе с профессионалами

Первая стратегия инвестиций на дивидендах российских компаний со среднегодовой доходностью 44,8% годовых в рублях * . Бесплатно до 30 марта для всех клиентов БКС

брокерские инвестиции

Финансовая группа БКС

* Среднегодовая доходность за весь период существования стратегии по данным на 17.02.2020

ООО «Компания БКС» (Лицензия на осуществление брокерской деятельности № 154-04434-100000 от 10.01.2001 г. Выдана ФСФР.

Наименование «Премьер БКС» используется АО «БКС Банк» (универсальная лицензия Банка России № 101 от 29.11.2018 г.) и ООО «Компания БКС» (лицензия на осуществление брокерской деятельности № 154-04434-100000 от 10.01.2001 г. Выдана ФСФР. Без ограничения срока действия) в качестве товарного знака (знака обслуживания для идентификации предоставляемых услуг).

Банковские услуги оказывает АО «БКС Банк», универсальная лицензия Банка России № 101 от 29.11.2018 г. Выдана без ограничения срока действия. Наименование «БКС Премьер» используется АО «БКС Банк» как товарный знак.

Национальное рейтинговое агентство подтвердило ООО «Компания БКС» рейтинг на уровне AAА.IV. Прогноз по рейтингу — стабильный.

Данная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в данном материале, могут не соответствовать вашему инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, инвестиционным целям.

© 1995 — 2020. ООО «Компания БКС».
Любое использование материалов сайта без разрешения запрещено.

Брокерские инвестиции

Чем заняться, пока вы дома

Что нужно, чтобы начать инвестировать

Во что инвестировать 3

Инвестиции должны быть надежными

Начните инвестировать

  • Все инструменты для торговли: акции, облигации, валюта и т.д.
  • Идеи для инвестиций от экспертов
  • Удобная отчетность
  • Пополнение брокерского счёта
  • Вывод средств на банковскую карту
  • Открыть счет
  • Демо-счет
  • Пополнить / вывести средства
  • Задать вопрос

Данные являются биржевой информацией, обладателем (собственником) которой является ПАО Московская Биржа. Распространение, трансляция или иное предоставление биржевой информации третьим лицам возможно исключительно в порядке и на условиях, предусмотренных порядком использования биржевой информации, предоставляемой ОАО Московская Биржа.

© 2007-2020 ООО «Компания БКС»

Материалы, представленные в данном разделе, не являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в данном разделе, могут не подходить Вам, не соответствовать Вашему инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, знаниям, инвестиционным целям, отношению к риску и доходности. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО «Компания БКС» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данном разделе.

Информация не может рассматриваться как публичная оферта, предложение или приглашение приобрести, или продать какие-либо ценные бумаги, иные финансовые инструменты, совершить с ними сделки. Информация не может рассматриваться в качестве гарантий или обещаний в будущем доходности вложений, уровня риска, размера издержек, безубыточности инвестиций. Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем. Не является рекламой ценных бумаг. Перед принятием инвестиционного решения Инвестору необходимо самостоятельно оценить экономические риски и выгоды, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки, свою готовность и возможность принять такие риски. Клиент также несет расходы на оплату брокерских и депозитарных услуг, подачи поручений по телефону, иные расходы, подлежащие оплате клиентом. Полный список тарифов ООО «Компания БКС» приведен в приложении № 11 к Регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС». Перед совершением сделок вам также необходимо ознакомиться с: уведомлением о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг; информацией о рисках клиента, связанных с совершением сделок с неполным покрытием, возникновением непокрытых позиций, временно непокрытых позиций; заявлением, раскрывающим риски, связанные с проведением операций на рынке фьючерсных контрактов, форвардных контрактов и опционов; декларацией о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг.

1. ООО «Компания БКС» номер 1 в рейтинге ПАО Московская Биржа «Акции и паи: режим основных торгов Т+, режим переговорных сделок и режим РПС с ЦК» по торговому обороту на июль 2019 года.
2. 1 августа 2019 г. рейтинговое агентство «Эксперт РА» подтвердило рейтинг надежности и качества услуг УК «БКС» на уровне А, прогноз по рейтингу — стабильный.
3. Указан прирост стоимости акции в период с 12.02.2019 по 12.02.2020 по данным торгов на 12.02.2020. Доходность в прошлом не гарантирует доходности в будущем. Информация в этом разделе, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Финансовые инструменты и операции, упомянутые здесь, могут не подходить вам, не соответствовать вашему инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, знаниям, инвестиционным целям, отношению к риску и доходности. Определение соответствия финансового инструмента и операций инвестиционным целям, горизонту и толерантности к риску — это задача инвестора.

Брокерский счет – продукт от Сбербанка. Его характеристики, плюсы и минусы

брокерские инвестицииКаждый человек, который принимает решение вкладывать средства в фондовый рынок, сталкивается с необходимостью открытия брокерского счета, с помощью которого осуществляются торговые операции. Найти организацию, в которой можно открыть брокерский счет, достаточно легко: брокерами являются многие банковские структуры. Одним из банков, который имеет лицензию на осуществление брокерской деятельности, является Сбербанк.

Почему инвесторы предпочитают открывать брокерские счета в Сбербанке:

  • главное преимущество – это надежность банковской организации (вероятность того, что она обанкротится или закроется, исключена);
  • еще одним преимуществом является разветвленная сеть банковских отделений, которые расположены по всей стране;
  • весомым плюсом является возможность вывода дивидендов, полученных от торговых операций, на банковский счет или на карту Сбербанка.

Сбербанк может оказывать своим клиентам дополнительные услуги: содействие в подготовке документации, оценочном анализе рисков, прием заявок в телефонном режиме или через торговые терминалы, содействие в маржинальной торговле и многое другое.

При всех своих преимуществах открытие брокерского счета в крупнейшем банке страны имеет и свои минусы. В частности, выполнение брокерских операций с использованием счета предполагает списание процентов, которые являются одними из самых высоких среди ключевых брокеров.

Возможности использования счета

брокерские инвестицииБанк предлагает различные виды обслуживания и инструменты. В частности, владельцам брокерских счетов, открытых в Сбербанке, открывается доступ к следующим площадкам: к срочному рынку (фьючерсные контракты); к внебиржевому рынку (акции, еврооблигации, депозитарные расписки); к основному рынку Московской биржи (корпоративные, муниципальные, государственные акции и облигации).

До недавнего времени в Сбербанке действовало два тарифных плана – «Активный» и «Самостоятельный», но с августа 2016 года «Активный» тариф был отменен, а инвесторы, использующие его, были переведены на «Самостоятельный» план. В то же время были введены новые тарифные планы для юрлиц («КИБ-2», «КИБ-3», «КИБ-4» и «КИБ-5»).

Открывая счет сегодня, инвестор получает доступ к информации о ценных бумагах, денежных средствах, движении активов.

Он может совершать торговые операции в режиме онлайн, независимо от страны местонахождения.

Перед открытием счета специалисты банка консультируют клиентов и рассказывают обо всех имеющихся возможностях и особенностях брокерских счетов. Использовать счет нужно с умом, поскольку торговые операции, совершаемые с его помощью, могут принести как прибыль, так и убытки. Необходимо объективно оценивать степень рисков операций и совершать только те действия, которые гарантированно принесут доход. Более подробно об использовании брокерских счетов можно прочитать в нашей статье.

Как открыть брокерский счет в Сбербанке

Брокерские счета могут открывать и физические, и юридические лица. При этом открытие счета предполагает личное посещение банковского отделения. Перед тем, как идти в банк, необходимо позвонить на «Горячую линию» организации и узнать, в каком именно отделении можно открыть счет (не все отделения предоставляют подобные услуги).

брокерские инвестицииС собой необходимо взять паспорт, ИНН и банковскую карту (наличие последней значительно ускорит процесс оформления документов и открытия счета). Перечень документов для юридических лиц более обширный. В него входит устав (учредительный договор), свидетельство ЕГРЮЛ, справка Росстата, налоговое свидетельство, карточка подписей, приказы о назначении ответственных лиц и лицензии.

В банке предстоит выполнить следующие действия:

  • предоставить личные документы сотруднику банка;
  • написать заявление на открытие брокерского счета, в котором указать его тип;
  • заполнить анкету физического лица;
  • подписать ряд уведомлений (о тарифах на обслуживание, о рисках и т. д.) и договор;
  • открыть универсальный счет физического лица, цифры которого будут использоваться при открытии брокерского счета.

Универсальный счет рекомендуется открывать по нескольким причинам. Во-первых, с его помощью можно быстро и просто пополнять брокерский счет. Во-вторых, управление брокерским счетом при наличии универсального счета можно осуществлять с помощью системы «Сбербанк Онлайн».

При заполнении документов особенное внимание следует уделить нескольким пунктам: способу получения доходов, способу передачи заявок и распоряжений инвестора (по телефону или через систему интернет-трейдинга), способу получения отчетов брокера и действующим тарифам.

Вся процедура открытия счета занимает не более одного часа.

Пополнение брокерского счета

Пополнять брокерский счет можно через систему «Сбербанк Онлайн».

Для этого необходимо выполнить такие действия:

брокерские инвестиции

  • авторизоваться в личном кабинете;
  • перейти в раздел платежей и переводов;
  • выбрать кнопку «Инвестиции и страхование»;
  • перейти в раздел брокерского счета;
  • выбрать строку «Фондовая биржа МВМВБ» или «FORTS» (если средства нужны для покупки фьючерсов).

После этого необходимо заполнить форму, в которой следует указать карту для списания средств, номер договора, согласно которому выполняется обслуживание счета, сумму перевода. Платеж нужно будет подтвердить кодом, который придет в смс-сообщении. После этого деньги должны быть зачислены на счет в течение одного дня.

Сумму пополнения клиенты выбирают самостоятельно – банк не устанавливает минимальные цифры, которые должны быть внесены на счет при разовом пополнении. За пополнение брокерского счета комиссия не взимается. Пополнить счет можно и оффлайн, обратившись в отделение любого банка. Главное взять с собой реквизиты счета.

Желательно, чтобы на брокерском счете всегда находились свободные средства. Это позволит приобретать ценные бумаги по выгодным ценам, не дожидаясь зачисления перевода денежных средств.

Инвестиционный советник

Персональный консультант в области финансов и сбережений

Открыть счет онлайн

Управляйте своими инвестициями онлайн из своего личного кабинета

КАПИТАЛ LIFE

Информация о состоянии вашего индивидуального инвестиционного счета теперь доступна во всех офисах КАПИТАЛ LIFE

Индивидуальный инвестиционный счет

Сумма инвестирования увеличена до 1 млн руб.

Индивидуальные инвестиции

Услуги на фондовом рынке
для частных и корпоративных клиентов

На рынке ценных бумаг с 1993 г.

Операции на фондовом рынке. Покупка и продажа ценных бумаг. Интернет-трейдинг.

Индивидуальные стратегии управления активами частных и корпоративных клиентов.

Учет и хранение ценных бумаг, обслуживание по результатам совершенных сделок.

Индивидуальный инвестиционный счет

Гарантированный доход 13% в виде ежегодного налогового вычета и дополнительный доход от инвестиций в ценные бумаги.

Комплекс инвестиционных продуктов для индивидуальных инвесторов.

Обслуживание компаний малого и среднего бизнеса — одно из приоритетных направлений деятельности.

