тинькофф банк инвестиции тарифы

тинькофф банк инвестиции тарифы

Обзор брокера Тинькофф Инвестиции. Акции. Тарифы. Отзывы

Тинькофф Инвестиции — самый простой по функционалу сервис для инвестирования. Чтобы начать торговать акциями, покупать облигации федерального займа и другие ценные бумаги, достаточно зарегистрироваться и пополнить счет.

Что за Тинькофф Инвестиции?

Тинькофф Инвестиции — это возможность инвестировать в ценные бумаги крупных компаний мирового и российского рынка. Управление счета в Тинькофф настолько простое, что даже 12-летний ребенок сможет разобраться в способах инвестирования и вложить свои первые деньги в акции, например, Apple или Яндекса.

Ключевая особенность этого брокера — 0 рублей за обслуживание счета.

Есть единая комиссия за сделки, которая зависит от тарифа. Все остальное — бесплатно. Инвестировать можно даже с телефона — в приложение показываются последние новости в мире инвестиций и работает оно совместно с основным приложением банка Тинькофф.

Как открыть брокерский счет в Тинькоффе

Если у вас есть счет в Тинькофф, на главной странице Тинькофф Инвестиций поставьте галочку перед «Я клиент банка».

тинькофф банк инвестиции тарифы

Если счета в банке нет, укажите имя, фамилию, номер телефона и электронную почту. Чтобы продолжить заполнение данных, нажмите «Далее». В самом конце банк проверит данные и назначит встречу с курьером.

тинькофф банк инвестиции тарифы

До встречи с курьером приготовьте паспорт — он нужен для оформления документов. Если вы его забудете, встречу с курьером перенесется на другой день.

Утром банк пришлет смс с данными представителя Тинькофф — по ним вы сможете связаться с ним и уточнить некоторые моменты. За час до прихода, курьер позвонит и подтвердит встречу.

Представитель вручит вам запечатанный конверт с документами — останется заполнить их и поставить подпись. Вместе с этим привезут карту «Тинькофф Блэк» через которую и будет идти пополнение и вывод средств.

Как инвестировать вместе с Тинькофф?

Для начала разберемся, чем торгуют в Тинькофф Инвестициях:

Для удобства начинающего инвестора, все ценные бумаги здесь разделены на разделы.

тинькофф банк инвестиции тарифы

тинькофф банк инвестиции тарифы

С этим понятно, поэтому идем дальше.

Выбираем тариф

УсловияИнвесторТрейдерПремиум
Комиссия за сделку0,3%0,05%0,025%

от 0,25 до 2% для сделок с внебиржевыми и иностранными акциямиОбслуживание счета0 ₽ — если счет не используется

99 ₽ — во всех остальных случаях в месяц290 ₽ — если не выполнены условия:

  • вы не торгуете акциями
  • оборот за прошлый расчетный период составил 5 млн ₽
  • ваш портфель превышает 2 млн ₽
  • есть премиальная карта Тинькофф
3 000 ₽ — если портфель меньше 10 млн ₽.

Если больше, обслуживание обходится в 0 ₽Вывод денегБесплатноБесплатноБесплатноОткрытие счетаБесплатноБесплатноБесплатноПомощь в управлениеРобот-советникРобот-советникЛичный менеджер

Выбирайте тариф «Инвестор», если будете торговать на сумму меньше 77 тысяч рублей в месяц. Если больше — выбирайте тариф «Трейдер». Для более крупных вложений — «Премиум».

Покупаем акции или облигации

Чтобы купить ценные бумаги на бирже, надо зайти на страницу компании, указать количество акции/облигаций и нажать кнопку «Купить» — это проще, чем у других брокеров. Если захотите продать акции, повторите алгоритм, только надо будет нажать «Продать».

Деньги списываются с дебетовой карты «Тинькофф Блэк» — такого тоже нет ни в одной брокерской конторе. При продаже акций или выплате дивидендов, деньги начисляются на карту. После этого вы можете пойти в любой банкомат и снять деньги.

тинькофф банк инвестиции тарифы

ИИС Тинькофф

В Тинькофф Инвестициях можно открыть индивидуальный инвестиционный счет. Про особенности ИИС мы писали в основной статье , а про доход при таком варианте счета в статье про заработок на ИСС .

Если кратко, то при ИИС можно получить два типа вычета:

  • тип А — вернут 13% НДФЛ каждый год от суммы, которая не превышает 400 тысяч рублей
  • тип Б — не платите налог на прибыль

Новичкам удобнее выбрать тип А, потому что здесь есть гарантия дохода. Опытные инвесторы выбирают тип Б, потому что они часто торгуют акциями и заработают гораздо больше, если не будут платить налог с прибыли.

Робот-советник и Идеи

Робот-советник поможет начинающим инвесторам сформировать диверсифицированный портфель акций, облигаций и других ценных бумаг. Укажите исходные данные и робот подберет оптимальный вариант для вас.

Еще есть рубрика «Идеи» — там собираются прогнозы всех биржевых аналитиков. В «Идеях» есть готовая аналитика по акциями компаний — стоит ли их сейчас покупать, какая будет доходность и какая точность прогноза.

тинькофф банк инвестиции тарифы

Почему стоит покупать ценные бумаги в Тинькофф Инвестициях?

Надежность. Все акции в Тинькофф Инвестициях отбираются сотрудниками банка по двум критериям:

  • надежность — компания с высоким доходом и минимальным риском банкротства
  • ликвидность — компания известная и пользуется большим спросом, поэтому их ценные бумаги всегда можно продать

Условно говоря, вам не предложат купить акции АО «Рога и Копыта».

Простота. Абсолютно любой человек может купить акции и облигации. Для этого достаточно подписать документы, пополнить счет карты «Тинькофф Блэк» и купить акции. Все. Проще некуда.

Одна комиссия. Опытные трейдеры называют это недостатком. Но это для них. Для обычного человека комиссия со сделки в 0,3% будет незаметна. Если купить акций на 60 тысяч рублей, комиссия составит 180 рублей.

Нет платы за время, когда счет неактивен. У других брокеров взимается плата за использование счета. Если вы вдруг решили не торговать акциями 3 месяца, то за это время вам не выставят счет.

Тинькофф сам посчитает налоги. Если выбрать тип вычета А при ИИС, то для получения НДФЛ вам нужно будет подавать декларацию в налоговую, и при этом не нарушить сроки. В Тинькофф Инвестициях все проще: сервис сам подаст декларацию и рассчитает доходность по ИИС.

Недостатки Тинькофф Инвестиций

Платная карта «Тинькофф Блэк». Чтобы пользоваться сервисом, вы обязательно должны оформить карту банка Тинькофф. Это неудобно, если ваши деньги в другом банке или находятся на расчетном счете.

Нет маржинальной торговли. Другие брокеры предоставляют кредитное плечо 1:10 или 1:1000. Здесь такой функции нет.

Тинькофф Инвестиции: тарифы, условия инвестирования, отзывы и схемы заработка

Автор: editor · Опубликовано Август 11, 2019 · Обновлено Февраль 4, 2020

Возможностей для дополнительного заработка много – главное правильно выбрать ту, которая подойдет именно вам. Тинькофф Инвестиции – хороший вариант для начинающих, вкладывать деньги можно в разные активы, предварительно проходить сложное обучение не обязательно. Это неплохая альтернатива традиционным вкладам – и в плане %, и в отношении выбора возможностей. Далее вы узнаете, что такое Тинькофф Инвестиции, как это работает, во что можно вкладываться и стоит ли это делать в принципе.

Краткое содержание статьи

Тинькофф Инвестиции: как это работает и как заработать

Заработок для физических лиц, предлагаемый банком Тинькофф, предполагает заключение торговых сделок на фондовом рынке. Все они проводятся через Брокер БКС – партнера банка, с которым он и запустил совместный проект. Тинькофф занимается решением технических задач, а БКС является ответственным лицом за проведение биржевых операций.

тинькофф банк инвестиции тарифы

Как зарабатывать на Тинькофф Инвестиции? Легко и просто – если сравнивать с традиционными биржевыми сделками. Особые знания, опыт не нужны, достаточно будет сделать выбор и провести оплату за покупку. В будущем забираться тоже ни в чем не надо – банк сам будет переводить дивиденды.

Предложение доступно для действующих клиентов Тинькофф. Если вы впервые пользуетесь услугами банка, курьер для заключения договора инвестирования доставит стандартную дебетовую карту Tinkoff Black.

Тинькофф Инвестиции: личный кабинет

Операции по инвестированию будут проводиться через сервис личного кабинета клиента. Доступ к нему предоставляется после подписания полного пакета документов (его привезет курьер).

Вход в личный кабинет осуществляется через официальный сайт банка-брокера. Вверху справа ищите кнопку «Войти», жмите на нее, и вы будете переадресованы на страницу доступа в ЛК. Далее система сама перенаправит вас на страницу входа в личный офис. Вводите логин или, если его еще нет, прописывайте номер телефона и жмите «Войти». На указанный номер придет код – его введите, чтобы подтвердить выполнение действий.

При потере данных для входа в ЛК все можно будет восстановить за пару минут. Также вы можете указать адрес электронной почты для получения квитанций и уведомлений.

Вот видео-обзор в тему:

Как пользоваться Тинькофф Инвестиции: открываем брокерский счет

Подать заявку на открытие брокерский счет в “Тинькофф Инвестиции” можно 2 способами:

  1. на официальном сайте;
  2. через мобильное приложение.

Для открытия действующего счета инвестора войдите в раздел «Все продукты», найдите там тематический блок. Программа сама откроет форму заявки, вам необходимо заполнить ее.

1. Перейдите по ссылке https://www.tinkoff.ru/invest/

2. На первом шаге укажите ФИО, e-mail, номер телефона, нажмите на кнопку “Далее”.

тинькофф банк инвестиции тарифы

3. На 2-й странице потребуется указать паспортные данные, адрес регистрации и нажать на кнопку “Далее”.

тинькофф банк инвестиции тарифы

4. На 3м шаге укажите ИНН (если номера налогоплательщика нет под рукой, то кликните по ссылке “Указать СНИЛС вместо ИНН”), информацию о трудовой деятельности, уровень месячного дохода,рабочий номер телефона, кодовое слово и нажмите на кнопку “Оформить”.

тинькофф банк инвестиции тарифы

5. Дождитесь одобрения банка в течение 1 минуты.

6. Назначьте встречу с курьером (выберите удобное место и время) для подписания договора брокерского обслуживания и нажмите на кнопку “Заказать доставку”. Для подтверждения назначенной встречи с вами свяжется по контактному номеру телефона сотрудник “Тинькофф”. Во время встречи при себе необходимо иметь паспорт.

тинькофф банк инвестиции тарифы

7. Во время встречи курьер запишет данные вашего паспорта, сфотографирует и предоставит пакет документов, включающий в себя Заявление-анкету, договор на брокерское обслуживание, информационные листовки и дебетовую карту Tinkoff Black.

тинькофф банк инвестиции тарифы

8. Сразу после получения пакета ваш личный кабинет Тинькофф Инвестор будет активирован.

Если вы являетесь держателем банковской карты Тинькофф, то встреча с курьером не понадобиться. В этом случае для подписания документов простой электронной подписью используется СМС-код.

Изучите предлагаемые условия сотрудничества, согласитесь с ними, подписав заявку. Для подписи используется СМС-код. Время ожидания – около 2 дней. Сотрудники банка проверят поданные сведения и, если все в порядке, откроют счет.

Открытие брокерского счета через мобильное приложение

1. Скачайте мобильное приложение “Тинькофф Инвестиции” из Google Play или App Store на свой смартфон.

2. Откройте приложение.

тинькофф банк инвестиции тарифы

3. Введите номер телефона.

тинькофф банк инвестиции тарифы

4. Подтвердите вход одноразовым СМС-кодом.

тинькофф банк инвестиции тарифы

5. Приготовьте паспорт для заполнения данных и нажмите на кнопку “Начать”.

тинькофф банк инвестиции тарифы

6. Поднесите телефон к паспорту, устройство отсканирует его и автоматически заполнит все данные. Проследите за тем, чтобы все заполненные данные попали в сканируемую область (для этого предусмотрена специальная разметка). Если отсканировать документ не получается, то выберите пункт “Ввести вручную”.

тинькофф банк инвестиции тарифы

7. Введите адрес регистрации.

8. Укажите E-mail и кодовое слово и нажмите на ссылку “Далее”. После этого ваша заявка будет отправлена на обработку.

тинькофф банк инвестиции тарифы

9. Назначьте место и время для встречи с курьером Тинькофф. Для подтверждения встречи с вами свяжется по телефону представитель банка.