Новости компании

  • Компания
  • Новости
  • О компании
  • Вакансии
  • Руководство
  • Контакты
  • Лицензии
  • Стать клиентом
  • Открыть счет онлайн
  • Частные лица
  • Юридические лица
  • Идентификация клиентов

© Официальный сайт ООО «Индивидуальные инвестиции», .

Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-06554-100000, выдана ФКЦБ России 22.04.2003 г. (без ограничения срока действия).

Инвестиции без границ. Как получить доступ к иностранным биржам из России

брокерские инвестиции

Глобальные рынки акций по-прежнему привлекательнее с точки зрения доходности, чем российский рынок. Если индекс Московской биржи вырос за прошлый год всего на 3,3%, то американский индикатор S&P 500 показал рост на 24%, а европейский сводный индекс STOXX 600 — на 10%.

Линейка доступных инструментов также несопоставима с отечественным рынком. «На Московской бирже торгуются 283 акции и расписки. Для сравнения: на рынке акций США — более 4300 бумаг, на европейском рынке — более 4000, в Китае — более 3000», — комментирует начальник аналитического управления УК «Ингосстрах–Инвестиции» Евгений Воробьев.

Также в США и Европе, в отличие от России, предусмотрено страхование инвестиций. «В США Корпорация защиты фондовых инвесторов предоставляет гарантию на $500 000, из которых $250 000 приходится на денежные средства инвестора. В ЕС действует директива по компенсации средств инвестора с лимитом €20 000», — отмечает адвокат Иван Хапалин.

Чтобы выйти на зарубежные рынки из России, частному инвестору, как и в случае с вложениями в российские активы, понадобится посредник. Таковым может выступить брокер, банк или управляющая компания. Выбор посредника зачастую зависит от порога входа, знания языка, риск-профиля инвестора и его желания участвовать в процессе заключения сделок.

Счет у российского брокера

Наиболее очевидный способ выйти на зарубежные торговые площадки — открыть счет в российской брокерской компании, которая предоставляет такую услугу.

Большинство лицензированных брокерских организаций позволяют получить доступ к иностранным и российским биржам, покупать и продавать ценные бумаги, заключать контракты и обменивать валюту от лица компании. Кроме того, можно рассчитывать на аналитическую поддержку со стороны брокера.

Заключить договор с российской брокерской компанией и открыть счет можно в режиме онлайн на сайте компании, через портал «Госуслуги» или непосредственно в офисе.

Комиссия брокера может быть фиксированной или зависеть от суммы заключенных договоров и оборота за день. Как показало изучение условий в ТОП-15 российских брокеров, размер комиссии зависит от вида актива, с которым проводятся операции, — в среднем по рынку она составляет от 0,005% до 0,1% от торгового оборота в день.

Также брокерские компании могут взимать с клиентов комиссию за депозитарное обслуживание. Некоторые брокеры — преимущественно со статусом «прайм» — предлагают тарифный план, предполагающий единую комиссию за предоставление полного пакета услуг.

За отдельную плату могут быть предусмотрены торговля акциями по телефону и обучение работе на бирже. В зависимости от брокера, комиссия за прием голосовых поручений может начисляться в размере порядка 59 рублей начиная с четвертого-шестого поручения в день.

Что касается дополнительного обучения, то на рынке, по словам начальника управления интернет-трейдинга «Открытие Брокер» Александра Дуброва, стоимость курса варьируется от нуля до 26 000 рублей.

Для торговли на западных рынках крайне желателен статус квалифицированного инвестора. Чтобы получить его, необходимо располагать на брокерском счете активами на сумму в 6 млн рублей либо иметь финансовое образование или квалификационные сертификаты профучастника рынка (ФСФР, CFA).

В ином случае можно получить доступ только к ограниченному перечню американских ценных бумаг, листингованных на Санкт-Петербургской бирже в России, отмечает Александр Дубров. В настоящее время на ней представлены акции 528 иностранных эмитентов из 11 секторов экономики, в том числе компаний Apple, Facebook, Tesla и др.

Также инвестору будут доступны бумаги биржевых фондов (ETF) от FinEx, торгующиеся на Московской бирже, в числе которых — фонды на страновые индексы MSCI, напоминает гендиректор компании «Персональный советник» Наталья Смирнова.

Есть еще один способ выйти на иностранные рынки — заключить договор с дочерней структурой российского брокера за рубежом. Как правило, такие компании зарегистрированы на Кипре, в Белизе, на Каймановых островах или Сейшелах, уточняет директор управления продаж и клиентского обслуживания QBF Максим Юдин.

Деятельность таких «дочек» обычно регулируется локальной юрисдикцией, что позволяет им страховать счета клиентов и устанавливать более комфортный порог входа — он будет в два раза ниже, чем при работе с иностранным брокером напрямую.

Финансовый консультант, совладелец компании «Личный капитал» Борис Кожуховский отмечает, что для совершения сделок через офшорные «дочки» брокеров достаточно стартовой суммы $5000 долларов.

Счет у иностранного брокера

Торговать на зарубежной бирже можно и через иностранного брокера, но этот путь опрошенные Forbes эксперты относят к одному из самых сложных для неподготовленных инвесторов. Главное преимущество этого варианта в том, что он открывает доступ к полному спектру инструментов на зарубежных рынках.

В рейтинге лучших брокеров Barron’s в 2017 году представлено 16 компаний США. Из них с российскими гражданами работают Interactive Brokers (на 2-м месте рейтинга) и Lightspeed (на 10-м месте). Среди менее известных игроков брокерского рынка с российским клиентом готовы работать Choice Trade, Place Trade, Just2trade.

Открыть брокерский счет можно в режиме онлайн, приложив необходимые документы в электронном виде. Помимо загранпаспорта и заявления на открытие счета нередко требуется подтверждение резидентства — принципиально не более чем месячной давности: это может быть счет за коммунальные услуги, справка с места работы или из банка, рассказывает Наталья Смирнова.

Процедуры compliance в США и Евросоюзе строже, чем в России, поэтому надо быть готовым подтвердить источник происхождения дохода, говорит Александр Дубров из «Открытие Брокер».

Комиссия брокера, по словам Максима Юдина, может быть фиксированной: $0,005-0,0045 за акцию, от $1 с ордера или максимум 0,5% от стоимости сделки. Или же плавающей — в зависимости от количества акций, объема активов или оборота.

Минимальный порог входа у иностранных брокеров, как правило, находится в диапазоне $10 000-30 000, отмечает начальник управления операций на российском фондовом рынке ИК «Фридом Финанс» Георгий Ващенко. «Кроме того, даже если инвестор получает убыток в иностранной валюте, то в рублях он может получить прибыль и должен уплатить с нее налог», — подчеркивает он.

Адвокат «Мусаев и партнеры» Валерия Ковалева рекомендует среди общих расходов учитывать комиссию в среднем 3% за вывод с биржи и 2-3% за перевод на российский счет.

Брокерский счет также открывают соответствующие подразделения в некоторых зарубежных банках, но у них порог входа может превышать $100 000, добавляет Наталья Смирнова.

Сюда же прибавляется ряд дополнительных расходов и комиссий. Так как брокерские услуги предоставляются в комплексе с банковскими, важно оценить общие затраты на ведение счета и инвестирование через иностранный банк.

По словам Бориса Кожуховского, клиенту европейского банка предстоят расходы на ведение счета порядка €1200 в год и достаточно высокие комиссии на торговые операции. Покупка и продажа акций обойдутся в 1,5-2% от суммы сделки, минимум €100. Покупка и продажа облигаций — около 0,8-1%, минимум €100. Некоторые банки берут комиссию еще и за зачисление дивидендов.

Следует отметить, что декларирование полученных доходов при работе с иностранным брокером полностью ложится на плечи самого инвестора. Кроме того, возможные разногласия придется решать в юрисдикции брокера, подчеркивает руководитель отдела интернет-трейдинга на международных рынках БКС Брокер Сергей Выжлаков.

Фонды акций

Если брокерские счета будут интересны инвесторам, которые намерены активно заключать сделки на бирже, то участникам рынка, не желающих уделять много времени трейдингу, подойдет вариант инвестиций в зарубежные активы через пассивные инструменты, сходятся во мнении опрошенные эксперты.

Речь идет, прежде всего, о паевых инвестиционных фондах, которые вкладываются в акции или облигации иностранных эмитентов. Работа с этим инструментом не требует самостоятельного выбора бумаг и открытия брокерского счета.

Гендиректор «Персональный советник» Наталья Смирнова отмечает, что для инвестиций в ПИФы, вкладывающиеся в зарубежные активы, достаточно посетить управляющую компанию или банк-агент. Сумма входа обычно начинается с 5000 рублей.

Тем не менее этот инструмент едва ли можно назвать дешевым. Кроме всех комиссий, взимаемых УК за покупку активов, конвертацию валюты, хранение ценных бумаг (в сумме менее 1% от стоимости активов в год), начальник отдела по работе с институциональными инвесторами Санкт-Петербургской биржи Дмитрий Ретунских рекомендует учесть комиссию за управление ПИФом в размере 1-3% от стоимости активов в год. Таким образом, плата за управлением фондов может доходить до 4%.

Недополучение даже 2,5-3% ежегодно значительно уменьшает рост капитала инвестора на длинном горизонте, предупреждает финансовый консультант, совладелец компании «Личный капитал» Борис Кожуховский. «Для сравнения: комиссия иностранных взаимных фондов 1,5%-1,9%, а биржевых ETF (Exchange Traded Fund) и ПИФов, торгующихся на бирже, — 0,4-0,04%», — говорит он.

Этот недостаток отчасти компенсируется более комфортным налогообложением. «Если вы «продержали» пай более 3 лет, то освобождаетесь от подоходного налога. В ином случае налог составит 13% с разницы между покупкой и погашением стоимости пая, если она положительная», — объясняет заместитель генерального директора, руководитель управления фондовых операций АО «УК ТФГ» Равиль Юсипов.

Инвестиции

В этом разделе вы можете подобрать инструменты для инвестиций в российские и зарубежные компании. Узнать текущие котировки акций, прогнозы на стоимость акций, информацию по выплатам дивидентов. Также в разделе собрана информация о крупнейших биржевых брокерах и управляющих компаний.

брокерские инвестиции

брокерские инвестиции

брокерские инвестиции

брокерские инвестиции

брокерские инвестиции

брокерские инвестиции

  • облигации
  • еврооблигации

Срок:

  • год
  • 2 года
  • 3 года
  • 5 лет
НазваниеКоличество клиентов

Пресс-релизы

брокерские инвестиции

С 3 декабря 2019 года ООО «МФК «Экофинанс» в рамках акции предлагает инвесторам новый продукт — инвестицию «До востребования». Главное его преимущество — это возможность заработать и при необходимости досрочно забрать свои инвестиции всего в течение 48 часов без потери процентов. Инвестор также может в любой момент увеличивать и уменьшать вложенную сумму, условия договора при этом не меняются.

брокерские инвестиции

Если вам мало доходности по депозитам и вы готовы зарабатывать больше, робот — советник Right бесплатно подберет подходящие вам акции и облигации.

Смотрите телеформат «Цена вопроса».

брокерские инвестиции

Ставки по долларовым вкладам в банках упали до минимума. Куда вложить валютные накопления? Часть этих средств можно направить на покупку ликвидных иностранных акций. Рассказываем, как это сделать.

Инвестиции для физических лиц

брокерские инвестиции

ВВП — минус 20%, кризис неплатежей, убытки у страховых компаний. Как «нерабочий» апрель и пандемия коронавируса изменят российскую экономику в целом и финансовую отрасль в частности?

Лента новостей

брокерские инвестиции

Разочарованные ставками по вкладам россияне устремились на биржу. Почему приток частных инвесторов важен для рынка и какой тактики придерживаться новичку, рассказал президент компании «Финам» Владислав Кочетков.

брокерские инвестиции

Повышение надежности инвестирования пенсионных средств стало одной из приоритетных задач для рынка НПФ. Новой движущей силой может стать повышение прозрачности инвестиционного процесса НПФ.

Об инвестициях в банковском словаре

> Тинькофф Банк пишет:
> Удержим налог только с прибыли tcsg, если она будет.

Как это «если она будет»? Конечно будет, я в вас верю брокерские инвестиции

> Romario пишет:
> Врядли он упадет и так долго будет держаться внизу.

чё это. (с)
> Плюс в июле, говорят, дивиденды должны. ковид пройдет. До .

S24iff,
Документация. Не?

п.с. меню: Система — > Справка, там «Руководство пользователя».
все что надо есть.
можно еще отсюда тоже самое скачать.

На ваши вопросы отвечают эксперты «Открытие Брокер»

брокерские инвестиции

Окончила исторический факультет Ярославский государственный университет им. П.Г. Демидова.

Прошла программу профессиональной переподготовки «Связи с общественностью и реклама» факультета журналистики Московского государственного университета им. М.В. Ломоносова.

В течение нескольких лет освещала экономические и финансовые темы в ряде российских деловых изданий на различных позициях — от внештатного автора до руководителя отдела новостей.

Имеет более чем пятилетний опыт работы в сфере внешних коммуникаций в крупнейших инвестиционных компаниях.

Добрый день, Александра Алякина! Просим Вас лично подключиться к решению вопроса,т.к. идёт уже третий месяц с подачи заявления в УК Открытие о переводе средств с ИСС в УК Открытие на другой ИИС,открытый в Газпромбанке (заявление было подано 20.12.19 г., деньги были переведены в декабре).
До сих пор УК Открытие не предоставило Сведения от брокера в Газпромбанк в рамках законодательства.
Мы уже несколько раз задавали Вам вопросы,звонили в УК Открытие,писали по эл. почте, посылали скан заявления о переводе в УК Открытие,последний раз по Вашему совету 25.02.20 г. написали на эл. почту clients@open.ru.
До сих пор никакого ответа. Подскажите,пожалуйста, к кому ещё обратиться?
И как решить проблему? Почему мы дожны из-за УК Открытие нести убытки?

1) Не могу дозвониться на линию техподдержки. Все время линия занята. Раньше это было возможно, в последнее время -практически нереально. В итоге, я вынужден переадресовывать технические вопросы своему финансовому консультанту.
2) На прошлой неделе я не смог зайти под своим логином и паролем в Quik, используя соединение «сервер1-Билайн», так как появилась ошибка, что ключи не зарегистрированы, хотя до прошлой недели было все было нормально. Не дозвонился до техподдержки, сегодня перешел на соединение «сервер4-Макомнет». Здесь соединение устанавливается, сделки проводятся, сделки фиксируются в таблице сделок, но денежные средства за сделку не списываются, в таблице лимитов по бумагам никаких изменений не происходит. После обновления программы удалось войти под соединением «сервер1-Билайн» — здесь изменения в денежных средствах и в количестве бумаг после сделки фиксируются.
1 вопрос — что происходит при использовании разных соединений? 2 вопрос — когда можно будет реально дозвониться на техподдержку либо получать от нее обратный звонок по запросу. Вы сравнительно недавно довели торговые тарифы до средних значений по рынку. Так доведите до ума и техподдержку! Поверьте, для вас это очень важный вопрос, поскольку у второго моего брокера (негосударственного) таких проблем не наблюдается, что приводит автоматически к переходу большего объема денежных средств и сделок в его сторону.

Здравствуйте, я открыла брокерский счёт с Сбербанке и узнала, что они автоматически открывают ещё и ИИС. Открывала счёт дистанционно, а вот закрыт его я могу только лично. В нашем городе я закрыть не могу, надо ехать за 100 км. Что за хамство. Мало того, что я должна закрыть ИИС открытый ранее в другом банке, я потеряла время и деньги. Хотела закрыть просто ИИС, но теперь хочу закрыть все счета, в борьбе за количество они забыли про качество.

Брокерское обслуживание

Как стать клиентом для физических лиц

Заключить договор, подключить информационно-торговые системы QUIK и РСХБ-БРОКЕР для совершения торговых операций, перевести денежные средства с/на брокерский счет можно:

1. В любом офисе Банка;

2. Без визита в офис Банка (при наличии открытого в Банке текущего счета и подключенной системы Интернет-банк).

Краткая информация по способам заключения договора и возможностям совершения операций в рамках заключённого договора:

Предварительную консультацию по вопросам брокерского обслуживания можно получить по тел. 8-800-100-4040 (звонок по России бесплатный), +7 (495) 651-6091, e-mail: invest@rshb.ru

Совершать торговые операции с ценными бумагами и прочими финансовыми инструментами можно с использованием торговых терминалов для стационарных компьютеров (QUIK) и смартфонов/планшетов (iQUIK X, QUIK Android X, РСХБ-БРОКЕР). Помимо использования торговых терминалов существует возможность подачи голосовых поручений по телефону. Для этого необходимо установить пароль идентификации (кодовое слово), который оформляется на сайте Банка.

С документами и тарифами можете ознакомиться здесь.

Как стать клиентом для юридических лиц

Предварительную консультацию по вопросам брокерского обслуживания можно получить по тел. 8-800-100-4040 (звонок по России бесплатный), +7 (495) 651-6091, e-mail: invest@rshb.ru

  1. Обратитесь в ближайший центральный офис регионального филиала или Центр корпоративного бизнеса (г. Москва) для заключения брокерского и депозитарного договоров.
  2. Для заключения брокерского и депозитарного договора необходимо:
    • Предоставить документы в соответствии с Приложением 1 к Регламенту оказания брокерских услуг АО «Россельхозбанк»;
    • В случае подачи торговых поручений по телефонной связи с голоса предоставить заявление об установлении пароля идентификации (кодового слова) в запечатанном конверте с приложением акта приема-передачи конверта;
    • Для подключения торгового терминала QUIK c использованием усиленной неквалифицированной электронной подписи необходимо предоставить Заявление на регистрацию Субъекта информационного обмена.

Для заключения депозитарного договора необходимо предоставить документы на открытие счета ДЕПО, с которыми можно ознакомиться здесь.

Клиенты Банка-физические лица имеют возможность заключать соглашения на брокерское и депозитарное обслуживание, в том числе с использованием индивидуального инвестиционного счета (ИИС), без личного визита в офис Банка.

Данная возможность реализована в системе «Интернет-банк» (ДБО с доступом через интернет-браузер). Для заключения брокерского и депозитарного договоров без визита в банк необходимо наличие открытого текущего счета в АО «Россельхозбанк», адреса электронной почты и номера мобильного телефона в карточке клиента.

Интернет-банк и Мобильный банк предоставляют клиентам, заключившим соглашение на брокерское и депозитарное обслуживание, следующие возможности:

  • просмотр остатка денежных средств на брокерских счетах по состоянию на утро текущего дня;
  • просмотр остатка ценных бумаг на счетах ДЕПО и их стоимости по состоянию на утро текущего дня;
  • просмотр остатка срочных контрактов по состоянию на утро текущего дня;
  • пополнение брокерского счета, вывод денежных средств, переводы денежных средств между биржевыми и внебиржевыми площадками

В Интернет-банке и Мобильном банке отображаются фактические остатки по брокерским и депозитарным счетам клиента. Плановые остатки (с учетом режимов торгов Т+) можно посмотреть в брокерском отчете, направляемом на адрес электронной почты клиента.

Интернет-трейдинг в АО «Россельхозбанк» позволяет совершать торговые операции с финансовыми инструментами в режиме реального времени с использованием следующих информационно-торговых систем:

  • ИТС QUIK для стационарных компьютеров под управлением операционной системы Windows;
  • iQUIK X/QUIK Android X для смартфонов/планшетов под управлением операционных систем iOS и Android;
  • РСХБ-БРОКЕР для смартфонов под управлением операционных систем iOS и Android.

Информационно-торговые системы позволяют самостоятельно в режиме реального времени
совершать сделки с финансовыми инструментами путем выставления заявок напрямую на
биржевые площадки, а также отслеживать в режиме реального времени состояние портфеля ценных бумаг и срочных контрактов.

Основными преимуществами использования информационно-торговых систем для совершения торговых операций с финансовыми инструментами являются:

  • предоставление информации в режиме онлайн: — о текущих рыночных ценах финансовых инструментов и других показателях биржевых торгов;
    — о состоянии брокерского счета и счета ДЕПО Клиента;
    — о выставленных заявках и совершенных сделках.
  • возможность подачи поручений онлайн и отслеживание статуса их исполнения;
  • наличие встроенного инструментария для анализа финансовых инструментов (графики и индикаторы технического анализа).

С инструкциями по установке и настройке информационно-торговых систем можно ознакомиться в разделе «Торговые терминалы» на странице Тарифы и документы

Для подключения ИТС QUIK c усиленной неквалифицированной электронной подписью необходимо выбрать данный способ подачи поручений в заявлении о присоединении к Регламенту оказания брокерских услуг и Условий осуществления депозитарной деятельности АО «Россельхозбанк».

За подключение информационных торговых систем и их ежемесячное обслуживание вознаграждение Банка не взимается.

Конфиденциальность и целостность заявок при передаче по сети Интернет обеспечивается применением сертифицированных уполномоченными органами РФ средств шифрования. Ознакомиться с реквизитами лицензий Банка на деятельность в области защиты информации можно в Разделе «О Банке». С временным регламентом Удостоверяющего центра АО «Россельхозбанк» можно ознакомиться здесь.

Совершение необеспеченных сделок (маржинальная торговля) позволяет Клиенту совершать торговые операции с ликвидными акциями, обращающимися на фондовом рынке Московской Биржи, в объемах, превышающих активы Клиента (денежные средства и/или ценные бумаги).

Необеспеченные сделки дают возможность получить потенциальный дополнительный доход в условиях и роста, и падения фондового рынка. Обеспечением по таким сделкам выступают активы (денежные средства и/или ценные бумаги), находящиеся на брокерском счете и/или счете ДЕПО Клиента.

На растущем рынке Клиент имеет возможность приобрести ценные бумаги в объеме, существенно превышающем объем собственных денежных средств на брокерском счете, используя заемные средства брокера. Как следствие, размер возможной прибыли или убытка (при движении рынка в направлении, противоположном ожиданиям Клиента) увеличивается.

На падающем рынке Клиент может продать ценные бумаги, которых нет на его счете ДЕПО. Если стоимость ценных бумаг впоследствии опустится ниже цены их продажи, Клиент сможет купить ценные бумаги по меньшей цене и получить доход за счет ценовой разницы.

В случае неблагоприятного движения рынка, в результате которого стоимость портфеля Клиента (денежные средства и/или ценные бумаги) стала меньше соответствующего им размера минимальной маржи, Банк осуществляет принудительное закрытие части позиций Клиента.