тинькофф банк инвестиции тарифы

10. Для продолжения регистрации потребуется войти в приложение и указать номер любой банковской карты Тинькофф и введите СМС-код.

тинькофф банк инвестиции тарифы

11. Задайте логин и пароль.

тинькофф банк инвестиции тарифы

12. Задайте 4-значный код доступа.

тинькофф банк инвестиции тарифы

Как инвестировать в Тинькофф Инвестиции: собираем сбалансированный портфель

Если вы не знаете, с чего начать, обратитесь к советникам онлайн-платформы – это список идей и робот. Читайте далее и вы узнаете подробности.

Робоэдвайзор

Робот-советник (робоэдвайзор) работает по типу конструктора, дает подсказки начинающим инвесторам, помогая принимать решения. ПОЛьзоваться этим инструментом может любой клиент Тинькофф-инвестиции, который заполнил анкету для подбора инвестиционного портфеля. Для этого необходимо перейти в мобильном приложении “Тинькофф Инвестиции” на вкладку “”Что купить” — “Пройти тест”.

тинькофф банк инвестиции тарифы

После заполнения анкеты инвестиционные идеи будут доступны в разделе “Что купить”. Оплатить покупку ценных бумаг, предложенных роботом можно с банковской карты Тинькофф или с брокерского счета.

Он сразу предложить установить такие параметры:

  • валюта (рубли либо доллары);
  • сумма – в диапазоне 1000 — 1 млн. руб. или 50 — 20 000 долл.;
  • тип акций – выберите из списка;
  • критерии выбора ценных бумаг (например, “с постоянными дивидендами”);
  • тип компаний – с растущими показателями выручки, известные, со значительной капитализацией.

Также робот подбирает акции с учетом указанных критериев – рекомендации аналитиков, постоянные дивиденды, только известные компании, растущая выручка, крупная капитализация.

Идеи для инвестиций (акции, облигации, валюта, ETF)

Можно вкладывать капитал в приложении Тинькофф Инвестиции в облигации, акции, валюту или ETF. В перечне идей вы найдете названия компаний, в которые рекомендуют вкладываться аналитики. Среди представленных предложений будет минимум 200-300, в которые можно смело вкладывать деньги, ничем не рискуя.

Идеи обновляются ежедневно, кроме выходных. По каждой компании указывается такая информация:

  • текущая доходность;
  • предполагаемый годовой заработок на ценных бумагах.

ИИС (индивидуальный инвестиционный счет)

У Тинькофф есть не только брокерские, но и страховые, индивидуальные инвестсчета. Индивидуальные обозначаются с помощью аббревиатуры ИИС. Открывая ИИС, вкладчик будет получать доход от:

  • операций по ценным бумагам;
  • акций;
  • возврата НДФЛ.

Чтобы доход по последней категории был максимальный, оформляйте вычет А для вкладов 400 тыс. рублей годовых или меньше, вычет В для инвестиций не менее 400 тыс. рублей в год.

ИСЖ (индивидуальное страхование жизни)

ИСЖ – это страховка жизни, выплаты по ней предполагаются при наступлении страхового случая. В Тинькофф по ИСЖ можно не только застраховаться, но и заработать. Страховая делит взносы инвестора на две части – в акции и облигации с депозитами. Возврат стоимости полиса гарантирован 100% после завершения сроков действия договора.

Как заработать: стратегии инвестирования

Заведомо успешных стратегий заработка в Тинькофф Инвестиции нет, но с теми же ИИС опытные игроки рынка рекомендуют следующие схемы:

  1. Теоретическая – ИИС открывается на 3 года, если нет платы за обслуживание, дополнительных расходов не будет. Дождитесь почти 3 года и пополните счет на сумму до 400 тыс. рублей, закройте ИИС по истечении 3-летнего срока. Брокер вернет деньги, в начале будущего года подайте в налоговую 3-НДФЛ. В итоге не придется платить брокеру.
  2. Консервативная – позволяет получить вычет по ИИС без действий по счету. Примерный план действий – открываете счет 1 сентября, 25 декабря пополняете его до 400 тыс. рублей, в начале года оформляете заявку на вычет и получаете его. Спустя 3 года закрываете ИИС.
  3. Дивидендная. Суть стратегии заключается в том, чтобы купить акции тех компаний, которые выплачивают дивиденды и продержать их у себя до даты “отсечки” (до даты закрытия реестра и выплаты прибыли акционерам). Используя эту стратегию важно учесть, что не все компании и не всегда выплачивают дивиденды. Выплаты происходят только в том случае, если фирма за отчетный период получила чистую прибыль. Чтобы гарантированно получить дивиденды, важно купить акции как минимум за 2 дня до отсечки, чтобы попасть в реестр акционеров. Важно помнить, что обычно акции сразу после отсечки дешевеют, поэтому нет смысла их сразу же продавать. Гораздо разумнее подождать некоторое время, когда акции снова подрастут в цене. В 2019 году к числу акций с максимальной выплатой дивидендов относятся “Сургутнефтегаз-П” (18,8%), “Мечел-АП” (16,35%), “НКНХ-П” (15,79%), “Татнефть-П” (14,53%), МРСК Центра и Приволжья (14,27%). В скобках указана доходность дивидендной выплаты.
  4. Инвестиции в крупных игроков рынка. Суть стратегии заключается в том, чтобы вложиться в десятку крупных компаний первого эшелона с самым высоким показателем капитализации. По-другому эта тактика называется “голубые фишки”. Данная стратегия эффективна в условиях динамично растущего рынка. В 2019 году в этот список вошли “Роснефть”, “Лукойл”, “Газпром”, “Сбербанк”, “НОВАТЭК”, “Татнефть”, “Норильский никель”, “Сургутнефтегаз”, “Газпром Нефть”, “НЛМК”. Среди зарубежных компаний к титанам-тяжеловесам относятся Amazon, Apple, Facebook, Google, Microsoft и др. Плюсом этой стратегии является стабильность, минимальные риски, а минусом небольшой прирост стоимости акций. Эта стратегия наиболее результативна для долгосрочного инвестирования (1-5 лет).
  5. Инвестиции в ETF. Вложения в ETF — наименее рискованный инструмент. Фонды ETF грамотно составляют инвестиционный портфель из сотен видов ценных бумаг, что и гарантирует диверсификацию рисков для вкладчиков. ЕTF наиболее выгодны для долгосрочной перспективы инвестирования. В каталоге ТИнькофф.Инвестиции представлено 17 фондов. За последние полгода наибольшую доходность продемонстрировали фонды “Акции компаний IT-сектора США”, “Акции российских компаний”, “Акции российских компаний, входящих в список РТС”.

В Тинькофф плюс в том, что можно особо не вникать в сложные стратегии, а просто следовать рекомендациям советников.

Как пользоваться?

Чтобы начать пользоваться сервисом, достаточно, как мы писали выше, открыть брокерский счет. Делается это в пару шагов:

  1. Открыть соответствующий раздел на сайте банка.
  2. Подать заявку.
  3. Ввести код из СМС.
  4. Заполнить анкету.
  5. Дождаться визита курьера.

Обратите внимание – на бирже работа с демо-счетами невозможна.

Приложение Тинькофф Инвестиции для компьютера

Приложение для компьютера упрощает процесс использования сервиса. Его можно скачать и установить бесплатно. Если что-то будет непонятно, посмотрите обзор или подкаст по правилам использования.

тинькофф банк инвестиции тарифы

Все сведения по сделке будут доступны в приложении, как и справочная информация, новости, графики, прогнозы, пр. Пополняйте Тинькофф инвестиции с карты прямо в личном кабинете.

тинькофф банк инвестиции тарифы

Мобильное приложение

Мобильный терминал тоже существенно упрощает процесс заключения сделок купли-продажи ценных бумаг. Мобильное приложение на телефон можно поставить за одну минуту и получать уведомления по акциям, обновлениям, интересными приложениям. Управлять операциями удобно и просто, переводя деньги с карты либо брокерского счета.

Тарифы и комиссии

Комиссии на Тинькофф Инвестиции зависят от тарифа. Тарифов действует 3:

  1. Инвестор – простой и удобный. Ежемесячная оплата составляет 99 рублей, если сделок не было, платить не нужно. С каждой операции взимается комиссия 0,3% от суммы сделки. Набор инструментов простой – тейк-профит, стоп-лосс, нормального терминала, биржевого стакана нет (но и нужны они не всем).
  2. Трейдер – оптимальный вариант с обслуживанием 290 рублей ежемесячно (Бесплатное обслуживание при отсутствии сделок, если: 1) оформлена премиальная карта Блэк Эдишн, 2) оборот за прошлый отчетный период превысил 5 млн. рублей, 3) инвестпортфель превышает 2 млн. рублей). Комиссия за операцию – 0.05% от суммы, при крупных оборотах (200 тыс. руб. в день) снижается вдвое. Инструменты – базовые.
  3. Премиум – люксовый план по цене 3 000 рублей ежемесячно, если инвестпортфель от 5 до 10 млн. руб. рублей, абонентская плата составит 1500 р., более 10 млн. – 0р. Комиссии – от 0.025 до 2% в зависимости от типа сделки. Есть подписки, рекомендации, перечень инструментов максимальный. Предусмотрены индивидуальные рекомендации аналитиков в формировании инвестпортфеля. Предлагается персональный менеджер.

Для тарифов “Инвестор” и “Трейдер” предусмотрен только базовый перечень ценных бумаг. Для пакета “Премиум” доступны для торговли международные ценные бумаги и внебиржевые инструменты.

Сбербанк Инвестиции или Тинькофф Инвестиции: что выбрать

Чтобы понять, что лучше – Тинькофф Инвестиции или Сбербанк Инвестор – нужно сравнить слабые и сильные стороны каждого варианта.

Начнем со Сбербанк Инвестор:

  • Счет открывайте онлайн, нужен действующий личный кабинет. Если вы не клиент Сбербанка, оформите карту Моментом.
  • Минимальные суммы пополнений – без ограничений.
  • Покупки – акции, облигации, ПИФы, ETF, валюта.
  • Комиссии – от 0.165% за каждую сделку.
  • ИИС – есть.
  • Хороший функционал, но ничего особо интересного. Поддержка, судя по отзывам, может отвечать 1-2 дня.
  • Предложение доступно для клиентов банка, договор и документы доставляет курьер.
  • Суммы – любые.
  • Что купить – акции, облигации, валюта, ETF, инвестиционная страховка жизни.
  • Комиссии – от 0.3%, зависят от тарифа (их 3).

Интересный функционал, отличный сервис. Приложения нравятся не всем, но причина наверняка в багах, которые разработчики в основном убрали. Возможностей у Тинькофф больше.

Бонус 1000 рублей

Плюсы банка Тинькофф – современный сервис, интересные розыгрыши, постоянные бонусы. Например, воспользовавшись партнерской ссылкой действующего инвестора можно получить 1000 рублей от брокера в качестве вознаграждения. Предложение действует для всех новых клиентов.

Акция «Приведи друга»

Тинькофф банк предлагает пригласить друга, используя личный кабинет на сайте или мобильное приложение, и получить бонус. Причем бонусы получают и старые, и новые пользователи.

В мобильном приложении жмите:

  1. «Еще».
  2. «Приглашение друзей».
  3. «Отправить ссылку».
  4. «Порекомендовать».

В личном кабинете все еще просто – выбирайте раздел «Бонусы», в нем указывайте «Друзьям» и делитесь нужной ссылкой.

Обучение торговле

Тинькофф Инвестиции обучение не проводит, но предлагает удобный функционал советников и каталога инвестидей, о которых мы писали ранее. Если вам нужны углубленные знания по маржинальной торговле, дивидендам, фьючерсам, размерам плеча, применению ipo, овернайтам, пройдите обучение у любого брокера. Напоминаем, что для минимальных инвестиций у партнера Тинькофф углубленные специальные знания не нужны, на демо-счете торговать нельзя.

тинькофф банк инвестиции тарифы

Какие налоги нужно платить инвестору?

При заключении торговых сделок на бирже нужно платить налоги на доходы. Если нет желания решать вопросы с налоговой самостоятельно, обратитесь к депозитарию либо брокеру. Трехлетняя льгота действует на купленные позже 2014 года бумаги, которыми пользователь владел 3 года и более. НДФЛ в данном случае платить не потребуется.

Отзывы клиентов физических лиц

Отзывы клиентов реальных людей можно почитать на форумах. В основном они довольны продуктом, который банк предлагает для физических лиц. Инвесторы выделяют такие плюсы:

  • удобство открытия счета;
  • понятный простой интерфейс;
  • единая упрощенная комиссия за все операции;
  • большой портфель доступных акций;
  • выгодная альтернатива обычным вкладам, покупке валют, ПИФам;
  • бесплатный доступ к аналитике, идеям, новостям;
  • быстрый бесплатный вывод денег.