Перенос необеспеченной позиции осуществляется с помощью специальных сделок РЕПО. За совершение специальных сделок РЕПО Банком взимается комиссионное вознаграждение. С тарифами на оплату услуг Банка, предоставляемых в рамках брокерского обслуживания при совершении необеспеченных сделок, а также с процентными ставками по специальным сделкам РЕПО можно ознакомиться в разделе Тарифы и документы.

Каждый Клиент относится Банком к одной из групп риска. В зависимости от групп риска варьируются ставки рыночного риска по ликвидным ценным бумагам.

Для возможности осуществления необеспеченных сделок необходимо это указать в Заявлении о присоединении к Регламенту оказания брокерских услуг и Условий осуществления депозитарной деятельности АО «Россельхозбанк».

Совершение необеспеченных сделок сопряжено со значительным риском частичной или полной потери инвестированных средств. Ознакомиться с декларацией о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг и срочном рынке, можно в разделе Тарифы и документы.

Со всеми особенностями совершения необеспеченных сделок в рамках брокерского обслуживания в Банке можно ознакомиться в разделе 4 Регламента оказания брокерских услуг АО «Россельхозбанк».

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) — отдельный брокерский счет, на специальных условиях позволяющий физическим лицам воспользоваться налоговой льготой при инвестировании средств на фондовом и срочном рынках.

Максимальная сумма, которую можно зачислить на ИИС, ограничена 1 млн. руб. в год, требования к минимальной сумме взноса отсутствуют. Налоговая льгота действует при условии, что инвестор не закрывает ИИС в течение 3-х лет с момента открытия.

Инвестор может выбрать два варианта получения налогового вычета: с сумм, первоначально зачисленных на ИИС, или при закрытии ИИС — со всей полученной прибыли. ИИС позволяет освободить инвестиционный доход от налогов или возвращать 13% от внесенной за год на ИИС суммы.

  • Вариант 1. Налоговый вычет с сумм, первоначально зачисленных на ИИС

Ежегодно на сумму взноса предоставляется вычет по налогу на доходы физических лиц (НДФЛ), но не более 52 000 рублей в год, что составляет 13% от суммы взноса в 400 000 рублей.

При досрочном закрытии ИИС полученный вычет подлежит возврату.

Такой налоговый возврат подойдет для инвесторов, имеющих официальный доход, облагаемый НДФЛ по ставке 13%. Инвестор может рассчитывать на возврат средств в размере, не превышающем суммы налога, уплаченного в государственный бюджет РФ.

  • Вариант 2. Освобождение от налога результата инвестирования

Весь полученный доход от инвестирования освобождается от налога.

Вычет по НДФЛ на взносы денежных средств не предоставляется.

Этот вариант налогового вычета подойдет для тех, кто использует высокодоходные торговые стратегии, а также инвесторам, не имеющим официального дохода.

С условиями оказания брокерских услуг с использованием индивидуального инвестиционного счета в Банке можно ознакомиться в Приложении 17 Регламента оказания брокерских услуг АО «Россельхозбанк».

С порядком открытия индивидуального инвестиционного счета можно ознакомиться в разделе «Как стать клиентом?» на сайте Банка. Получить индивидуальные консультации можно по тел.: +7 (495) 651-60-91, 8 (800) 100-40-40.

Клиенты Банка могут подавать поручения на совершение сделок купли/продажи финансовых инструментов по телефону.

Данная услуга предназначена Клиентам, совершающим небольшое количество торговых операций и не желающим использовать для торговли информационно-торговые системы.

Основные преимущества услуги:

  • совершение торговых операций при отсутствии доступа в сеть Интернет;
  • возможность выставления заявок и получения информации о статусе/ценах исполнения заявок по телефону;
  • отсутствие дополнительных комиссий за подачу торговых поручений по телефону.

Основные особенности предоставления услуги:

  • для подачи торговых поручений по телефону необходимо после открытия брокерского счета на сайте Банка оформить пароль идентификации (кодовое слово), по которому сотрудник Банка будет идентифицировать Клиента при подаче поручений по телефону;
  • торговые поручения, поданные по телефону, действуют в течение торговой сессии, в которую они были поданы;
  • при приеме поручений по телефону автоматически осуществляется запись телефонных переговоров;
  • прием голосовых торговых поручений осуществляется по телефонам, указанным в Уведомлении о приеме на брокерское обслуживание;
  • прием торговых поручений по телефону осуществляется с 10.00 до 18.40 МСК;
  • прием торговых поручений по телефону осуществляется Банком бесплатно.

Что такое облигации?

Облигация – ценная бумага, закрепляющая право ее владельца на получение номинальной стоимости облигации по окончании срока обращения (сохранность инвестиций) плюс определенный доход.

Облигации бывают дисконтными и купонными. Практически все облигации, присутствующие на российском рынке в настоящее время, в т.ч. облигации АО «Россельхозбанк», являются купонными. Эти ценные бумаги предусматривают право ее владельца на периодическое получение определенного процента от номинальной стоимости (регулярный купонный доход).

В течение всего периода владения (срока обращения) цена облигаций может меняться, но в дату погашения всегда составляет 100% от номинальной стоимости. При этом первичное размещение купонных облигаций также, как правило, происходит по номинальной стоимости. Таким образом, по аналогии с депозитом достигается сохранность инвестиций.

В отличие от депозита, по которому процентные выплаты могут осуществляться ежемесячно, процентные выплаты по облигациям, как правило, происходят один раз в квартал или один раз в полгода. Кроме того, в отличие от депозита вложения в облигации не застрахованы в соответствии с Федеральным законом «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» от 23.12.2003 № 177-ФЗ. Для снижения рисков разумно рассматривать для инвестирования облигации высоконадежных эмитентов с кредитными рейтингами на уровне, сравнимом с кредитными рейтингами Российской Федерации.

Размер процентных выплат (купонов) не зависит от текущей рыночной цены облигации и закрепляется в эмиссионных документах каждого выпуска в процентах от номинала, а не от текущей рыночной цены облигации. Например, если ставка купона составляет 9%, номинал облигаций 1000 руб., каждый купонный период длится 182 дня, то в течение года независимо от цены облигации владельцу будет выплачено два купона по (9%*1000 руб.*182/365) = 44,88 руб. — итого 89,76 руб.

В течение последних лет ставка купона по облигациям эмитентов банковского сектора, которая определяет доходность облигаций при удержании в течение всего срока их обращения, как правило, превышала и превышает в настоящее время ставки депозитов этих же банков.

Облигации можно покупать как при их первичном размещении, так и на вторичном рынке, например, на торгах Московской Биржи. При первичном размещении облигации, как правило, можно приобрести по номинальной стоимости. При покупке на вторичном рынке цена приобретения облигаций будет зависеть от сложившейся на данный момент рыночной конъюнктуры и может быть как выше, так и ниже номинальной стоимости.

Регулярность выплаты процентов (купонного дохода) и отсутствие налогообложения купонного дохода рублевых облигаций, выпущенных начиная с 2017 г., ставят облигации в один ряд с депозитами по простоте и удобству инвестирования. При покупке на первичном размещении и удержании в течение всего срока обращения цены покупки и погашения одинаковы, поскольку облигации погашаются по номинальной стоимости.

Продать все или часть облигаций можно в любой момент без потери полученного купонного дохода, что выгодно отличает облигации от вкладов, при досрочном изъятии которых процентный доход зачастую теряется. Но надо помнить, что цена продажи может отличаться от цены приобретения, как в большую, так и в меньшую сторону, увеличивая или уменьшая доходность инвестиций.

Какие существуют риски* инвестирования в облигации?

  • Риск дефолта эмитента: эмитент не в состоянии рассчитаться по собственным обязательствам, в том числе облигациям. Вероятность дефолта близка к нулю при покупке облигаций эмитентов с максимальной надежностью.
  • Риск снижения стоимости облигаций в период до наступления даты погашения/в период владения: цена продажи облигаций ниже цены покупки, снижение ожидаемой доходности инвестиций. Риск отсутствует при удержании облигаций до погашения (неприменимо для бессрочных облигаций).
  • Риск низкой ликвидности: невозможно продать облигации в сжатые сроки. Риск минимизируется при покупке облигаций эмитентов, имеющих высокий рейтинг надежности и существенный объем выпуска.
  • Инвестиции в облигации (в том числе инвестиции в субординированные облигации банков) не застрахованы в соответствии с Федеральным законом «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» от 23.12.2003 № 177-ФЗ.

* В Декларации о рисках, которая является неотъемлемой частью Регламента оказания брокерских услуг АО «Россельхозбанк», приводится список видов рисков, который не является исчерпывающим, но позволяет клиенту иметь общее представление об основных рисках, с которыми он может столкнуться при инвестировании средств в финансовые инструменты.

Какие дополнительные риски инвестирования в бессрочные субординированные облигации?

Субординированные облигации предусматривают, что в определенных случаях, указанных в проспекте эмиссии выпуска и связанных с проблемами с финансовой устойчивостью эмитента, эмитент вправе не выплачивать купон и не погашать данные облигации вместе с суммой накопленных процентов при наступлении «событий прекращения обязательств», указанных в эмиссионных документах. Такие особенности бессрочных субординированных облигаций компенсируются, как правило, установкой более высокой ставки купона, чем ставки банковских вкладов и ставки купонов «классических» облигаций, имеющих фиксированный срок обращения, а у приобретателя облигаций появляется необходимость осуществлять мониторинг финансового состояния эмитента.

В случае банкротства (дефолта) эмитента субординированные облигации имеют более низкий приоритет к погашению обязательств, чем все прочие долги эмитента.

Бессрочные облигации не имеют установленной даты погашения. При выпуске бессрочных облигаций, как правило, предусматривается право (но не обязательство) эмитента (организации, выпустившей облигации) на погашение облигаций по истечении определенного срока (данное право называется call-опционом). Таким образом, чтобы получить денежные средства, инвестору необходимо продать приобретенные облигации по рыночной цене, которая может быть как выше, так и ниже той цены, по которой инвестор приобретал облигации при первичном размещении или при вторичном обращении. При этом, в отличие от классических облигаций, отсутствует закрепленная эмиссионными документами дата, в которую эмитент обязуется погасить облигации по цене размещения/по номиналу.

Наиболее распространенной стратегией инвестирования средств в бессрочные субординированные облигации является покупка облигаций с их последующей продажей через некоторое время при достижении целевой доходности. Такие ценные бумаги могут приобретаться для получения более высоких регулярных выплат (купонов) в период владения ими, чем процентные выплаты по вкладам или купонные выплаты по «классическим» облигациям. Оптимальный срок размещения средств в бессрочные субординированные облигации зависит от предпочтений инвестора и, как правило, составляет не менее 2-3 лет. Рыночная стоимость бессрочных субординированных облигаций с дальней датой исполнения call-опциона (5-10 лет) подвержена более значительным колебаниям по сравнению с «классическими» облигациями, имеющими срок обращения менее 5 лет. Приобретая такие облигации в период снижения рыночных ставок и ключевой ставки ЦБ РФ, инвестор за счет дополнительного роста цены может рассчитывать на доходность, существенно превышающую ставку купона. С другой стороны, если ставки растут, бумага может подешеветь на десятки процентов. Чтобы избежать столь значительного уменьшения стоимости инвестиций, рекомендуется заранее определить для себя «защитную приостановку» — уровень цены, при пробитии которого вниз инвестор продает бумаги и фиксирует приемлемый для него убыток с целью избежать еще большего обесценивания инвестиций. Такой ценовой уровень часто называют «ценой стоп-лосс».

Облигации АО «Россельхозбанк» входят в число наиболее надежных ценных бумаг, а из указанных рисков для них прежде всего следует принимать во внимание риск снижения стоимости при продаже до наступления даты погашения/в период владения. Такая ситуация, как указано выше, может произойти, например, при увеличении ключевой ставки ЦБ РФ. Покупка облигаций на первичном размещении и удержание до даты погашения исключает риск снижения цены, так как при погашении выплачивается номинальная стоимость облигаций. Не рекомендуется покупать облигации, если задолго до наступления срока их погашения потребуется продажа облигаций для финансирования крупных денежных трат (приобретение недвижимости, дорогостоящее лечение и т.п.)

Какие расходы при размещении денежных средств в облигации?

Расходы при приобретении облигаций минимальны:

  • Комиссия Московской биржи в размере 0,0125% от суммы, на которую Вы покупаете облигации на первичном размещении. Комиссия за продажу отсутствует, если Вы удерживаете облигации до даты погашения. В случае покупки или продажи облигаций на биржевых торгах при их вторичном обращении комиссия биржи составит 0,01% от дневного оборота;
  • комиссия брокера (АО «Россельхозбанк») в размере от 0,0075% до 0,075% в зависимости от суммы дневного оборота. Комиссия за продажу отсутствует, если Вы удерживаете облигации до даты погашения;
  • комиссия депозитария (АО «Россельхозбанк») за хранение на счете клиента купленных на бирже ценных бумаг – отсутствует. За погашение облигаций взимается суммарное вознаграждение в размере 150 руб.

Как купить облигации?

Шаг 1: Заключить договор на брокерское обслуживание (открывается «обычный» брокерский счет или индивидуальный инвестиционный счет – ИИС) через систему ДБО или при личном визите в Банк.

Шаг 2: Перевести на брокерский счет или ИИС денежные средства для приобретения облигации.

Шаг 3: Подать поручение на покупку облигаций (удаленно – по телефону с использованием кодового слова или с использованием систем интернет-трейдинга; лично в офисе Банка на бумажном носителе – в случае приобретения некоторых выпусков облигаций при их первичном размещении).

Как продать облигации и получить деньги на свой счет в Банке?

Шаг 1: Подать поручение на продажу облигаций (удаленно – по телефону с использованием кодового слова или с использованием систем интернет-трейдинга), указав количество облигаций, необходимых для получения требуемой суммы.

Шаг 2: Подать заявку на вывод с брокерского на текущий счет денежных средств, полученных от продажи облигаций. Заявку можно отправить по электронной почте, в офисе Банка или через систему ДБО. Не позднее следующего рабочего дня после подачи поручения деньги поступят на текущий счет, указанный в Анкете клиента, после чего клиент может использовать их по своему усмотрению.

Если облигации не проданы до даты погашения, то в дату погашения деньги поступают на текущий банковский счет, указанный в Анкете клиента, автоматически без подачи каких-либо дополнительных поручений.

Нужно ли платить налоги и в каком размере?

Начиная с 2018 года, купонные выплаты по рублевым облигациям, выпущенным не ранее 2017 г., освобождены от обложения налогом на доходы физических лиц (НДФЛ) 1 . По облигациям, выпущенным ранее 2017 г., купонные выплаты по-прежнему облагаются НДФЛ (13%).

Если Вы купили облигации и продаете их по более высокой цене, то должны уплатить НДФЛ в размере 13% от положительной разницы между ценами продажи и покупки плюс НДФЛ на сумму начисленного на дату продажи купонного дохода (т.н. «накопленного купонного дохода» — НКД). Сумму НКД Вы автоматически получаете от покупателя облигаций. Банк является налоговым агентом, поэтому произведет расчет, удержание и выплату налога за Вас.

Таким образом, в случае приобретения облигаций при первичном размещении (покупка по цене номинала) и удержании до погашения (по цене номинала) налогооблагаемой базы не возникает и НДФЛ не удерживается.

Покупать облигации на брокерский счет или на ИИС?

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) – это, фактически, «обычный» брокерский счет, для которого действует особый порядок налогообложения, позволяющий получать налоговые вычеты из бюджета.

Если Вы имеете совокупный годовой доход, с которого уплачивается НДФЛ, в размере до 400 тыс. руб. в год (например, официальную заработную плату по месту работы), то разумно покупать облигации на индивидуальный инвестиционный счет, который предоставляет возможность получения дополнительного дохода за счет возврата уплаченного НДФЛ (т.н. «первый тип» налогового вычета). Для возврата ранее уплаченного НДФЛ в сумме, равной «13% * сумма средств, зачисленных на ИИС в течение календарного года», необходимо заполнить и подать в налоговую инспекцию декларацию по форме 3-НДФЛ. Например, если Вы инвестировали в покупку облигаций на ИИС 400 тыс. руб., Вы сможете получить возврат ранее уплаченного налога в сумме 13% * 400 тыс. руб. = 52 тыс. руб. Вы может инвестировать через ИИС до 1 млн. руб. в год, но, используя «первый тип» ИИС, налоговый вычет можно получить только с суммы до 400 тыс. руб. в год.

Если Вы планируете инвестировать в покупку облигаций более 400 тыс. руб. или не имеете источников дохода, по которым уплачивается НДФЛ, целесообразно заключить «обычный» договор на брокерское облуживание или воспользоваться ИИС «второго типа». В случае использования ИИС «второго типа» спустя три года от налогообложения освобождается весь доход по данному счету (речь только о торговом доходе, на купонные выплаты не распространяется). Так же, как и в случае «первого типа» ИИС, можно инвестировать до 1 млн. руб. в год.

В случае инвестирования более 1 млн. руб. в год разумно одну часть суммы направить на ИИС, другую часть – на «обычный» брокерский счет.

Необходимо помнить, что вывод денежных средств с индивидуального инвестиционного счета до истечения трех лет с момента его открытия влечет его закрытие. Уже полученные от государства суммы налоговых вычетов в этом случае придется вернуть в бюджет.

[1] Купонные выплаты по локальным корпоративным облигациям, выпущенным с 01.01.2017, не облагаются налогом на доходы физических лиц, в случае если ставка купона не превышает величину ставки рефинансирования ЦБ РФ+5 процентных пунктов.

Брокерские услуги

Инвестируйте с одного счета на всех рынках Московской биржи и крупнейших американских площадках NYSE и NASDAQ

Инвестируйте в акции компаний РФ и США. Комфортный тариф — всего от 0,00944% оборота

Торгуйте фьючерсами на нефть, золотом, валютами, индексами и другими активами от 45 копеек за контракт

Меняйте валюту по честному биржевому курсу — всего от 0,00275% оборота

Получайте дивиденды по всем акциям и купонные выплаты по облигациям

Совершайте сделки через бесплатное приложение для iOS и Android, с ПК или через веб-платформу

Высокая надежность Банка ФИНАМ подтверждена более чем 25-летней историей

Используйте готовые решения с защитой капитала до 100%

Индивидуальные инвестиционные портфели — готовые решения с настраиваемыми параметрами доходности и уровня защиты капитала.

  • Защита капитала — до 100%
  • Доходность — до 55% годовых
  • Начальные инвестиции — от 300 000 ₽
  • Гибкие сроки инвестирования — от 9 до 12 месяцев
  • Возможность получить доход на росте или падении цены выбранного базового актива
  • Доступно на Индивидуальном инвестиционном счете (ИИС) — получайте налоговый вычет до 52 000 ₽ ежегодно

Брокерский счет в Сбербанке: что это такое и как работает (для чайников), инструкция

Автор: editor · Опубликовано Сентябрь 3, 2019 · Обновлено Февраль 4, 2020

Наличие свободных средств наводит на мысль о грамотном их вложении, приносящем стабильный доход.

Открытый брокерский счет в Сбербанке позволит зарабатывать самостоятельно на инвестициях на фондовом, срочном и валютном рынках. Инвесторам и трейдерам обеспечена мощная аналитическая поддержка для принятия грамотных решений. Читайте статью далее и вы узнаете:

  • брокерский счет в Сбербанке — что это такое и как работает (для чайников);
  • как открыть;
  • как пополнять и выводить деньги;
  • как заработать;
  • как участвовать в торгах;
  • отзывы инвесторов.

Краткое содержание статьи

Стоит ли открывать счет для торгов на фондовой бирже в Sberbank?

Начинающий инвестор находится в затруднительном положении из-за недостатка информации. Необходимо выбрать объект вложений и найти добросовестного посредника. Операции на рынке должен проводить брокерская компания с лицензией, заключающая сделки от имени клиента.

Открывая брокерский счет в Сбербанке, вы получаете ряд преимуществ:

  1. Отпадает необходимость приезжать в офис, подписывать договор и регистрировать ключи для сделок на различных платформах.
  2. Открытие кабинета проходит в режиме онлайн. Загружается мобильное приложение (Сбербанк.Инвестор) или торговая платформа для ПК QUIK.
  3. Заработанные деньги можно вывести на банковскую карточку или депозит.
  4. Достаточно начать работы с минимальной суммой в рублях и валюте (примерно от 1000 рублей).
  5. Центр аналитики высылает рассылки и отчеты, позволяющие выбрать идею для инвестиций. Опытные специалисты дают прогнозы и сообщают последние новости, которые могут повлиять на принятие инвестиционных решений.
  6. Брокер для частных инвесторов предлагает выбрать сегмент рынка. Фондовый занимается облигациями и акциями, депозитарными расписками. Срочный ориентирован на опционы и фьючерсы. Валютный завязан на курсе доллара и евро.

Репутация Сбербанка не вызывает сомнений. Долголетняя работа на рынках позволила накопить опыт, открыть дочерние компании и предложить комплекс услуг частным клиентам.

Как открыть брокерский счет?

В отделении банка

Сбербанк предлагает осуществить открытие брокерского счета двумя методами — необходимо выбрать депозит или обзавестись пластиковой карточкой.

Для подписания в офисе необходимо:

  • через портал банка выяснить адрес отделения, занимающегося открытием брокерского счета;
  • собрать минимальную документацию (паспорт, карточку, ИНН);
  • изучить анкеты, тарифы, уведомление о рисках, кодовую таблицу, акт приема и передачи;
  • заполнить заявление, сообщить электронный адрес и номер телефона;
  • после сверки получить конверт с картой инвестора;

Флешка нужна клиентам, не проводящим сделки через интернет.

Через Сбербанк.Онлайн

  1. Авторизуйтесь в личном кабинете по логину, паролю и подтвердите вход через СМС-пароль.
  2. Перейдите на вкладку “Прочее” > “Брокерское обслуживание”.брокерские инвестиции
  3. Кликните по ссылке “Открыть брокерский счет”.брокерские инвестиции
  4. Выберите интересующие вас рынки (валютный, фондовый, срочный) и кликните по кнопке “Продолжить”.брокерские инвестиции
  5. Выберите тариф (“Самостоятельный” или “Инвестиционный”).брокерские инвестиции
  6. Выберите счет для вывода денежных средств.брокерские инвестиции
  7. Укажите свое согласие на получение дополнительного дохода от размещения свободных ценных бумаг.брокерские инвестиции
  8. Укажите свое желание насчет использования заемных средств для торговли на фондовом, валютном рынках.брокерские инвестиции
  9. Укажите свое согласие или запрет на открытие индивидуального инвестиционного счета.брокерские инвестиции
  10. Выберите цель открытия брокерского счета — сохранить накопления или получить допдоход.
  11. Выберите страну вашего рождения.брокерские инвестиции
  12. Проверьте введенные паспортные данные и кликните по кнопке “Все верно”.брокерские инвестиции
  13. Ответьте на вопрос — являетесь ли вы налоговым резидентов РФ.брокерские инвестиции
  14. Укажите номер телефона.брокерские инвестиции
  15. Укажите e-mail.
  16. Подтвердите заключение договора и нажмите на кнопку “Отправить заявление”.брокерские инвестиции

На открытие брокерского счета отводится 2 дня. На привязанный смартфон поступит уведомление с кодом договора. Комбинация будет логином, одноразовый пароль поступает во втором сообщении.