Отзывы вложивших со знаком минус тоже встречаются – они касаются не гуманных комиссий за сделку, малое количество облигаций, отсутствия данных по дивидендам (прогнозы).

Полезные советы для начинающих инвесторов

Полезные рекомендации вкладчикам-новичкам:

1 — Не покупайте акции единично

Так придется платить комиссию за каждый месяц (минимум 99 рублей). Гораздо выгоднее покупать акции в одном месяце.

2 — Диверсифицируйте вложения с умом

Так рекомендуется покупать разные ценные бумаги (10-15 видов) примерно на равные суммы. Если инвестиции долгосрочные, на значительном сроке любые просадки практически гарантированно отобьются. До покупки изучите графики американских бирж за последние 10 лет.

3 — Чем ближе цель, тем меньше должен быть потенциальный риск

Для долгосрочных вложений (от 3-5 лет) больше всего подойдут акции, а для краткосрочных — депозиты и облигации.

4 — Перед покупкой изучите показатель P/E

P/E (соотношение цены и прибыли) — фундаментальный показатель, который отражает срок окупаемости инвестиций. Чем меньше эта цифра, тем выгоднее вложения. Эту величину вы найдете в мобильном приложении «Тинькофф Инвестиции». Нужно перейти на информационную карточку акции и выбрать вкладку «Показатели».

5 — Ориентируйтесь на прогнозы аналитиков и новости

Оценки аналитиков можно найти в разделе «Прогнозы» по выбранной ценной бумаге. Там вы увидите прогнозную цену от аналитических бюро и рекомендации — покупать, держать или продавать.

6 — Применяйте фундаментальный анализ

В этом вам поможет вот этот сервис https://smart-lab.ru/q/shares_fundamental/. В таблице собраны все важнейшие показатели, которые помогут вам найти наиболее перспективные акции.

Особенно обратите внимание на следующие показатели:

  • ДД (дивидендная доходность), если вы планируете заработать на дивидендах (обратите внимание для обычных и привилегированных этот показатель отличается);
  • EV (стоимость компании) и капитализация — этот показатель особенно важен в том случае, если вы планируете сделать ставку на «титанов» рынка.
  • Р/E — срок окупаемости вложений (о нем речь шла выше). Кстати здесь этот показатель немного отличается от значений в приложении «Тинькофф Инвестиции».
  • Р/B — отражает соотношение рыночной стоимости акции к реальной стоимости чистых активов. Этот показатель поможет найти те ценные бумаги, которые недооценены рынком и имеют наибольший потенциал для дальнейшего роста. Если показатель меньше 1, это значит, что рынок недооценил акции (реальные активы и потенциал роста больше, чем рыночная цена) и сейчас лучший момент для инвестиций. Если показатель в пределах от 1 до 2 — значит цена справедливая, а если больше 2 — то цена на акции завышена.

И последнее – если решите играть по-крупному, пройдите обучение или хотя бы прочтите пару книг по инвестированию.

Тинькофф Инвестиции: как заработать на ценных бумагах

тинькофф банк инвестиции тарифы

Как создать свой первый инвестиционный портфель знает не каждый россиянин. Tinkoff Invest решил исправить эту ситуацию и заполнить пробел в знаниях соотечественников. Сервис был признан лучшим среди инвестиционных по данным Global Finance. Как начать зарабатывать через Тинькофф Инвестиции и что для этого нужно, разобрался Бробанк.

Чем выделяется Тинькофф инвестирование

Россияне не так часто проводят сделки на фондовых рынках как европейцы или американцы. В РФ трейдинг находится на начальном этапе развития в среде обычных граждан. Многие боятся вкладывать в акции, облигации, участвовать в торгах. Не могут объективно оценить риски от сделок ценными бумагами и полностью отметают такой способ заработка. Тем более что на начальном этапе инвестирование отнимает много времени на изучение основных правил и терминов.

С другой стороны некоторые россияне все чаще смотрят в сторону инвестирования, как альтернативы банковским вкладам. Но мало кто может сразу понять, как и во что вкладывать сбережения. Не хватает знаний и опыта.

Отдельные компании и брокеры пытаются научить основную массу заинтересованных россиян разумным действиям на фондовых рынках. Однако серьезнее всего к вопросу обучения подошел Тинькофф Банк. Разработчики создавали сервис Тинькофф Инвестиции как продукт для массового пользователя. То есть вникнуть в трейдинг с его помощью может любой гражданин РФ, который до этого никогда не проводил сделок и имеет поверхностное представление о том, что такое акция или облигация.

Однако сервис будет также полезен не только новичку, но и опытному инвестору. Он сможет почерпнуть для себя много нового, заработать на сделках с ценными бумагами, индивидуальном страховании жизни или с иностранной валютой еще больше, чем раньше. Tinkoff Invest полностью дистанционный, как и остальные продукты Тинькофф банка, но в особых случаях специалист приезжает лично. За премиальными клиентами закрепляется персональный менеджер, который помогает работать в сервисе и дает аналитические рекомендации.

Тинькофф Инвестиции превратились в самостоятельный сервис в мае 2018 года, после получения брокерской лицензии. До того сделки проводились через Брокеркредитсервис. Теперь каждый третий участник Мосбиржи — это пользователь инвестиционного сервиса от Тинькофф.

тинькофф банк инвестиции тарифы

Инвестиции в Тинькофф банке

Прежде чем начинать инвестирование, специалисты Тинькофф предлагают прочитать учебник, который размещен на официальном сайте банка в открытом доступе. Она о том, куда вложить. Банк предлагает 6 вариантов инвестирования:

  1. Брокерский счет.
  2. Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС).
  3. Индивидуальное страхование жизни (ИЖС).
  4. Инвестиции Премиум.
  5. Маржинальную торговлю.
  6. Тинькофф Капитал.

У каждого направления свои преимущества и недостатки, выгоды и ограничения. Одни позволяют вернуть налоговый вычет по окончании инвестирования, другие нет. В одних вариантах сделки могут быть только в российских рублях, в других и в иностранной валюте. Подробная информация о каждом способе заработка размещена на сайте банка в разделе «Инвестиции».

Тарифы по сделкам на фондовых биржах различаются в банке Тинькова в трех категориях:

ОписаниеИнвесторТрейдерПремиум
Процент за сделку0,30,05, но при достижении оборота на бирже за день в 200 тыс. руб. ставка 0,025.0,025, но для сделок с внебиржевыми зарубежными акциями и ETF 0,25-2.
Ежемесячное обслуживание за ведение брокерского счетаБесплатно, если сделок нет. Если есть хотя бы одна сделка 99 рублей.Бесплатно для 4 категорий: владельцев премиальных карт Тинькоффа, для портфелей от 2 млн. руб., при превышении оборота в 5 млн. руб. и для тех, кто бездействовал на бирже весь месяц.
290 рублей во всех других ситуациях.
990 рублей для портфелей в 1-3 млн. рублей.
Бесплатно, когда портфель больше 3 млн. рублей.
3000 рублей для остальных случаев.
СопровождениеВ онлайн-чате и по телефону.В онлайн-чате и по телефону.Личный менеджер по трейдингу.
Аналитические рекомендации и советыРоботРоботПерсональные рекомендации аналитиков Тинькофф банка и советы по формированию портфеля.
Доступные инструменты для инвестированияАкции российских и зарубежных компаний, которые участвуют в торгах на Московской, Петербургской, Нью-Йоркской биржах и NASDAQ.
Облигации, включая и ЦБ федерального займа.
ETF-фонды отечественных и зарубежных компании.
Инвалюта — доллары США, евро. Инвестиционное страхование жизни.
Такие же направления, как и у двух предыдущих уровней плюс бумаги мировых бирж и внебиржевые инструменты.
Покупка и продажа паев биржевых ПИФов, которыми управляет Тинькофф Капитал.БесплатноБесплатно0,25% от суммы сделки.

На всех трех уровнях инвесторы бесплатно:

  • открывают, закрывают, пополняют счета;
  • выводят деньги;
  • обслуживаются в депозитарии.

Кроме того со всех пользователей Тинькофф Инвестиций не взимается биржевая комиссия.

тинькофф банк инвестиции тарифы

С чего начинать инвестору

Для того чтобы зарабатывать на фондовых сделках через Тинькофф Инвестирование потребуется пройти регистрацию на сайте или в мобильном приложении. Брокерские счета открывают частным инвесторам с 18 лет, именно с этого возраста разрешено покупать акции и проводить операции на фондовых биржах. Всем владельцам карт банка доступно подать заявку через Личный кабинет. Процедура проходит в 3 этапа:

  1. Подать заявку на открытие счета. Ответ об активации брокерского или индивидуального инвестиционного счета приходит в виде СМС на авторизованный телефон в течение от 1 до 2 рабочих дней.
  2. Выбрать тарифный план. Уровень «Инвестор» подойдет для тех, чьи обороты не превысят 77 000 рублей. Если планируется работа сверх 77 тысяч, то лучше выбрать пакет «Трейдер». Опытным инвесторам и для крупных инвестиций следует подключать тариф «Премиум».
  3. Подключить выбранный тариф. Новые счета автоматически привязываются к тарифу «Инвестор». Если надо активировать другой уровень, то можно перейти на него бесплатно в режиме онлайн.

Если оформленной карты Тинькофф нет, то при регистрации в системе банк автоматически выпустит дебетовую карту Блэк для работы в сервисе. Конверт с пластиковой картой и договором на обслуживание доставит курьер на дом или по адресу, который наиболее удобен клиенту.

Как работать с сервисом

Для начала работы в Тинькофф Инвестициях войдите в личный кабинет на вкладку «Инвестиции». На странице видны: баланс брокерского счета, общие рекомендации и советы, с чего начать формирование портфеля. После покупки ценных бумаг все данные по сделке будут видны на этой же вкладке.

В разделе «Каталог» можно изучить все инструменты, которые доступны в выбранном тарифном плане. К каждой из бумаг составлен прогноз аналитиков, дано подробное описание. Здесь можно купить любой подходящий инструмент и начать зарабатывать на Тинькофф Инвестициях, купить облигацию или акцию, оформить ИЖС или сделку с валютами.

На вкладке «Идеи» собраны данные о наиболее перспективных ценных бумагах. Если щелкнуть по заинтересовавшей, то по ней появится вся информация, последние новости и ближайший прогноз.

Тому, кто вообще не знаком с трейдингом, желательно посетить вкладку «Советник». Встроенный калькулятор поможет составить примерный инвестиционный план, который будет привязан к тому бюджету, который установит вкладчик. Здесь следует обратить внимание на ожидаемую доходность, сориентироваться в личных предпочтениях и указать остальные параметры.

На основе веденных данных появится статистика по собранному портфелю, можно утвердить такой план, если он подходит, или создать новый. Только после того, как статистика будет совпадать с личными ожиданиями, можно купить ценные бумаги из портфеля, предложенного «Советником».

Для пополнения счета на странице размещена отдельная кнопка. Деньги моментально поступают с баланса привязанной карты Тинькофф Блэк. Операции покупки-продажи ценных бумаг проходят только в часы работы биржи. У каждого инвестиционного инструмента может быть свое расписание торгов.

тинькофф банк инвестиции тарифы

Чтобы не отслеживать графики работы бирж самостоятельно, можно поставить галочку об уведомлении. От Тинькофф банка на телефон придет СМС, что по заинтересовавшей ценной бумаге начались торги.

Приложение для смартфона

Для удобства инвесторов можно скачать мобильное приложение для смартфонов на базе Android и iOs. Личный кабинет и все вкладки выглядят также как и на декстопной версии, только в более компактном формате. Можно поставить задачу на вкладке «Советник», купить или продать ценные бумаги, просмотреть ленту.

Пользователям мобильной версии Тинькофф Инвестиции доступны последние новости бирж, инвест-идеи и прогнозы на фондовых рынках. Информация обновляется в реальном времени, поэтому приложение подходит для оперативного управления портфелем.