Через мобильное приложение.

  1. Авторизуйтесь в мобильном приложении.
  2. Откройте вкладку “Инвестиции”.брокерские инвестиции
  3. Кликните по ссылке “Открыть”.
  4. Выберите тип счета — брокерский или ИИС.брокерские инвестиции
  5. Ознакомьтесь с предупреждениям о возможных рисках и нажмите на кнопку “Продолжить”.брокерские инвестиции
  6. Проверьте правильность заполнения персональных данных.брокерские инвестиции
  7. Выберите страну рождения.брокерские инвестиции
  8. Укажите налоговый статус — резидент или нерезидент.брокерские инвестиции
  9. Выберите площадки для ведения торгов.брокерские инвестиции
  10. Укажите, нужно ли дополнительно открыть индивидуальный инвестиционный счет.брокерские инвестиции
  11. Введите номер телефона и e-mail.брокерские инвестиции
  12. Подтвердите свое согласие с условиями обслуживания.брокерские инвестиции
  13. Введите СМС-код для подтверждения.брокерские инвестиции

Отзывы инвесторов и трейдеров

Изучение многочисленных отзывов начинающих и опытных трейдеров позволяет заметить одну закономерность. Отмечают характерные достоинства и недостатки.

Высоко оценивается дистанционное открытие, без необходимости искать офис и подписывать договор. Пополнение происходит без задержек, особенно через личный кабинет. Новичкам предоставляется исчерпывающая информация. Менеджер находится на связи и за звонок не придется платить.

Огорчает высокая комиссия при проведении сделок. Обмен валюты приходится проводить в кассе отделения. Нередко возникают сбои технического характера, особенно во время наплыва трейдеров. Работа службы поддержки подвергается критике.

Стоимость брокерского обслуживания

Перед открытием счета предстоит заранее определиться с тарифным планом. Стоимость обслуживания и комиссии, взимаемые при совершении сделки зависят от выбора тарифного плана.

  • Новичкам лучше подходит Самостоятельный, позволяющий сэкономить на комиссиях. Валюты выбирает и выставляет клиент.
  • Инвестиционный предназначен опытным трейдерам. Оперируют рублями, евро и долларами. Оказана мощная аналитическая поддержка с рассылкой дайджестов и ежедневных обзоров, облегчающих выбор финансового инструмента.
  • Для заявок и распоряжений (сумма одинакова для двух тарифов) можно использовать телефон. После 21 звонка стоимость одного поручения будет 150 рублей.
  • Хранение в депозитарии обойдется в 30 рублей, при занесении записи в реестр — 1000 рублей. Ежемесячные 149 рублей берут, если после проведения операций изменились остатки ценных бумаг.
    Инвестиционный тариф открывает доступ к порталу аналитического агентства (Sberbank Investmen Research). Самостоятельный предназначен для проведения сделок по телефону, номер трейд-деска находится в кодовой таблице.

Тарифы и комиссии

Быстрее разобраться в тарифах поможет таблица, содержащая установленную комиссию. Процент вознаграждения берется из средств, заработанных на протяжении дня. На срочном рынке комиссию возьмут за 1 контракт. При операциях с ценными бумагами после проведения первой части сделки.

НазваниеПод управлением, млрд. ₽
Операции на рынках Московской биржиСамостоятельный (комиссия в %)Инвестиционный (комиссия в %)
фондовый
До 1 000000 (в рублях)0.0600.3
1000000 — 50000000.035— « —
Свыше 50 0000000.018— « —
валютный
До 100 000000 (в рублях)0.20.2
Свыше 100 0000000.02— « —
срочном(в рублях за контракт)(в рублях за контракт)
За сделку0.50.5
Принудительное закрытие1010
Ценных бумаг (ТС — ОТС)(в %)(в %)
Покупка до 50000 (валюта)1,51,5
Свыше 50 0000,170.1
Продажа1,501.05.19
Сделка ОТС-РЕПО0.0010.001
СпецРЕПО0.00450.0045
Инвестирование ценных бумаг0.0010.001

Как пользоваться брокерским счетом?

Как управлять специальным счетом в Сбербанке — такой вопрос возникает у многих неопытных инвесторов.

Управление счетом заключается в освоении следующих основных операций:

  • регистрация и вход в личный кабинет;
  • пополнение брокерского счета;
  • анализ и выбор финансовых инструментов;
  • подача заявки на покупку или продажу ценных бумаг, деривативов или валюты;
  • вывод денежных средств;
  • закрытие счета.

Рассмотрим основные моменты по управлению профилем в личном кабинете.

Регистрация в личном кабинете

После открытия брокерского счета инвестору необходимо выбрать торговую платформу для совершения сделок и зарегистрироваться в личном кабинете. Для осуществления торгов на фондовом, срочном и валютном рынкам Сбербанк предлагает следующие варианты программного обеспечения:

  • Мобильное приложение “Сбербанк Инвестор” подойдет для новичков в сфере инвестиций и трейдинга. Оно обладает упрощенным интерфейсом, в котором можно покупать и продавать ценные бумаги за пару кликов. После прохождения теста, система определит наиболее подходящую вашим целям стратегию инвестирования. В приложении можно ознакомиться с идеями для выгодного вложения средств от аналитиков, а также с новостями, которые могут повлиять на решение о покупке или продаже ценных бумаг.брокерские инвестиции
  • Онлайн-версия программы для браузеров webQUIK. Этот вариант позволит вам получить доступ к торгам без скачивания софта и привязки к стационарному компьютеру. Вы сможете заходить в личный кабинет трейдера с любого устройства, при этом программа будет открываться прямо в браузере.
  • торговый терминал с установкой на компьютер QUIK — профессиональная программа для опытных трейдеров, обладающая полным функционалом для аналитики и ведения торгов.
  • приложение QUIK Android X и iQUIK X (для IOS). Это мобильная версия программы QUIK, которая обеспечит удобный доступ к вашему аккаунту со смартфона.

Для входа в каждую из этих торговых систем потребуется логин и пароль. Эта данные будут вам высланы от Сбербанка на номер контактного телефона сразу после заключения брокерского договора. Затем временный пароль можно сменить на постоянный.

Порядок получения доступа к личному кабинету зависит от выбранной платформы.

  1. Скачайте терминал по ссылке https://www.sberbank.ru/ru/person/investments/broker_service/quik.
  2. Установите программу на компьютер и запустите ее.
  3. Для входа в ЛК необходимо пройти 2-этапную аутентификацию (сначала нужно ввести номер договора и пароль), а затем одноразовый PIN-код.
  1. Перейдите по ссылке https://webquik.sberbank.ru/брокерские инвестиции
  2. Введите имя пользователя (номер брокерского договора) и пароль и кликните по кнопке “Вход”.
  3. Укажите СМС-пароль.

Установка программного комплекса приведет к получению секретного и публичного ключа. С привязанного электронного адреса отправляется публичный ключ (на keys@sberbank.ru). В рабочие дни регистрация на сервере займет не больше суток.

Приложение QUIK X

Приложение на смартфоне (системы iOS и Android) представляет мобильную версию КВИК. Открыт доступ к аналитике и котировкам. Просматривается баланс для пополнения и вывода средств. Работает демо-сервис, обучающий новичков.

● Скачайте приложение в App Store или Google Play.

● Введите логин и пароль.

Сбербанк Инвестор

Для входа в личный кабинет скачайте приложение Сбербанк Инвестор из App Store или Google Play на смартфон. Для входа потребуется указать номер договора на брокерское обслуживание и пароль.брокерские инвестиции

Платформы призвана облегчить выбор и оперативно осуществлять операции. Заложенный функционал позволяет:

  • отправлять и отменять заявки, не забывая отслеживать статус;
  • контролировать финансовые потоки в рамках портфеля;
  • просматривать текущие сделки, новости и котировки;
  • выстраивать графики, помогающие отследить тенденцию.

Как пополнить счет брокера?

В Сбербанке действует одно важное правило: пополнять свой брокерский счет вправе только сам инвестор. Переводы со счетов других лиц запрещены.

Сбербанком предусмотрено как минимум 3 сценария пополнения брокерского счета ⇓:

Через Сбербанк Онлайн

  1. Авторизуйтесь в личном кабинете с помощью логин и пароля.
  2. Введите одноразовый СМС-пароль.
  3. Затем необходимо перейти в раздел «Прочее» > «Брокерское обслуживание».брокерские инвестиции
  4. Перейдите по ссылке «Пополнить счет».брокерские инвестиции
  5. В платежной форме необходимо выбрать номер брокерского договора, торговую площадку (ФОРТС, валютный или фондовый рынок), счет списания, сумму перевода и нажать на кнопку «Пополнить».
  6. Подтвердите операцию через СМС.

Денежные средства будут переведены в течение 1 банковского дня.

В Мобильном приложении Сбербанк.Онлайн

На мобильном устройстве необходимо выполнить следующие действия:

  1. Войдите в личный кабинет (вводите логин и пароль).
  2. Далее перейдите в меню «Инвестиции» и выберите брокерский договор.
  3. Выберите фондовый рынок (если планируете торговать ценными бумагами), срочный — если будете совершать операции с валютой, фьючерсами, опционами.
  4. Далее необходимо кликнуть по кнопке «Пополнить счет».
  5. Выберите счет, с которого будут списаны деньги, укажите сумму перевода и подтвердите операцию.После исполнения операции, вы можете проверить состояние выполнение платежа, настроить шаблон и подключить автоплатеж, чтобы брокерский счет пополнялся автоматически.

Через отделение банка

Для пополнения брокерского счета также можно обратиться к сотрудникам ближайшего офиса. При себе необходимо иметь паспорт. Сообщите сотруднику, на какую площадку нужно зачислить деньги и номер брокерского договора, который имеет вид «4ХХХХ» (индивидуальный инвестиционный счет выглядит так: «SХХХХ»).

Где посмотреть номер счета?

Как узнать номер брокерского счета? Пополнение и вывод нуждаются в точной информации. Чтобы выяснить нумерацию счета, необходимо:

  • попасть в личный кабинет Сбербанк Онлайн после авторизации (логин, пароль, код из смс);
  • зайти через “Прочее” > “Брокерское обслуживание”;
  • найти строчку действующего договора (№ 4ХХХХ).брокерские инвестиции

Номер счета также указан в подписанном договоре (если он выдавался в офисе). Сообщить код договора сможет оператор после звонка в службу поддержки.

Детальный анализ и грамотный выбор ценных бумаг — 90% успеха для инвестора.