Преимущества и недостатки сервиса

На основе обзора сервиса и отзывов других пользователей Тинькофф Инвестиций можно выделить такие плюсы и минусы сервиса:

ПреимуществаНедостатки
Скорость оформления счета — максимум 2 дня.Доступ к сервису только при наличии дебетовой карты Блэк. Без нее невозможно пополнять брокерский счет или выводить заработок. Обслуживание карты платное — 99 рублей в месяц.
Минимальный пакет документов для регистрации — паспорт или заменяющий его документ.Процент от сделки 0,3 пункта, что выше, чем у многих других инвестиционных брокеров. Снизить ставку можно только при подключении тарифа, где предусмотрены крупные обороты.
Комиссия за ведение счета только в том случае, когда проводятся операции. Месяцы бездействия бесплатны для инвесторов двух первых уровней.Платное ведение счета в тарифе «Премиум». Даже если в месяц не было ни одной сделки, комиссию придется платить. Ее можно избежать, если сформирован инвестиционный портфель больше 3 млн. рублей.
Большое количество рекомендаций для начинающих трейдеров. Все советы можно получить внутри сервиса.Комиссия снимается не только за куплю-продажу ценных бумаг, но и за обмен валюты и другие операции на фондовых биржах.
С прибыли от операций на фондовых рынках банк Тинькофф самостоятельно произведет налоговые платежи, и поможет вернуть компенсацию налогового вычета.Для возврата налогового вычета понадобится оформлять индивидуальный инвестиционный счет. С брокерского счета возврат вычета недоступен.
Все ценные бумаги принадлежат владельцу. При прекращении работы сервиса или при желании поменять брокера можно перевести свои ЦБ в любой момент.Некоторые клиенты отмечают, что котировки на бирже и внутри сервиса Тинькофф Инвестиции могут не совпадать. Иногда обновление данных происходит с задержкой, поэтому приходится дополнительно искать и сверять информацию на других источниках. Это же относится к инвест-идеям, которые утрачивают свою актуальность.
Встроенный «Советник» может дать рекомендации по инвестированию в трех разных стратегиях: консервативной, умеренной или агрессивной.Иногда возникают сбои и ошибки. Зависание операций. Но технический отдел Тинькофф банка работает в этом направлении и старается оперативно реагировать на обращения инвесторов в техподдержку.

тинькофф банк инвестиции тарифы

Действующие акции в Тинькофф Инвестиции

С 7 ноября 2019 года Тинькофф Журнал запустил онлайн-курс для неопытных или начинающих инвесторов. Главная цель проекта — обучить всех желающих основным правилам работы на фондовых рынках для разумного и самостоятельного вложения. Авторы проекта проявляют заботу о читателях и учат инвестировать без излишних рисков и спекуляций. Всем кто пройдет обучение обещают, что после курса они смогут вкладывать свои сбережения долгосрочно и безопасно, руководствуясь полученными знаниями.

Компания Тинькофф проводит акцию — все, кто подключает брокерский счет, могут бесплатно получить высоколиквидную акцию на сумму до 10 тыс. рублей. Также до конца 2019 года действует предложение банка, где инвестор получает право вернуть на карту сумму, потраченную на покупку ценных бумаг.

По первой сделке банк компенсирует комиссионные расходы и стоимость ежемесячного обслуживания. Единственное ограничение — в акции принимают участие ценные бумаги стоимостью до 1,5 тысяч рублей РФ, купленные через брокерский счет. Владельцы ИИС Тинькофф не принимают участие в акции. Понесенные убытки от инвестиционной деятельности банк тоже не компенсирует.

Обзор условий и тарифы «Тинькофф Инвестиции» в 2020 году + как получить бонус «Акция в подарок»

Депозиты — не единственный способ заработать на сбережениях. Тинькофф Инвестиции – сервис для тех, кто хочет получить прибыль, вкладывая свои деньги в валюту, ценные бумаги российских и иностранных компаний. Он предоставляет удобные инструменты для дистанционного управления инвестициями без необходимости регулярных встреч с менеджером.

Специальных знаний для работы с платформой не требуется. Но перед тем решить, стоит ли инвестировать в Тинькофф Банке в различные финансовые инструменты надо разобраться с особенностями платформы и нюансами работы с ней.

тинькофф банк инвестиции тарифы

Что такое Тинькофф Инвестиции и можно ли заработать?

Tinkoff активно развивает различные финансовые сервисы, предлагая клиентам выгодно управлять деньгами. Но далеко не все знают, что такое Тинькофф Инвестиции. Фактически, это онлайн-платформа для работы брокерским счетом.

В сервисе без специальных знаний можно приобретать валюту, акции и другие ценные бумаги на биржах. Для удобства пользователей созданы различные онлайн-инструменты, упрощающие проведение сделок. Но для проведения сделок на бирже нужен счет у брокера.

Как работает сервис инвестирования через Тинькофф?

тинькофф банк инвестиции тарифы

Тинькофф Инвестиции для физических лиц предоставляет возможность открыть брокерский счет в дочерней компании и инвестировать через него в различные финансовые инструменты, обращающиеся на российских и иностранных биржах.

Все сделки проводятся дистанционно через личный кабинет и другие инструменты, предложенные компанией. Клиент самостоятельно определяет, в какие инструменты направить средства. Для удобства в сервисе доступно обучение для начинающих инвесторов, справочная информация и решения для различных инвестиционных задач.

Мобильное приложение Тинькофф Инвестиции

тинькофф банк инвестиции тарифы

Мобильное приложение Тинькофф Инвестиции – это программа для смартфона, позволяющая контролировать инвестиции и проводить сделки в любом месте, где есть выход в интернет. Оно доступно бесплатно через официальные магазины ПО Google и Apple.

Особенности приложения для смартфонов

  • Проведение любых сделок. Искать компьютер для срочной покупки или продажи ценных бумаг или валюты не надо.
  • Настройка уведомлений. Пользователь может выбрать ценную бумагу и цену, по которой он хочет приобрести или продать ее. Приложение покажет напоминание при ее достижении.
  • Календарь дивидендов. С его помощью удобно контролировать дивиденды в Тинькофф Инвестициях, проверять дату выплат, поступление средств и т. д.
  • Бесплатный доступ к прогнозам и новостям. Обзор Тинькофф Инвестиции по рынку формирует на основании информации от авторитетных изданий и аналитиков. Все сведения доступны без рекламы.
  • Интеграция с Тинькофф Банком. Клиентам доступна оплата акций с баланса карты Тинькофф Блэк, мгновенное переключение между приложениями, постоянный контроль за обоими портфелями.

Веб-терминал для совершения сделок через ПК

тинькофф банк инвестиции тарифы

Веб-терминал для совершения сделок доступен бесплатно для пользователей с тарифами «Премиум» или «Трейдер». Он работает через любой браузер на настольных ПК, ноутбуках и планшетах. Отдельное приложение для компьютера Tinkoff не выпускает.

В веб-терминале доступны стакан и другие виджеты. В них можно получать подробную информацию по выбранной валюте или ценной бумаге. Пользователь может группировать, скрывать, добавлять и перемещать виджеты, чтобы сделать отображение информации максимально комфортным. При желании веб-терминал допускается развернуть в 6 вкладках браузера.

Робот-Советник — помощник в инвестировании

Самостоятельно определиться, как инвестировать через Тинькофф Инвестиции, выбрать подходящие ценные бумаги и распределить между ними средства для начинающих инвесторов сложно. Tinkoff разработал специальный сервис – помощник. Он получил название «Робот-Советник».

После заполнения инвестиционного профиля и выбора критерием для вложения средств клиент получает от Робота-Советника список ценных бумаг для покупки. Он автоматически проведет диверсификацию портфеля и предложит распределить вкладываемые средства между отраслями и компаниями.

Клиент может воспользоваться рекомендациями робота или самостоятельно выбрать доступные акции, облигации в Тинькофф Инвестициях. Оплата за ценные бумаги производится с брокерского счета. Если он открыт, то платеж можно провести сразу с дебетовой карты Tinkoff.

Тинькофф Инвестиции: тарифы и условия 2020 года

Выбирая между Тинькофф Инвестиции или Сбербанк Инвестор, а также другими сервисами и компаниями на рынке надо внимательно изучать тарифы. Внимание надо обращать как на величину комиссии с каждой сделки, так и на обязательные платежи.

Тинькофф предлагает тарифы и условия обслуживания с учетом потребностей каждой категории клиента. На выбор доступно 3 тарифных плана.

Сервис на всех тарифах не взимает биржевую комиссию с клиента, а также плату за следующие услуги:

  • открытие/закрытие счета;
  • пополнение и вывод денег;
  • обслуживание депозитарии.

Переход между тарифными планами осуществляется бесплатно через личный кабинет или службу поддержки.

Тариф Инвестор – для физических лиц, начинающих инвестировать впервые

тинькофф банк инвестиции тарифы

Базовый тариф «Инвестор» подходит для тех, кто только разбирается, как заработать в Тинькофф Инвестициях. Он оптимален, если сумма сделок за месяц не будет превышать 77 тыс. р.

Основные особенности тарифного плана «Инвестор»

  • доступен только базовый список ценных бумаг из каталога;
  • рекомендации и аналитика предоставляются через робота-советника;
  • комиссия с каждой сделки – 0.3% от суммы;
  • бесплатное обслуживание, если нет операций, иначе 99 р. в месяц;
  • поддержка через чат в личном кабинете и по телефону.

Тариф Трейдер — для опытных трейдеров и активных инвесторов

тинькофф банк инвестиции тарифы

Тарифный план «Трейдер» подойдет клиентам, которые планируют вложение в Тинькофф Инвестиции крупной суммы или собираются проводить операции часто. Он выгоден, если сумма сделок за месяц превышает 77 тыс. р. Доступен базовый перечень ценных бумаг из каталога.

Особенности тарифа «Трейдер»

  • Бесплатное обслуживание счета при отсутствии операций, при наличии премиальной карты Tinkoff, при обороте от 5 млн р. за прошлый месяц или при сумме портфеля свыше 2 млн р. Базовая стоимость обслуживания – 290 р. в месяц.
  • Стандартная комиссия за сделку – 0,05% от суммы. Она снижается до 0,025% при сумме оборота за день свыше 200 тыс. р. Сниженная комиссия действует до закрытия биржи.
  • Поддержка осуществляется по телефону и через чат. Аналитика и рекомендации предоставляются с помощью сервиса «Робот-Советник».

Тарифный план Премиум — для крупного капитала и премиальных клиентов

тинькофф банк инвестиции тарифы

Тариф «Премиум» ориентирован на состоятельных клиентов. В нем доступен не только базовый перечень ценных бумаг, но также бумаги мировых бирж и внебиржевые инструменты.

Особенности нового тарифного плана «Премиум»

  • Бесплатное обслуживание счета, если сумма портфеля в течении прошлого месяца превышала 3 млн. рублей. Если сумма была в прошлом мсяце от 1 до 3 млн. — 990 рублей, и если меньше одного миллиона — 3000 рублей.
  • Комиссия за биржевые сделки – 0,025%. Для сделок с внебиржевыми бумагами и ETF она выше – 0.25-2%.
  • Индивидуальная помощь по выбору инструментов для портфеля и персональные рекомендации от аналитиков компании. Поддержка клиента осуществляется также через персонального менеджера.

Налогообложение физических лиц

тинькофф банк инвестиции тарифы

Доходы физических лиц от операций на бирже облагаются НДФЛ. Обычно их удерживает и перечисляет в бюджет брокер. Но есть 3 ситуации, когда клиенту придется самому оплачивать налоги:

  • Доход получен с разницы курсов валют. Если продажа валюты прошла по более высокому курсу, чем ее покупка, то налог с разницы в 13% надо платить самостоятельно.
  • Средств на брокерском счете оказалось недостаточно для списания платежей в налоговую. Окончательная обработка налоговых платежей по НДФЛ проходит в январе следующего года, если денег на счете не хватает, то брокер предложит пополнить счет или оплатить налог самостоятельно.
  • Поступление дивидендов от иностранной фирмы. Налоги надо платить только в случае, если в стране, где зарегистрирована компания ставка налога на доходы меньше 13%. Доплачивается только разница. Если ставка в стране регистрации компании, выплатившей дивиденды, выше или равна 13%, то все налоги будут удержаны автоматически.

Если клиент получил убыток, то платить налоги ему не надо. При крупных убытках их можно перенести на следующий год, написав заявление на налоговый вычет. Льготы по налогообложению предусмотрены также по счетам ИИС.

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) – специальный счет у брокера для покупки ценных бумаг и валюты. Он выгоден для тех, кто собирается сделать длительные вложения в сервисе Инвестиции в Тинькофф банке.

В отличие от обычного брокерского счета ИИС позволяет получать налоговый вычет. Он позволяет вернуть 13% от вложенной суммы (макс. 52000 р. в год) за счет уже уплаченного НДФЛ или не платить 13% налога от всего дохода, полученного по инвестициям через ИИС.

Акции, Облигации, ОФЗ или ETF — как заработать физлицу?

тинькофф банк инвестиции тарифы

Торговля на бирже через сервис Тинькофф Инвестиции – это всегда определенный риск. Но если разобраться с инвестициями, то все не так страшно.

Клиентам Tinkoff доступны следующие инструменты:

  • Акции – ценные бумаги, с помощью которых инвестор приобретает долю в компании. По ним инвестор получает право на часть прибыли и имущества компании. Прибыль акции могут приносить за счет выплачиваемой компанией акционерам части прибыли (дивиденды) или роста стоимости ценных бумаг.
  • Облигации – долговой инструмент. Они имеют фиксированную доходность. Заранее известно, сколько и когда компания будет выплачивать инвесторам. По облигациям могут предусматриваться периодические выплаты процентов – купоны. Доходность по облигациям выше, чем по вкладам.
  • ОФЗ – облигации федерального займа. Фактически они отличаются от обычных облигаций только эмитентом. Их выпускает Правительство, а не компания или корпорация. Надежность ОФЗ выше, чем у других облигаций, но и доходность по ним может быть меньше.
  • ETF – готовые наборы ценных бумаг. Фактически ETF – это акции фондов, которые вкладывают деньги в различные инструменты. ETF купить проще, чем создать собственный портфель из аналогичных бумаг. Инвестору в ETF не надо тратить дополнительное время на обслуживание инвестиций. Фонд соберет и сбалансирует портфель самостоятельно. Через фонды доступны инструменты денежных и товарных рынков.
  • Биржевые фонды Тинькофф капитал. Это новые инвестпродукты, которые появились в декабре 2019 года. Читайте о них в нашем отдельном обзоре.

Инвестирование на долгий срок и заработок на дивидендах

Дивиденды – часть прибыли компании, выплачиваемая акционерам. Их могут выплачивать раз в год, квартал или полугодие по результатам деятельности организации. Дивиденды могут и не выплачиваться, если нет прибыли или такое решение принято собранием акционеров.

Для получения дивидендов инвестор должен быть держателем акций на определенную дату, утверждаемую собранием акционеров. Их можно рассматривать как источник дохода при длительном сроке инвестиций.

Вложение средств в облигации для получения прибыли за счет купонного дохода также можно использовать для долгосрочных инвестиций. По этим бумагам инвестор заранее знает, когда и сколько ему выплатит компания и доход не зависит от прибыли или решения собрания акционеров.

Спекулятивные ежедневные операции

Стоимость каждых ценных бумаг меняется очень быстро. Покупая акции, облигации и т. д. по низкому курсу и продавая их более высокому в течение короткого промежутка времени, инвестор получает спекулятивный доход.

Для получения прибыли от ежедневных операций надо постоянно следить за рынком. Стоимость ценных бумаг может не только расти, но и падать. Это несет дополнительные риски для инвестора.

Заработок 13% по ИИС

ИИС позволяет получить гарантированный доход 13% от инвестированной суммы. Он получается за счет налогового вычета и возврата ранее заплаченного налога. Но заработать домохозяйкам и не попасть в ловушку на ИИС не получится. Для использования возможности вернуть ранее заплаченный налог надо иметь официальный доход (например, зарплату), облагаемую НДФЛ. Он оформляется ежегодно.

Максимальная сумма вычета ограничена – 52 тыс. р. в год. Причем эта сумма будет возвращена государством, даже если сами инвестиции прибыли не принесут.

Налоговый вычет второго типа оформляется при закрытии ИИС и для него не надо иметь «белую» зарплату. Он позволяет не платить налоги от дохода, полученного с вложенных в ценные бумаги средств. Но при отсутствии дохода или убытках никаких возвратов от государства не будет.

Как открыть брокерский счет в Тинькофф и получить акцию до 20 тысяч в подарок

тинькофф банк инвестиции тарифы

Если у клиента уже есть дебетовая карта Тинькофф Банка, то он может открыть брокерский счет или ИИС дистанционно. Ему потребуется заполнить заявку в личном кабинете, а затем дождаться уведомления об открытии счета в SMS и по электронной почте. Все документы оформляются через интернет. Мы рекомендуем, сначала открыть дебетовую карту, потом уже брокерский счет.

Клиенты, еще не обсуживающиеся в Тинькофф Банке, открыть брокерский счет могут в 3 шага:

  1. Подача заявки. Она оформляется на сайте финансового учреждения. В форме потребуется указать персональные и паспортные данные, контактную информацию и желаемый тип счета (обычный брокерский счет или ИИС).
  2. Встреча с менеджером. После обработки заявки сотрудники Tinkoff обязательно связываются с клиентом. Они предложат согласовать удобное время и место для встречи с курьером. Он привезет все необходимые документы, а также дебетовую карточку Tinkoff Black.
  3. Активация счета. Она происходит в течение 2 дней после подписания документов. Это время необходимо на внутренние проверки и внесение информации о клиенте в базы данных брокера.

После получения уведомления об открытии брокерского счета можно покупать акции и ценные бумаги. Оплата происходит с него или прямо с привязанной карты Tinkoff.

Отзывы клиентов, вложивших средства

тинькофф банк инвестиции тарифы

Отзывы клиентов, вложивших в Тинькофф Инвестиции свои средства, показывают, что компании удалось создать удобный инструмент для получения дохода от инвестиций в акции, облигации и другие финансовые инструменты.

Особенно клиенты в своих отзывах отмечают следующие преимущества:

  • Удобная работа с брокером через интернет, даже для заключения договора не надо никуда ходить.
  • Наличие удобных тарифных планов, адаптированных под клиентов с разными оборотами и размерами портфелей.
  • Возможность инвестировать средства не только в российские, но и в иностранные ценные бумаги.

Сервис Тинькофф Инвестиции – удобный и простой сервис для заработка на вложении средств в ценные бумаги. Даже начинающему инвестору не составит труда разобраться с инвестированием средств в различные финансовые инструменты, а наличие нескольких тарифов позволяет оптимизировать расходы на брокерское обслуживание. Но профессиональным инвесторам в нем может не понравиться отсутствие доступа к полноценным терминалам типа QUIK.

Тинькофф Инвестиции: как открыть брокерский счет, тарифы и условия его обслуживания

В 2018 году всем клиентам стал доступен брокерский счет в Тинькофф, так как банк получил собственную лицензию на осуществление брокерской деятельности. Компания начала оказывать брокерские услуги на основе собственной платформы инвестиций, и учитывая то, сколько клиентов у Тинькофф Брокер появилось через 3 месяца, попал в первую 10 в рейтинге брокеров Московской биржи.

тинькофф банк инвестиции тарифы

тинькофф банк инвестиции тарифы

Какие услуги предлагает Тинькофф брокер?

Тинькофф работает в качестве посредника, имеющего полный доступ к биржевым сделкам и являющегося профессиональным их участником.

Согласно УКБО, брокерское направление предлагает своим клиентам:

  1. Открыть брокерский счет в Тинькофф банке или счет ИИС.
  2. Начать инвестирование в акции и облигации российских эмитентов, евробонды, валюту, ПИФы и ETF, иностранные акции.
  3. Пользоваться брокерским счетом помогут аналитическое и информационное сопровождение.
  4. Получать индивидуальные рекомендации по инвестициям.

тинькофф банк инвестиции тарифы

Сервис «Инвестиции» без наличия карты недоступен. Она необходима, чтобы совершать операции с брокерским счетом.

Условия обслуживания и тарифы

Брокер Тинькофф предлагает клиентам 3 тарифных плана для покупки ценных бумаги валюты:

  1. Инвестор — для разовой торговли на бирже.
  2. Трейдер . Отличается относительно большой платой за брокерское обслуживание брокерского счета, но маленькой комиссией по торговым операциям.
  3. Премиум — для брокерских счетов с большим капиталом.

У каждого плана свой перечень условий обслуживания.

ИнвесторТрейдерПремиуму
Комиссия за сделки0,3%1. 0,05% базовая комиссия
2. 0,025% до закрытия биржи после того, как оборот за день достиг 200 000 рублей

1. 0,025% базовая комиссия
2. От 0,25% до 2% для сделок с внебиржевыми иностранными акциями и ETFСтоимость обслуживания бкс в 2019Бесплатно, когда не торгуете и 99 рублей в остальные месяцы.— Бесплатно, когда не торгуете.
— Бесплатно, если у есть Премиальная карта Тинькофф.
— Бесплатно, если оборот за прошлый расчетный период превысил 5 млн.
— Бесплатно для портфелей от 2 млн.
— 290 рублей в остальных случаях.— Минимальная сумма для бесплатного обслуживания портфеля 10 млн.
— 1500 рублей для портфелей от 5 до 10 млн.
— 3000 рублей в остальных случаях.Открытие, пополнение , закрытие счета, вывод денег, обслуживание в депозитарии и биржевая комиссияБесплатноКаталог ценных бумагБазовый переченьБумаги мировых бирж и внебиржевые инструментыПоддержкаВ чате и по телефонуВ чате и по телефонуПерсональный менеджерРекомендации и аналитикаРобот-советникРобот-советникИндивидуальные рекомендации аналитиков Тинькофф и помощь при формировании портфеля

По умолчанию всем зарегистрированным пользователям присваивается статус “Инвестор”. Держатель брокерского счета может сколько угодно раз переходить на более высокий, или более низкий уровень по желанию.

тинькофф банк инвестиции тарифы

Главная особенность, чем БКС отличается от ИИС — налоговые льготы. Совсем без налога совершать операции не получится, но ИИС позволяет получить гарантированный доход 13% от инвестированной суммы.

Продукты брокера

Тинькофф предлагает держателям брокерского счета самостоятельно торговать через собственный интерактивный терминал, или воспользоваться услугами аналитического сопровождения. Для клиентов со статусом Инвестор и Трейдер Робот- советник помогает подобрать оптимальный портфель, руководствуясь рисковым типом клиента.

Клиентов Премиум уровня сопровождают личные консультанты и аналитики Тинькофф, что также способствует максимально возможной выгоде от сделок.

Для клиентов с брокерским счетом банк разработал специальное приложение, в котором в виде новостной ленты отображаются вся свежая информация (в том числе аналитика Форекс) и рекомендации, дивидендный календарь.

тинькофф банк инвестиции тарифы

тинькофф банк инвестиции тарифы

тинькофф банк инвестиции тарифы

тинькофф банк инвестиции тарифы

тинькофф банк инвестиции тарифы

тинькофф банк инвестиции тарифы

тинькофф банк инвестиции тарифы

тинькофф банк инвестиции тарифы

тинькофф банк инвестиции тарифы

Структурные продукты

Расширенный список инвестиций, куда входят большое количество ПИФов и etf, доступен только клиентам, оформившим тариф Премиум . Если начинающие пользователи не знают что это такое, объясняем: ПИФ — паевой инвестиционный фонд, etf — готовые наборы ценных бумаг.

Брокерское направление Тинькофф позволяет участвовать в ipo (первые публичные торги) только квалифицированным участникам, которые подключили тарифный план «Премиум».

В мобильном приложении Тинькофф регулярно публикует идеи от специалистов из крупнейших брокерских домов и финансовых агентств, оперативно обновляет дивидендный календарь и ленту актуальных рыночных новостей.

тинькофф банк инвестиции тарифы

Как открыть брокерский счет в Тинькофф Инвестиции?

Открытие брокерского счета Тинькофф доступно любому гражданину страны, достигшему возраста 18 лет. Есть ряд отличий в процедуре подачи заявки, которые зависят от того является ли человек действующим клиентом банка, или за его услугами обращается впервые.

Открыть брокерский счет Тинькофф можно за 5 минут. Инструкция довольно проста и состоит из нескольких шагов:

  1. На официальном сайте банка выбрать вкладку Инвестиции и нажать на кнопку Стать инвестором.
  2. Указать данные о себе: ФИО, номер мобильного телефона и электронную почту, указать адрес, по которому сотрудник банка доставит документы.
  3. Поставить отметку в соответствующем поле, если вы уже являетесь клиентом банка (брали кредит или оформили дебетовую карту).
  4. Если это первое обращение в Тинькофф, нужно оформить мультивалютную карту Тинькофф Блэк. Ее может привезти курьер, вместе со всем пакетом документов для открытия счета. Карта понадобится для всех манипуляций со средствами на брокерском счету.

тинькофф банк инвестиции тарифы

Тинькофф не предполагает оформление демо-версии счета.

После всех этапов онлайн-оформления, действующие клиенты банка могут подтвердить свои действия с помощью смс-кода или ссылки в электронном письме от банка. Личная встреча с представителем все-равно потребуется, так как учреждение должно удостоверится в достоверности указанных данных в анкете. Курьер может приехать на дом или в офис и проверить документы. Без этой процедуры права на ценные бумаги оформить невозможно.

тинькофф банк инвестиции тарифы

Новые соискатели получат документы на подпись вместе с курьером, который привезет карту. Открытие брокерского счета занимает до 5 рабочих дней, но как показывают отзывы реальных людей иногда этот процесс может затянуться на несколько суток. В будущем также стоит предоставить брокеру данные об ИНН.