Сбербанк предлагает следующие инструменты для трейдеров:

  • робот-советник поможет с помощью нескольких вопросов определить наиболее подходящую стратегию инвестирования
  • В мобильном приложении “Сбербанк.Инвестор” можно ознакомиться с идеями для финансовых вложений от опытных аналитиков. Для этого достаточно перейти в раздел “Идеи”.
  • Бесплатное обучение для начинающих трейдеров. Записаться на семинары и занятия от Сбербанка можно здесь https://www.sberbank.ru/common/img/uploaded/broker/seminar_iis.pdf
  • Инвестиции.Доходчиво (dokhodchivo.ru/investor) — информационный портал для инвесторов от Сберанка. Кроме того все основные показатели фундаментального анализа по ценным бумагам вы найдете здесь https://smart-lab.ru/q/shares_fundamental/.

Как подать заявку на совершение сделки на бирже?

Через Сбербанк Инвестор

Для подачи заявки на покупку ценных бумаг через приложение Сбербанк.Инвестор необходимо зайти на вкладку “Рынок”, выбрать ценную бумагу и кликнуть на кнопку “Купить”. После этого потребуется ввести одноразовый СМС-код. В заявке укажите цену, количество лотов и кликните по кнопке “Купить”. Продажа портфеля осуществляется аналогичным способом.

Через webQUIK

Через webQUIK можно подать заявку следующими способами:

  • двойным щелчком левой кнопкой мыши по биржевому стакану;
  • кликнуть в верхней панели по иконке с изображением руки “Новая заявка”.

В заявке необходимо указать тип операции (покупка или продажа), цену и количество лотов и нажать на кнопку “Новая заявка”. После совершения сделки ценные бумаги будут записаны на ваш счет депо.

Через Квик

Чем отличается брокерский счет от ИИС?

Открытый вместе с брокерским индивидуальный инвестиционный счет предназначен исключительно для физических лиц. Общая направленность не мешает оценить разницу и увидеть отличие друг от друга.

КатегорииИИСБрокерский счет
Число счетов1Без ограничений
Сумма вложенийДо 400 000— « —
Минимальный срок3 года— « —
Активы для зачисленияденьгиСредства и ценные бумаги
Вывод (полный и частичный)До срока – потеря прибыли и налоговых льготВ любое время без санкций
Рынки и биржиРоссийскиеЗападные и российские
ФорексОграниченДоступен
Налоговый режимЛьгота в 13 % и вычеты на взносы и доходыОбложение резидентов 13 %, нерезидентов – 30 %, льгота после 3 лет владения ценными бумагами
СтрахованиеОтсутствуетОтсутствует

Сравнение параметров свидетельствует, как работает ИИС. По существу счет скорее похож на многолетнюю инвестицию с наибольшей прибылью в конце срока. Управление и грамотное вложение денег возложено на сотрудников банка.

Как заработать?

Отдельно надо рассмотреть инструменты, предназначенные для краткосрочных инвестиций. Собственные средства можно вложить в:

  • акции известных отечественных компаний;
  • государственные и корпоративные облигации (купонный доход);
  • российские и зарубежные фонды (ETF);
  • опционы и фьючерсы, несмотря на высокие риски.

Начинающий трейдер работает на фондовом и срочном рынках. Игра на курсе валют приносит мгновенную прибыль или ощутимую потерю средств.

Торги начинают с 10 утра и заканчивают почти в семь вечера (18.45-18.50). Время вечерней сессии (до 23.50) предназначено для фьючерсов и опционов.

Стратегии заработка можно разделить на 3 вида:

  • Спекуляционная — суть этой схемы заключается в получении дохода от разницы котировок акций и валют (купить дешевле и продать дороже). Для применения этой стратегии потребуется вникнуть во все тонкости технического анализа, научиться быстро реагировать на изменения рынка, грамотно использовать прогнозы аналитиков и роботов-советников.
  • Инвестиционная — основывается на выжидательной тактике. Суть заключается в том, чтобы отобрать акции по цене недооцененные рынком, которые в будущем покажут хороший темп роста. Для применения этой схемы потребуются знания фундаментального анализа.
  • Дивидендная — суть стратегии заключается в том, чтобы отобрать акции компаний с высокой и стабильной дивидендной доходностью.

Как выводить деньги?

Вывод денежных средств осуществляется на номер счета, который был указан в анкете инвестора. Необходимо учитывать временной интервал, отведенный для поступления прибыли после совершения сделки. Осуществить вывод денег возможно на 4 сутки после продажи ценных бумаг.

брокерские инвестиции

Подать заявку можно 2 способами:

  1. Распоряжение передается по телефону в трейд-деск (сумма свыше 100 000 рублей). Снятие происходит через 2 дня.
  2. Используют торговые терминалы (Сбербанк Инвестор, QUIK).

Минимальная оставшаяся сумма на счету не облагается сбором. Комиссия включается после проведения операции.

Как закрыть счет?

Ограничения и санкции, если потребуется закрыть основной брокерский счет, отсутствуют. Клиент вправе:

  • позвонить в круглосуточную службу поддержки и после идентификации изложить просьбу;
  • посетить филиал банка с паспортом и заполнить бланк заявления;
  • воспользоваться потенциалом личного кабинета.

При открытии и закрытии часто прибегают к дистанционному методу. Пользователю потребуется авторизоваться и попасть в аккаунт:

  • найти раздел Вклады и счета;
  • перейти на Закрытие вклада и заполнить заявку;
  • кликнуть Закрыть и добавить комбинацию из сообщения.

Внесение дальнейших корректировок невозможно. Не всегда следует торопиться с решением. Отсрочка позволит сохранить счет и возобновить сделки после перерыва.

Брокерский индивидуальный счет понравится любителям рисковать и зарабатывать за короткий срок.

Дистанционное открытие поможет действовать в сегменте инвестиций без ограничений по суммам.

Персональные рекомендации позволят узнать, как купить валюту и вывести дивиденды, совершать сделки на фондовом и срочном рынке. Постоянная опека не должна приводить к финансовым потерям, несмотря на недоработки службы поддержки и технические сбои.

Статья подготовлена редакцией сайта. Познакомьтесь с авторами блога

Если вы хотите получать свежие идеи о заработке в интернете в свой почтовый ящик, то введите свой e-mail-адрес в форму ниже. Как только я добавлю новый пост в блог, вы сразу же будете узнавать об этом. P.S. Не забудьте подтвердить подписку, перейдя по ссылке указанной в письме, которое придет на ваш e-mail. брокерские инвестиции

Брокерский счёт или ИИС? Что выбрать?

Всё зависит от того, с какой целью вы собираетесь выходить на фондовый рынок, на какой срок и что будете покупать.

ИИС — индивидуальный брокерский счёт — это тот же брокерский счёт, только у него есть налоговые льготы и ограничения.

Многие люди открывают ИИС именно для получения налогового вычета. Но если вы уже получаете вычет, например, за покупку недвижимости, и в ближайшие годы будете продолжать получать, то открывать индивидуальный инвестиционный счёт нет смысла, т.к. больше уплаченного вами налога вернуть вы всё равно не сможете.

Если вы не платите 13% НДФЛ (например, ИП), то и получить налоговый вычет по ИИС не сможете. Но в данном случае можно открыть ИИС с налоговым вычетом второго типа, в рамках которого вам не нужно платить налог на прибыль (правда налог по дивидендам и купонам платить придётся).

Далее, в отличие от брокерского счёта ИИС открывается минимум на три года. Можно, конечно, закрыть и раньше, но тогда вы теряете право на налоговые льготы.

Брокерские счета вы можете открыть у нескольких брокеров одновременно. И если вам не понравился один из брокеров, то вы можете закрыть ненужный вам счёт. Индивидуальный инвестиционный счёт же можно открыть только у одного брокера. И чтобы не пришлось раньше времени закрывать счёт и терять вычет, необходимо очень тщательно подойти к выбору брокера.

Покупать на ИИС можно акции, облигации, БПИФы и ETF, а также иностранную валюту, фьючерсы и опционы. А вот покупать облигации федерального займа для населения (ОФЗ-н / не путать с ОФЗ) не разрешается.

ИИС открываются в основном через брокеров на Московской бирже, но можно также выйти на рынок иностранных ценных бумаг Санкт-Петербурской биржи.

Допускается открывать одновременно и брокерский и индивидуальный инвестиционный счёт. Поэтому, если не знаете, какой из счетов выбрать, можете открыть оба. Главное, чтобы не было никаких комиссий и прочих вознаграждений брокеру за ведение данного счёта.

И помните, ваши деньги должны не просто лежать на счёте , а работать и приносить доход.

Как выбрать брокера

Для торговли на Московской бирже

брокерские инвестиции

Если вы читали предыдущую статью «Дать денег Минфину», то уже знаете, что для доступа к биржевым торгам нужен посредник — брокер.

На февраль 2019 года в России почти 300 действующих брокеров. Сегодня — как выбирать из этого многообразия.

брокерские инвестиции

Как выбрать брокера и открыть брокерский счет

  1. Изучите рейтинги участников торгов.
  2. Проверьте, есть ли у брокера лицензии Центробанка на брокерскую, дилерскую и депозитарную деятельность и на управление активами.
  3. Выясните, можно ли открыть счет через интернет.
  4. Уточните, какие рынки и активы доступны через брокера и с какими ограничениями вы можете столкнуться.
  5. Проверьте, чтобы у брокера был терминал для нужной вам платформы.
  6. Выберите тарифный план. Лучше не гнаться за низкой комиссией, а обращать внимание на обязательные платежи.
  7. Заключите договор на брокерское и депозитарное обслуживание.
  8. Дождитесь извещения о том, что брокер открыл вам счет и зарегистрировал вас на бирже.

Кто такой брокер

Брокер — это финансовая организация со специальной лицензией. Иногда функции брокера совмещает банк, иногда это отдельная коммерческая организация. Иногда это организация внутри финансовой группы.

Брокер — ваши «руки» на бирже. С помощью брокера вы покупаете и продаете ценные бумаги, заключаете контракты и обмениваете валюту.

Что делает брокер:

  1. Учитывает переданные клиентом денежные средства и имущество.
  2. Регистрирует вас на бирже и присваивает специальные коды для совершения сделок.
  3. Дает вам информацию о ходе торгов.
  4. Принимает от вас распоряжения: «Купить то», «Продать это» и др.
  5. Совершает расчеты по сделкам — переводит деньги и ценные бумаги.
  6. Дает отчеты о сделках, о движении денег и ценных бумаг.
  7. Выдает справки об уплаченных налогах, о цене приобретенных бумаг и т. п.

Брокер также работает налоговым агентом: удерживает и перечисляет государству налоги на дивиденды, рассчитывает и удерживает налог с прибыли от продажи ценных бумаг и доходов по срочным контрактам. В этом вопросе много тонкостей, о них поговорим в другой раз.

брокерские инвестиции

Как происходит работа с брокером

1. Договоры. Первым делом вы заключаете договор на брокерское и депозитарное обслуживание. Эти два вида обслуживания обязательны, они идут вместе. В зависимости от способа заключения у вас на руках может быть полный текст договора с печатью и подписью, короткое извещение о заключении договора или даже извещение, полученное по электронной почте. Договор с одним брокером заключается один раз.

2. Открытие счетов. Брокер открывает вам счета в собственной системе учета и регистрирует вас на бирже. Когда это готово, вы получаете извещение об открытии счетов. Теперь можно переводить деньги на брокерский счет.

3. Ввод денег. Есть разные способы пополнить брокерский счет. Наиболее универсальный — рублевый банковский перевод. Точные реквизиты и формулировку назначения платежа предоставит брокер. Перевод можно сделать через банковское приложение, интернет-банк, кассу банка.