Tinkoff broker дает бонус 1000 рублей за открытие брокерского счета. для этого достаточно оставить заявку по ссылке «Приведи друга». Деньги будут начислены после инвестирования в любые активы на общую сумму от 10 тысяч рублей. Указав промокод, также можно получить бонус.

тинькофф банк инвестиции тарифы

Если банк не одобрил заявку, точной причин он может не называть. Многие клиенты говорят, что получали письма с извинениями и благодарностью за проявленный интерес.

тинькофф банк инвестиции тарифы

Что стоит знать начинающему инвестору Тинькофф?

Перед тем как определиться стоит ли открывать брокерский счет в Тинькофф, начинающим пользователям нужно обратить внимание на обзор нескольких нюансов пользования:

  1. До подписания договора клиент не может совершать сделки, даже если он зарегистрировался и может просматривать все предложения. Фактически полноценно пользоваться сервисом можно будет начать спустя 2 дня после решения всех юридических вопросов с курьером. За этот срок формируется пакет документов и заявка отправляется на биржу. Только после этого по закону можно начинать покупать ценные бумаги. В Тинькофф предусмотрено смс-информирование о присвоении полноценного статуса Инвестора.
  2. Полноценно пользоваться сервисом можно через мобильное приложение. Для этого не потребуется устанавливать специфическое обеспечение и регистрировать ключи доступа. Все операции подтверждаются с помощью смс-кода. Разработчики позаботились о том, чтобы пользоваться бкс без труда смог даже новичок. Интерфейс довольно прост, и для того, чтобы совершать сделки, достаточно проходить по интересующим вкладкам — Облигации, Валюта или Акции.
  3. Весомый плюс работы с брокерского счета Тинькофф — фильтрация акций и облигаций. Если есть риск, что ценные бумаги резко упадут в цене сотрудники никогда не отберут их для торгов.
  4. В Тинькофф доступна покупка акций иностранных компаний. Если покупка или продажа производится в долларах, для того, чтобы сэкономить средства на конвертации, лучше сразу оформить валютную дебетовую карту Тинькофф Блэк.
  5. Если вы собираетесь манипулировать с брокерского счета акциями США, где главная валюта доллары, необходимо согласиться и подписать форму w8. Когда вы получаете дивиденды от американской компании, США списывает с вас налог. Если не подписать форму, то от суммы дивидендов удержат 30%.

тинькофф банк инвестиции тарифы

Робот-советник, информационная лента с аналитическими статьями и рекомендациями, помогут начинающим владельцам брокерского счета не просто разобраться в системе, но и заработать на брокерском счете с первых сделок.

Ввод и вывод средств с брокерского счета

За вывод средств брокерская компания не взимает комиссию, но накладывает ряд ограничений:

  1. Вывести деньги со счета можно только 1 раз в сутки.
  2. Деньги переводятся в течение 2 суток. Услуга “ Срочный перевод” позволяет ускорить процесс, но в таком случае вывести можно не более 75% от общего количества средств.
  3. При выводе валюты на рублевую карту взимается комиссия за конвертацию. Она составляет 0,3% от общей суммы, но не менее 99 рублей.
  4. Максимальное количество средств, которые можно снять за сутки — 2 млн рублей.

Пополнить брокерский счет выгоднее посредством покупки валюты через биржу, или с дебетовой карты банка. Комиссия за такую операцию не взимается.

Дополнительные сервисы

В качестве дополнительного сервиса для некоторых тарифных планов брокерских счетов выступают помощь управляющих и первый месяц бесплатного обслуживания.

Доверительное управление, страхование акций, конкурсы и партнерские программы не предусмотрены ни одним из пакетов услуг.

Видео

Узнать более детальную информацию о доступных сервисах можно у сотрудников ОПФЛ по номеру горячей линии, или на официальном сайте учреждения.

Если вы вбираете Сбербанк или Тинькофф, или другую организацию, руководствуйтесь не только тарифным планом, но и возможностью пользоваться дополнительными сервисами.

тинькофф банк инвестиции тарифы

Закончила московский финансово-юридический университет по специальности «Журналистика», получила степень магистра в 2017 году. Свои вопросы автору мы можете задать в комментариях к записи.

Тинькофф + БКС = Инвестиции

Тинькофф Инвестиции — результат партнерских отношений между банком и БКС брокером. Первый — разработал техническое решение, второй — взял на себя ответственность за поставку услуги. Так родился интересный гибрид — сервис для клиентов, желающих немного/много заработать на своем свободном капитале. Что из этого получилось?

Тинькофф Инвестиции — как это работает?

Если вы решили открыть брокерский счет, чтобы получить доступ к ТИ, скорость получения услуги и минимум условий может и приятно удивить, и насторожить одновременно. На самом деле, простота подключения, использования и комиссионных расчетов — это главная фишка сервиса. Как это работает и все ли честно?

Условия и отзывы клиентов

Рассмотрим условия, на которых союз банк — брокер готов оказывать услугу своим клиентам.

Характерные особенности и преимущества сервиса:

  • Удобство — минимум временных затрат на оформление документов. Интерфейс приложения и стационарки понятен и прост в использовании, в отличие от терминалов форекс-дилеров и QUIK. Покупка происходит в один клик, отслеживание цены имеет несколько периодов. Платить налоги самостоятельно не нужно, это за вас делает брокер, а дивиденды перечисляются на брокерский счет.
  • Простая комиссия — только одна цифра, которую легко запомнить — 0,3% от сделки, не менее 99 рублей. Открытие, ведение, закрытие, выводы и пополнения счета по тарифу бесплатны. Комиссия взимается только за торговые операции (в т.ч. обмен валюты). Других непонятных платежей нет.
  • Сниженные риски — отсутствует кредитное плечо, а значит, возможность маржин-колла. Оценить риск сделки проще, а собственные средства вы потеряете только если исчезнет сам эмитент акций или облигаций. Многие относят это к недостаткам, но мы — за разумный подход. Важно, что ценные бумаги приобретаются на ваше имя, о чем вносится запись в реестр через партнера — брокера БКС. В случае проблем у Тинькофф банка или брокера, вы всегда сможете разыскать объект своих вложений.
  • Более высокий доход, по сравнению с депозитами. Вы всегда можете заработать на двух позициях — дивидендах по акциям и курсовой разнице.
  • Аналитика — в интерфейсе имеется подборка новостей, аналитики, инвестиционных идей. Все это помогает сориентироваться в рыночном пространстве, выбрать подходящий инструмент, тактику и стратегию работы по нему.
  • Быстрые операции. Технология расчета в Тинькофф Инвестициях принята как «Т+0», т.е. клиент сразу получает доступ к средствам, вырученным за продажу ценной бумаги (акции, облигации) или фонда о может вывести их на карту.

тинькофф банк инвестиции тарифы

Каждый инвестиционный инструмент обладает своим уровнем риска и доходностью

Итого: сервис Тинькофф Инвестиции рекомендован для вложений с назначением накопить, а не спекулировать. Удобен и прост в использовании, не требует навыков работы со сложными терминалами. По документам — все честно.

Доступные инструменты

Используя приложение или ЛК на компьютере, клиент получает доступ к рыночным инструментам:

  • Акции — на начало 2018 года их количество расширено до 562 эмитентов как российских, так и зарубежных компаний.
  • Облигации — 68 эмитентов.
  • ETF — 9 фондов;
  • ИСЖ — пока три поставщика (ВТБ, Альфа-Групп, Ренессанс);
  • Валюты — евро и доллар.

Услуги на форекс рынке Тинькофф не предлагает, но валюту можно обменять по курсу, приближенному к межбанковскому. Кстати, выручка, полученная в результате конвертации, налогами не облагается.

тинькофф банк инвестиции тарифы

Фонды, доступные у брокера через Тинькофф Инвестиции в 2018 году

Как получить доступ к брокеру

Кто знаком с банком, тот знает — все услуги запрашиваются через Интернет, а документы привозит курьер. Так и в случае открытия брокерского счета. Алгоритм действий на официальном сайте для нового клиента таков:

  • Внесите данные в предложенные по очереди формы (ФИО, номер телефона, паспортные данные и адрес, информацию о занятости и доходах).
  • Ожидайте звонка оператора — вам перезвонят для подтверждения встречи с курьером или он сам сделает контрольный звонок в день доставки.

Схема встречи с курьером стандартная — привезут пакет документов на подпись, сфотографируют, сверят данные, ознакомят с тарифами. Обратите внимание, что договор вы подписывайте с БКС брокером, а Тинькофф в этой связке только посредник, предоставляет техническую возможность работы.

тинькофф банк инвестиции тарифы

Обратите внимание, открытие счета после подписания документов может занять 7-10 дней. Когда счет будет открыт, не забудьте подтвердить согласие с условиями через Личный кабинет по СМС — иначе операции по нему будут недоступны.

Действующему клиенту лучше оформлять счет через ЛК — выбрать раздел Инвестиции и заполнить анкету. Потребуются сканы паспорта и номер ИНН или СНИЛС. В этом случае после проверки данных вы сможете подписать Соглашение в режиме онлайн.

Если у вас нет дебетовой карты (например, вы владеете только кредитной), курьер вместе с брокерскими документами привезет ее автоматически без дополнительного запроса. С помощью карты удобно пополнять брокерский счет или выводить с него деньги.

Варианты работы — приложение или компьютер

Чтобы купить ценную бумагу для последующей продажи или получения дивидендов можно использовать интерфейс компьютера или мобильного приложения. Последнее устанавливается привычным для приложений способом, авторизация проходит через пару логин-пароль для онлайн банка. В будущем для доступа достаточно будет цифрового кода (задается при активации приложения).

Тарифы и комиссии

Как мы уже говорили, клиенты Тинькофф и БКС платят фиксированную комиссию 0,3% за сделку при:

  • Покупке ценных бумаг;
  • Продаже ценных бумаг;
  • Конвертации.

Не платится комиссия за:

  • Открытие/закрытие/обслуживание счета;
  • Пополнение/вывод;
  • Погашение облигаций;
  • Зачисление дивидендов.

Обратите внимание — если вы покупаете акцию, номинированную в $ за рубли, по тарифу 0,3% взимается и за конвертацию.

Обратите внимание, при покупке акций разных эмитентов, сделка по каждому оплачивается отдельно (вне зависимости от количества акций/лотов). Верно и то, что сколько бы акций одного эмитента за один раз вы не купили, комиссия будет единой — 0,3%.

тинькофф банк инвестиции тарифы

У Тинькофф банка исключительно понятные тарифы — всего одна цифра за любую торговую операцию или обмен валюты

Важно: вывести доллары на рублевую карту с брокерского счета нельзя. Есть два варианта: завести валютную карту в банке, либо сконвертировать средства и вывести в рублях.

Уплата налогов

По закону доход инвестора облагается по тарифу НДФЛ — 13% (для резидентов), 30% — для тех, кто имеет иностранное гражданство и пробыл на территории нашей страны менее 183 дней в течение 12 месяцев подряд.

тинькофф банк инвестиции тарифы

Разъяснения Тинькофф банка по выплате налогов в рублях

Платить налоги на бирже самому не надо. Налоговым агентом в этом случае выступает брокер — он рассчитывает, удерживает и перечисляет налоги за вас в ФНС самостоятельно либо в конце года с брокерского счета, либо при выводе денег на карту. Подавать декларацию тоже нет необходимости, но из этого правила бывают исключения:

тинькофф банк инвестиции тарифы

Есть несколько случаев, когда инвестору придется обращаться в налоговую самостоятельно

Если вам потребуется справка по форме 2 НДФЛ, получить ее можно у брокера — БКС или через запрос в Тинькофф. Справка готовится за прошедший календарный год, оформить такой документ с расчетным периодом месяц или квартал нельзя.

Дивиденды по акциям

Дивиденды выплачиваются только в том случае, если это предусмотрено политикой эмитента, акции которого вы купили. Стандартный срок зачисления — 25 дней с момента принятия решения о выплатах. Деньги поступают на брокерский счет в рублях — по отечественным ценным бумагам, по зарубежными — либо в долларах, либо рублях. Согласно порядку налогообложения дивидендов в Тинькофф, они уже очищены от налогов на момент зачисления на брокерский счет.

Как на счет биткоина?

Пока никак — не планируется ни биткоин, ни фьючерсы. Криптовалюта — очень опасный и неустойчивый инструмент. Курс биткоина к доллару настолько волатилен, что такие движения на валютном или рынке акций не выдержал бы ни один брокер.