4. Софт. Если вы будете торговать через интернет, то для работы с одними брокерами вам потребуется установить и настроить специальную программу — торговый терминал. У других торговля происходит через сайт. Как установить программу и настроить ключи шифрования — читайте в инструкции брокера.

Чтобы разобраться с работой терминала, попробовать выставить заявки и не рисковать реальными деньгами, потренируйтесь совершать сделки в игровом режиме. Это можно сделать как до заключения договора, так и после.

Демосчет позволит разобраться с технической стороной торговли, но игровые сделки и настоящие могут сильно отличаться психологически. Убыток на демосчете не так страшен, как потеря реальных денег.

Перед участием в реальных торгах потренируйтесь совершать сделки на демосчете

5. Участие в торгах. Торги проходят по расписанию биржи. Например, на фондовом рынке Московской биржи основная сессия проходит с 10:00 до 18:40 по Москве. В другое время купить или продать акции нельзя.

В течение торговой сессии вы можете подавать заявки. Заявка — это вы как бы говорите: «Хочу купить того-то по такой-то цене» или «Продаю вот это по такой-то цене». Некоторые заявки почти гарантированно ведут к сделке, а некоторые могут не исполниться вовсе.

Грубо говоря, вы хотите купить облигацию Минфина за 997 Р , а все продают в диапазоне 998–999 Р . Тогда заявка будет поставлена в очередь: вдруг кто-то предложит свои облигации по этой цене. Если никто не предложит, она не исполнится и либо брокер ее снимет, либо перенесет на следующий день.

Заявки можно снимать по своему желанию, пока они не исполнились, то есть не привели к сделке. А вот отменить сделку не получится, даже если вы ошиблись с ценой, количеством или направлением.

Бывают ситуации, когда купить или продать ту или иную бумагу нельзя из-за отсутствия продавцов или покупателей. Такое бывает в основном с неликвидными — не очень популярными — бумагами.

брокерские инвестицииОкно ввода заявок QUIK, скриншот из документации

6. Работа с отчетами. Если в течение дня вы совершали сделки или по вашим счетам было движение денег и бумаг, то брокер отчитается перед вами об этом. Отчет придет почтой или будет виден в терминале.

7. Вывод денег. Вы можете забрать с брокерского счёта все деньги или их часть. Например, если вы получили дивиденды — можете их вывести. Если продали акции или облигации — можете вывести все вырученные деньги или их часть. Обычно деньги выводятся с помощью банковского перевода, но у брокеров бывают и другие варианты.

Вывод денег — это не моментальный процесс и может занимать до трех рабочих дней.

Например, деньги от продажи акций не получится вывести в день продажи этих акций. Дело в том, что расчеты по акциям на Московской бирже происходят на второй день после дня сделки — это называется режимом расчетов Т + 2 (день Т плюс еще два дня).

Если вы совершили сделку сегодня, то акции с вашего счёта спишутся послезавтра — и тогда же придут деньги.

Вывести деньги можно через два дня после продажи акций

Все условия сделки, в том числе цена, фиксируются в момент ее совершения. Поэтому если с момента сделки до момента фактического расчета цена акций на бирже поменялась, это вас не касается, для вас цена зафиксирована.

Отложенные расчеты создают неудобства при выводе, но дают ряд преимуществ при вводе и покупке. Об этом в другой раз.

С общей схемой работы с брокером разобрались. Теперь поговорим о выборе.

Брокер — финансовая организация, которая занимается коммерческой деятельностью. Как любая коммерческая организация, брокер может обанкротиться. Как и у любой финансовой организации, у брокера могут отозвать лицензию.

У брокера должна быть лицензия Центробанка, и обычно таких лицензий несколько: на брокерскую, дилерскую, депозитарную деятельность, управление активами. Кому и когда была выдана лицензия с конкретным номером можно проверить в этом файле с сайта ЦБ РФ .

брокерские инвестиции

Купленные через брокера бумаги хранятся в депозитарии в виде электронных записей. Обычно депозитарий — обособленный отдел в самой брокерской компании.

Если брокер перестанет работать, вы не потеряете права на свои ценные бумаги. Их можно будет перевести в депозитарий другого брокера. Но если брокер неправильно учитывал активы клиентов, все заметно усложнится — вплоть до утраты бумаг и судебных разбирательств.

В отличие от банков, по брокерским счетам нет государственных гарантий — никакого агентства по страхованию инвестиций.

В остальном ситуация не отличается от российского банковского сектора: есть госбанки, есть лидеры среди частных компаний и есть «длинный хвост» из всех остальных.

Добро пожаловать!

Финансовая компания «Линия Инвестиций» работает на фондовом рынке России с 2006 года, оказывая своим клиентам широкий спектр инвестиционных услуг: брокерское, депозитарное обслуживание, доверительное управление активами. Мы стремимся создать клиентам условия для максимально надежной, прибыльной и комфортной торговли на фондовом рынке, оказываем консультационную помощь, помогаем грамотно управлять своим капиталом.

Для удобства клиентов, проведение торговых операций проходит через наиболее распространенную на российском фондовом рынке торговую систему QUIK, при этом существует возможность давать поручения на совершение сделок нашим брокерам по телефону.

Для клиентов, который не обладают достаточным количеством свободного времени для самостоятельной торговли на бирже, либо предпочитают отдать деньги в управление профессионалам, действует услуга доверительного управления активами. Опытные управляющие составят оптимальную стратегию управления, учитывающую индивидуальные предпочтения клиента, временные горизонты и цели инвестирования. На протяжении всего периода управления капиталом имеется возможность внести изменения в стратегию управления.

Независимо от того, выбираете ли Вы брокерское обслуживание или доверительное управление активами, вместо денежных средств Вы всегда можете перевести на свой счет ценные бумаги. Собственный депозитарий служит Вашему удобству, повышает оперативность нашей работы и надежность хранения Ваших активов.

Офис нашей компании удобно расположен рядом со станцией метро Семеновская.

Клиенты ВТБ Капитал Инвестиции во вторник завели рекордный объем средств на брокерские счета

брокерские инвестиции

объем средств на брокерские счета

Во вторник клиенты ВТБ Капитал Инвестиций (входит в группу ВТБ) завели на брокерские счета в 15 раз больше средств, чем в среднем в торговый день. Всего было оформлено свыше 35 тысяч заявок на пополнение счетов более чем на 15 млрд руб. Основной объем сделок пришелся на покупки акций российских компаний — «голубых фишек».

За день приложением «ВТБ Мои Инвестиции» воспользовалось свыше 100 тыс. человек. Было исполнено более 600 тыс. сделок. Их общий оборот превысил 86 млрд руб. Это лишь на 20% выше средних дневных показателей.

Рекордными в плане объемов сделок стали первые два часа работы Московской биржи. Именно в это время объем совершенных в мобильном приложении сделок превысил средний за день. Количество уникальных входов составило порядка 70 тысяч, объем сделок – 200 тысяч. Мобильное приложение ВТБ Мои Инвестиции сработало штатно, обеспечив доступ к торгам для клиентов ВТБ Капитал Инвестиции даже в период повышенной нагрузки.

«Во вторник наши клиенты не только меняли структуру своих портфелей, но и инвестировали средства в покупку подешевевших ценных бумаг. Они видели возможность заработать и использовали ее. Любая сильная волатильность является проверкой качества услуг брокеров и зрелости самих игроков. Мы проходим этот тест успешно», — отметил Владимир Потапов , глава ВТБ Капитал Инвестиции, старший вице-президент ВТБ, руководитель департамента брокерского обслуживания.

Сегодня активными клиентами ВТБ Мои Инвестиции являются 200 тысяч человек, ежемесячный оборот сделок в приложении превышает 400 млрд руб.

Клиенты ВТБ Капитал Инвестиции во вторник завели рекордный объем средств на брокерские счета

Во вторник клиенты ВТБ Капитал Инвестиций (входит в группу ВТБ) завели на брокерские счета в 15 раз больше средств, чем в среднем в торговый день. Всего было оформлено свыше 35 тысяч заявок на пополнение счетов более чем на 15 млрд руб. Основной объем сделок пришелся на покупки акций российских компаний — «голубых фишек».

За день приложением «ВТБ Мои Инвестиции» воспользовалось свыше 100 тыс. человек. Было исполнено более 600 тыс. сделок. Их общий оборот превысил 86 млрд руб. Это лишь на 20% выше средних дневных показателей.

Рекордными в плане объемов сделок стали первые два часа работы Московской биржи. Именно в это время объем совершенных в мобильном приложении сделок превысил средний за день. Количество уникальных входов составило порядка 70 тысяч, объем сделок – 200 тысяч. Мобильное приложение ВТБ Мои Инвестиции сработало штатно, обеспечив доступ к торгам для клиентов ВТБ Капитал Инвестиции даже в период повышенной нагрузки.

«Во вторник наши клиенты не только меняли структуру своих портфелей, но и инвестировали средства в покупку подешевевших ценных бумаг. Они видели возможность заработать и использовали ее. Любая сильная волатильность является проверкой качества услуг брокеров и зрелости самих игроков. Мы проходим этот тест успешно», — отметил Владимир Потапов , глава ВТБ Капитал Инвестиции, старший вице-президент ВТБ, руководитель департамента брокерского обслуживания.

Сегодня активными клиентами ВТБ Мои Инвестиции являются 200 тысяч человек, ежемесячный оборот сделок в приложении превышает 400 млрд руб.

TRADE THE WORLD’S

MARKETS WITH INVESTAZ

Open a Free trading account and get in on the action of the most traded market in the world.

OPEN A FREE TRADING ACCOUNT

Fill the form our representitives will call you back.

TRANSFER YOUR FOREX ACCOUNT TO

INVESTAZ IN 5 MINUTES !

Due to advanced technological infrastructure you can benefit from plenty of opportunities at InvestAZ without any changes on your account and positions.

Transfer FX ACCOUNT IN 5 min.

Fill the form below and our representatives will call you back.

ACCOUNT TYPES

We offer Mini, Standard, Pro and VIP Trader account types to meet your individual investment needs.

COMPETITIVE SPREADS

Reduce your trading costs and take advantage of tight spreads InvestAZ offers.

CALL BACK REQUEST

Our professional team is willing to provide all the information you need regarding your investments.

LIVE FOREX PRICES

BECOME a PARTNER WITH INVESTAZ

We offer tailor made partnership opportunities for mutual interest.

InvestIB’s revenue sharing model will help your
business grow beyond benchmark.

Our InvestWL team will analyse your customer and business
structure to setup the most rewarding and efficient solution.

AWARD-WINNING TRADING PLATFORMS

Whether you’re a new or experienced trader, our award-winning, easy to use platform is designed to deliver results.

Investment became simpler with up-to-date and award-winning InvestOR mobile app. offering an opportunity to perform money transfers 7×24.

брокерские инвестиции

InvestAZ’s MT4 Webtrader provides instant access to the global markets to trade online via PC or MAC without need to download.

брокерские инвестиции

InvestAZ pioneered the offering of an MT4 platform with high quality of execution process. Trade with no Requotes, no Rejections, with a flexible leverage range between 1:1 to 100:1.

READY? MAKE PROFITABLE INVESTMENT WITH US!

Are you ready to invest with us? Make your profits grow. We simplify the process of opening a REAL ACCOUNT to save time. All you need is to fill the form on the side and start trading with us.