Заключение

Тинькофф Инвестиции — интересная разработка для начинающих инвесторов. В 2018 году сервису исполнится 2 года. С начала его запуска многие ошибки были устранены, а недочеты доработаны, имеется интерфейс для работы как через компьютер, так и приложение. С учетом высокой комиссии по тарифу (0,3% за сделку) не рекомендуется для спекулятивных стратегий, а больше подходят тем, кто желает зарабатывать на дивидендах и долгосрочных вложениях . Соблюдайте риск-менеджмент и помните — на инвестициях не только зарабатывают, но и теряют.

Тарифы Тинькофф Инвестиции

Тинькофф — это всемирно известный интернет-банк. Тинькофф предлагает множество услуг для своих клиентов: дебетовые и кредитные карты, ипотека, страхование, инвестирование и многое другое.
В этой статье мы расскажем подробно об инвестировании, а именно о том, как начать и какие есть тарифы.

Как начать работу с инвестициями?

Чтобы начать работу с инвестициями, нужно открыть собственный счет. Выберите брокерский или индивидуальный инвестиционный счет и заполните онлайн-заявку. Тинькофф банк откроет счет всего за 2 дня.

При заполнении заявки нужно указать логин или номер телефона (если Вы являетесь клиентом банка).

Если клиентом банка Вы не являетесь, тогда:

  • выберите счет
  • укажите ваши ФИО, мобильный номер или адрес электронной почты

тинькофф банк инвестиции тарифыЗаполнение заявки

После чего необходимо заполнить дату и место рождения, паспортные данные и адрес прописки и проживания.

тинькофф банк инвестиции тарифыЗаявка

Далее нужно заполнить номер ИНН и данные о работе, а именно данные об организации, кем работаете, номер мобильного телефона. Укажите кодовое слово. Нажмите Оформить.

тинькофф банк инвестиции тарифыЗаполнение заявки

После заполнения заявки Вам привезут документы для подписания в любое удобное для Вас место. После подписания документов, счет будет готов в течение 2 рабочих дней. О готовности счета Вам сообщат в виде СМС — сообщения или вышлют письмо на электронную почту.

Сколько стоит?

Если Вы не торгуете , то обслуживание будет стоить для Вас — 0 рублей. В остальные месяцы — от 99 рублей.

За любые сделки комиссия будет составлять 0,025 %.

Также Вы сможете пополнить Ваш счет и вывести деньги абсолютно бесплатно.

Преимущества

Клиентов, которые уже работают с Тинькофф банком насчитывается более, чем полмиллиона.

  • Лучший инвестиционный сервис в мире по версии Global Finance
  • Мгновенный вывод и покупка с карты
  • Каждый 4-й участник Мосбиржи — наш клиент
  • Обслуживание от 0 ₽ в месяц

Тарифы Тинькофф Инвестиций:

0 р, когда не торгуете

99 р в остальные месяцы

ИнвесторТрейдерПремиум
Комиссия за сделки0,3%0,05%
базовая комиссия0,025%
до закрытия биржи после того, как оборот за день достиг 200 000 р
0,025%
базовая комиссияОт 0,25% до 2%
для сделок с внебиржевыми иностранными акциями и ETF
Обслуживание брокерского счета0 р, когда не торгуете

0 р, если у вас есть Премиальная карта Тинькофф

0 р, если оборот за прошлый расчетный период превысил
5 млн р

Тинькофф инвестиции: обзор брокера, тарифы (Личный опыт)

В настоящее время можно заметить, что интерес к инвестициям среди населения увеличивается с геометрической прогрессией, это объясняется тем, что процентные ставки по вкладам от «центральных» банков снижаются и мы с вами пытаемся извлечь выгоду больше, чем 4-5% годовых.

С ростом брокерских счетов увеличивается и число брокеров, каждый из них пытается привлечь клиента по своему. Сегодня поговорим про Тинькофф инвестиции.инькофф инвестиции: обзор брокера, тарифы

Комиссия на тарифах, которые предлагает брокер высокая среди российского рынка. Можно по праву назвать это слабым местом данного брокера.

Мною был выбран тариф «Инвестор» плата составляет 99 рублей в месяц за обслуживание счета, если была совершена сделка, также предусмотрена комиссия с оборота 0,3 % от сделки.

Тариф позволяет приобретать иностранные активы с низкой комиссией, по сравнению с другими брокерами, это +. Но, если вы собираетесь приобретать активы только нашего рынка, и совершать несколько сделок в месяц — брокер не для вас (можно найти брокера дешевле)

Тариф «Трейдер» будет выгоден, если оборот будет превышать 77 тыс. рублей в месяц. Оплата 290 рублей в месяц.

Данный тариф предлагает высокую плату за обслуживание, но низкую плату с оборота сделка около 0,05% по сравнению с 0,3 . Будет полезна спекулятивным клиентам (совершают большое количество сделок за короткий промежуток времени).

Тариф «Премиум» рассматриваться не будет, он подходит только для профессионалов с большим оборотом денежных средств в день.

Личный опыт

Без условно, Тинькофф инвестиции не является моим постоянным или любимым брокером, но мне хотелось протестировать данный сервис и вот примерные цифры, которые у меня получились.

Я совершил 4 операции за 2 месяца на сумму чуть более 60 тыс.руб. , с учетом покупки иностранной валюты, за 2 месяца общая выплата составила 238 рублей , при условии тарифа «Инвестор»

Если вы только собираетесь начать заняться инвестированием рекомендую ознакомиться вам с мнением по поводу котировок «Яндекса» и золота в 2019 году.

Мы будем следить за ситуацией, подписывайтесь, чтобы не пропустить новые важные новости в мире ценных бумаг и экономики.

Тинькофф Инвестиции: тарифы и принцип работы

Тинькофф Инвестиции – это удобный сервис для инвестирования на валютном и фондовом рынке. Благодаря ему значительно упрощается процесс работы с брокерским счетом и биржей. Все процедуры можно выполнить онлайн, а разобраться с операциями покупок и вывода денег под силу любому. Интерфейс достаточно прост и понятен. О том, что из себя представляют Тинькофф Инвестиции, рассмотрим в данной статье.

Тинькофф Инвестиции: как это работает?

Перед началом инвестиций в валюту или ценные бумаги необходимо открыть брокерский счет. С 2018 года Тинькофф Банк получил лицензию на брокерскую деятельность. Поэтому в настоящее время открытие и обслуживание счетов ведется без посредников. Это исключает участие третьих лиц в операциях со счетом, денежными средствами и ценными бумагами. А также ускоряет многие процессы и минимизирует затраты.

Например, открытие счета для клиента производится бесплатно. Весь процесс занимает два рабочих дня, а полный пакет документов будет доставлен курьером на любой адрес.

Стоит отметить, что для взаимодействия с сервисом необходимо наличие дебетовой карты Tinkoff. Все операции по пополнению брокерского счета и вывода средств с него осуществляются через карту банка. Если клиент ранее не являлся держателем карты и не имеет ее, то она будет предоставлена ему бесплатно.

Для открытия брокерского счета в Тинькофф Банке нужно всего лишь оставить заявку на сайте. Все остальное сделают сотрудники банка за Вас.

Для заключения договора из документов понадобится только паспорт РФ. Однако, банк предоставляет доступ к платформе еще до подписания договора. Сервис доступен через web-интерфейс, а также через мобильное приложение. Получив доступ, можно приступать к инвестированию и совершению сделок.

Тинькофф Инвестиции позволяет вкладывать деньги в:

  • акции,
  • облигации,
  • инвестиционные фонды,
  • иностранную валюту,
  • инвестиционное страхование жизни.

В свою очередь, определять объект инвестирования клиент может:

  • Исходя из личных знаний и опыта
  • С помощью робота-советника
  • Из ленты идей для инвестиций
  • Через персонального менеджера (доступен в тарифе «Премиум»)

Покупка, продажа валюты и ценных бумаг может осуществляться в любое удобное время. Стоимость операций и комиссий за сделки рассчитывается исходя из выбранного тарифа.

Решение по базовым вопросам при открытии счета можно найти в сборнике вопросов и ответов.

Преимущества программы.

Простота работы с сервисом.

Для открытия счета достаточно лишь подать заявку на официальном сайте банка. Для доступа к счету и бирже не требуется дополнительное программное обеспечение. Весь функционал доступен из личного кабинета. В него можно попасть через web-браузер или мобильное приложение. Интерфейс интуитивно понятен. Совершение сделок происходит в несколько кликов. Для этого нужно лишь выбрать определенную валюту или ценную бумагу, указать количество и произвести оплату.

Прозрачность обслуживания.

Тинькофф Банк не добавляет дополнительных комиссий сверх оговоренных тарифами. Поэтому скрытые сюрпризы исключены. Клиент платит только за обслуживание и комиссии за совершаемые сделки. На возникающие вопросы может ответить служба поддержки, доступная круглосуточно по телефону или в чате. При открытии брокерского счета стоит учитывать и обслуживание дебетовой карты – 99 руб./мес. Ее наличие обязательно для пополнения счета и снятия денег с него.

тинькофф банк инвестиции тарифы

Соответствие рыночным ценам.

Сделки по ценным бумагам проходят непосредственно на бирже. Как следствие, покупка и продажа активов происходит по рыночным ценам без дополнительных спредов.

Удобство пополнения и вывода денег со счета

Пополнить счет можно в любое время, осуществив перевод с дебетовой карты. Вывод денег с брокерского счета происходит так же удобно. Данные операции не облагаются комиссиями. При чем банк дает возможность мгновенный вывод средств. Удержание налогов происходит автоматически.

Помощь в подборе целей для инвестирования.

Для начала инвестиций не обязательно быть опытным трейдером. Робот-советник поможет сформировать оптимальный портфель. К тому же, на сервисе доступна обновляемая лента идей. Она формируется на основании аналитики и прогнозов опытных инвесторов. Это дает возможность изучить детали объектов инвестирования, а также значительную вариативность выбора.

Актуальность информации.

Список идей, а также лента свежих новостей, содержат актуальную информацию по состоянию финансовых рынков и компаний. Здесь доступны характеристики ценных бумаг, аналитика, прогнозы. К тому же, каждый пользователь сможет настроить персональную инвестиционную ленту новостей под себя. И получать информацию только по интересующим его бумагам.

Наличие мобильного приложения.

Клиент не привязан к рабочему месту за компьютером или ноутбуком. Управление счетом и инвестициями всегда в кармане. С одного устройства можно одновременно проводить транзакции и по брокерскому счету, и по дебетовой карте.

Тинькофф Инвестиции: тарифы.

Тинькофф Инвестиции предусматривают следующие тарифные планы:

  • «Инвестор»,
  • «Трейдер»,
  • «Премиум».

Выбор тарифа осуществляет сам клиент исходя из своих целей и финансовых возможностей. «Инвестор» подойдет новичкам и тем, кто не планирует инвестировать слишком большие суммы. «Трейдер» будет удобен продвинутым инвесторам и рассчитан на вложения более 200 000 рублей в месяц. «Премиум» откроет доступ к ценным бумагам свыше базового перечня, а также предоставит личного менеджера. Если захочется сменить тариф, то это возможно в любое время на бесплатной основе.

Условия тарифов Тинькофф Инвестиции:

УслугаИнвесторТрейдерПремиум
Открытие счетаБесплатноБесплатноБесплатно
Пополнение счетаБесплатноБесплатноБесплатно
Закрытие счетаБесплатноБесплатноБесплатно
Вывод денегБесплатноБесплатноБесплатно
Биржевая комиссияБесплатноБесплатноБесплатно
Обслуживание счета0 руб./мес.–при отсутствии сделок
99 руб./мес.–при наличии сделок
0 руб./мес.–при отсутствии сделок
590 руб./мес.–при наличии сделок
3000 руб./мес.
Комиссия за сделку0,3%0,03%от 0,03% до 2%
Каталог ценных бумагАкции
ETF
Облигации
Валюта
Акции
ETF
Облигации
Валюта
Акции
ETF
Облигации
Валюта
Бумаги мировых бирж
Внебиржевые инструменты
ПоддержкаВ чате и по телефонуВ чате и по телефонуПерсональный менеджер
Рекомендации и аналитикаРобот-советникРобот-советникИндивидуальные рекомендации и помощь

Приложение Тинькофф Инвестиции.

Удобным дополнением к сервису является мобильное приложение «Тинькофф Инвестиции», которое доступно для iOS и Android устройств. Все возможности Web-версии доступны и в приложении. Это позволяет управлять своим брокерским счетом и проводить сделки со своего смартфона из любого места, где есть интернет.

Из ключевых особенностей приложения можно отметить:

тинькофф банк инвестиции тарифы

  • Просмотр хода торгов, а также проверка цен и котировок.
  • Контроль собственного портфеля: изменения общей стоимости и отдельных позиций.
  • Наличие новостной ленты о финансовых рынках и ценных бумагах.
  • Удобный календарь с графиком выплат дивидендов.
  • Лента прогнозов и аналитики специалистов ведущих инвестиционных организаций.
  • Настройка уведомлений.
  • Круглосуточная поддержка в чате.

Итак, с помощью сервиса «Тинькофф Инвестиции» покупать и продавать валюту и ценные бумаги действительно очень удобно и просто. Для начинающих инвесторов это один из наиболее подходящих вариантов. Специалистами банка проводится большая работа, в то время, как от клиента требуется минимум усилий. К тому же, платформа обладает круглосуточной поддержкой, которая консультирует клиентов по работе сервиса и помогает в решении возникших проблем.

Лица, опасающиеся рисков, также найдут подходящие способы инвестирования. Для них может быть предложен индивидуальный инвестиционный счет и вложение в инвестиционное страхование жизни с возможностью получить доход от фондового рынка. При этом возврат 100% вложенных средств гарантирован, даже если произойдет падение рынка акций.

Проект «Тинькофф Инвестиции» обладает массой преимуществ. Однако, присутствует и ряд недочетов. Например, по отзывам одних пользователей в работе сервиса бывают технические сбои, которые сказываются на срыве сделок и пропуске подходящего момента для покупки или продажи активов. Другие жалуются на высокие комиссии и ограниченный список ценных бумаг. Для опытных инвесторов может оказаться минусом отсутствие возможности использовать «плечо». Как следствие, торговля идет только с использованием собственных средств.

Тем не менее, с момента существования проект «Тинькофф Инвестиции» значительно повысил качество и расширил свой функционал. К тому же, сервис постоянно дорабатывается и улучшается. Поэтому не исключено, что со временем он гораздо больше порадует клиентов новыми возможностями и стабильной работой.

Блог компании Тинькофф Инвестиции | Почему новые тарифы Тинькофф Инвестиций лучше старых

тинькофф банк инвестиции тарифы

Привет!
В этом посте расскажем, как обновились тарифы Тинькофф Инвестиций и почему они стали выгоднее для активных инвесторов.

Трейдер

Подойдет, если вы торгуете больше чем на 200 000 ₽ в месяц.

Комиссия
Единая комиссия за любые сделки на бирже — 0,05%. И еще вы можете понизить ее в два раза: после того как оборот за день достигнет 200 000 ₽, комиссия снизится до 0,025% до закрытия биржи.

Обслуживание счета
0 ₽, если выполняется хотя бы одно из этих условий:
— на брокерском счете или ИИС у вас от 2 млн рублей лежит больше месяца;
— ваш оборот сделок больше 5 млн рублей в месяц;
— у вас есть Tinkoff Black Edition;
— в этом месяце вы решили отдохнуть и совсем не торговали.

В остальных случаях обслуживание счета будет стоить 290 ₽ в месяц.

Премиум

Подойдет для крупных инвесторов и тех, кто получил статус квалифицированного инвестора.

Обслуживание счета
0 ₽ в месяц, если на брокерском счете или ИИС у вас больше 10 млн рублей.
1500 ₽ в месяц, если на счете от 5 до 10 млн рублей.
3000 ₽ в месяц, если на счете меньше 5 млн рублей.

Что входит в плату за обслуживание
Персональный менеджер — поможет решить любой вопрос, связанный с инвестициями, 24/7.
Команда аналитиков — подготовит по вашему запросу отчеты о компаниях и персональные рекомендации по портфелю.
Подписка на «Ведомости», обзоры рынков и новостей от аналитиков Тинькофф Инвестиций.
Карта Tinkoff Black Edition в подарок.
Сопровождение при получении статуса квалифицированного инвестора.

Комиссия
За сделки с валютой и самыми популярными ценными бумагами из базового списка — 0,025%.

За сделки с активами из расширенного списка для квалифицированных инвесторов комиссия будет от 0,25 до 2%:
0,25% — за сделки с акциями, паями ПИФа, паями или акциями ETF, депозитарными расписками;
0,25% — за сделки больше 1,5 млн рублей или 25 000 $/€ с еврооблигациями из расширенного списка;
1% — за сделки меньше 1,5 млн рублей или 25 000 $/€ с еврооблигациями из расширенного списка;
2% — за сделки со структурными нотами и другие финансовыми инструментами.

Инвестор

Подойдет, если в месяц вы планируете торговать меньше чем на 200 000 ₽.

Обслуживание счета
99 ₽ — в те месяцы, когда вы торгуете на бирже. В остальные месяцы — 0 ₽.

Комиссия
За любую сделку на бирже — 0,3%.

Все остальное бесплатно

На любом тарифе в Тинькофф Инвестициях открытие брокерского счета, обслуживание в депозитарии и подготовка документов для налоговой бесплатны. Круглосуточный и мгновенный вывод денег на дебетовую карту Тинькофф в любой валюте — без комиссии.

Если вы хотите знать все о том, как устроены тарифы Тинькофф Инвестиций, вам пригодится Тинькофф Помощь.

Самый полный и честный отзыв о платформе Тинькофф инвестиции – 2 года совместной работы

Статья была выпущена 12 марта 2017 года, обновлена 5 июля 2019 года

Для тех, кто рассматривает платформу Тинькофф Инвестиции в качестве брокера для торговли ценными бумагами, я настоятельно рекомендую прочитать все от и до. В статье есть расчеты оптимальных тарифов, подводные камни и много другой полезной информации.

тинькофф банк инвестиции тарифы

Торгуй ЦЕЛЫЙ МЕСЯЦ с Тиньковым БЕСПЛАТНО!

А еще можно получить ЦЕЛЫЙ МЕСЯЦ торговли БЕЗ КОМИССИИ и платы за обслуживание от Фримена и Тинькофф Инвестиции. Нужно просто оформить заявку на открытие брокерского счета по ссылке: www.tinkoff.ru/sl/8qH2LPmtyQJ

Посмотрел я отзывы о платформе Тинькофф инвестиции в интернете, и понял, что большинство из них повествуют о чрезвычайно беглом знакомстве с этим терминалом, так еще и отзывы пишут о нем (причем и хвалебные, и разгромные), а кто-то и целые обзоры. Считаю неправильным, что за 5 минут знакомства можно смело утверждать на публику те или иные факты, особенно повеселили пацанчики, которые дают в корне неправильную информацию по комиссии этой платформы.

Кстати, если вам интересна тема инвестиций, то я создал регулярно пополняющуюся памятку начинающего инвестора: что нужно знать, прежде, чем инвестировать в фондовый рынок

Мой опыт работы с Тинькофф инвестиции составляет более 2 лет, и мне есть что рассказать

Начнем с самого начала: прежде, чем ввязаться в эту авантюру, я изучил всю документацию по платформе, постарался излазить ее вдоль и поперек и одолел нескольких операторов Тинькова 15-минутными расспросами с подробным изжевыванием информации.

Содержание:

Когда я вроде как все узнал, настало время заключить договор и начать работу с фондовой биржей. Вот тут-то и случился фейл №1: три разных представителя банка приезжали ко мне 4 (. ) раза, каждый раз делая ошибки при заполнении договора.

мы заключили договор с 4 раза, КАРЛ.

В результате я просрал взлет акций Apple на фоне положительного отчета о прибыли в феврале 2017 года. Здесь претензий к сервису по сути нет, претензия к слегка рукожопым представителям банка. Кстати, один из них вообще отказался общаться со мной после того, как я позвонил ему и указал ошибки, которые он благополучно пропустил при сверке данных (к сожалению, нашел я их через 3 минуты после его ухода).

Не порядок, Олег Юрьевич…..

тинькофф банк инвестиции тарифы

Все вновь поступающие клиенты заключают договор с Тинькофф Инвестициями. Договоры и обслуживание счета в БКС осталось в прошлом. Те, кто открывали счет в Тинькофф Инвестиции ранее могут инвестировать и со счета самой платформы, и со счета БКС. Лично у меня счет БКС до сих пор висит, там лежат 26 рублей в долларах, которые просто некуда деть. На данный момент всю инвест-деятельность я веду исключительно через счета платформы.

Возможности Тинькофф Инвестиций в последних обновлениях

В добавлении к тому, что написано под актуальными абзацами (помечены “как сейчас”), я решил сразу же сделать небольшую подборочку возможностей сервиса Тинькофф Инвестиции конкретно на данный момент.

Тинькофф Инвестиции позволяют покупать ценные бумаги, ETF, облигации, ИСЖ и валюту. Для меня наиболее интересен выбор акций, который здесь действительно достаточно большой. Есть куча акций российских компаний, есть огромное количество акций компаний, которые торгуются на биржах США и Лондона. Банковский сектор, IT, промышленный сектор, здравоохранение, недвижимость, сырьевые компании и т.д. – выбор огромный, есть акции на любой вкус и для любых стратегий.

Сервис Тинькофф Инвестиции имеют стоп-лосс и тейк-профит. С последним обновлением в сервис добавили стоп-лоссы и тейк-профиты. Это значит, что вы, имея ту или иную бумагу в своем портфеле, можете поставить цену для ее принудительной продажи, если стоимость акции ее коснется. Пример: вы купили акции Тесла по 300 долларов за штуку, но очень боитесь падения их цены. Ставите стоп-лосс на 299, а тэйк-профит на 305. По достижению цены акции одного из порогов они будут проданы. Если акции ушли вниз, то система автоматом продаст ее по цене стоп-лосса по ее достижении, а если цена поднимется, то продажа пройдет в момент касания цены тэйк-профита. Раньше такого не было, хотя многие журили брокера от Тинькофф за это (в том числе я).

Маржинальная торговля и торговля в шорт. Теперь вы можете торговать с плечом и брать акции в аренду у брокера. Это еще на порядок приближает Тинькофф Инвестиции к профессиональному торговому терминалу.

Open API Тинькофф Инвестиций. Имея базовые навыки программирования, вы теперь можете писать роботов и настраивать автоматическую торговлю на биржах.

Сервис Тинькофф Инвестиции имеет заявку на покупку акций (лимитный ордер). Работает эта штука ТОЛЬКО В ТЕЧЕНИЕ торговой сессии. Т.е. каждый новый торговый день ее нужно постоянно обновлять, иначе она отменяется при неисполнении без вашего участия. Работает это так – вы хотите купить акцию по цене 65 долларов, но текущая цена 66. Вы уверены в том, что в течение торговой сессии ее цена уйдет вниз, поэтому ставите заявку и ждете. При достижении указанной цены акция будет куплена автоматом. Тоже классно.

В Тинькофф Инвестициях появился биржевой стакан. Спекулянты кричат от радости. Это та самая штука, которая позволяет заниматься скальпингом и спекулятивной торговлей. Чуть ниже остановимся об этом поподробнее.

Если вам не охота долго читать, то очень коротко скажу – платформа мне лично очень зашла. Удобно все! От покупки акций до автоматической уплаты налогов, от просмотра событий до аналитики по прогнозам и показателям той или иной компании. А самое главное – платформу все время допиливают. Многие пишут про технические сбои. Они конечно бывают, но далеко не так часто, чтобы писать об этом портянку текста.

тинькофф банк инвестиции тарифы

Торгуй ЦЕЛЫЙ МЕСЯЦ с Тиньковым БЕСПЛАТНО!

А еще можно получить ЦЕЛЫЙ МЕСЯЦ торговли БЕЗ КОМИССИИ и платы за обслуживание от Фримена и Тинькофф Инвестиции. Нужно просто оформить заявку на открытие брокерского счета по ссылке: http://www.tinkoff.ru/sl/8qH2LPmtyQJ

тинькофф банк инвестиции тарифы

Какие бумаги можно покупать у брокера Тинькофф Инвестиции

Выбор достаточно большой. Но хотелось бы больше. Кстати, есть у них какой-то лухури-премиум тариф, на котором вроде можно огромное количество бумаг покупать, но я пока про него ничего не знаю, да и дорогой он как чугунный мост.

В целом вы можете покупать все возможные акции российских компаний, которые торгуются на Московской и СПб бирже. По американским я не считал, но очень много, но в то же время далеко не весь спектр тех, что вообще возможно купить какими-либо путями. Однако, недостатка я не испытывал. Нужные мне бумаги NYSE, NASDAQ и прочих бирж купить можно.

Акции можно сортировать как угодно: по валюте, по сферам, по движениям цены за день или полгода. Выбор большой, а найти нужную акцию достаточно просто.

тинькофф банк инвестиции тарифы

Еще у них есть облигации, ETF и ИСЖ. Кстати, недавно Тинькофф открыл ИИС, там можно возвращать НДФЛ, но я его пока не пробовал.

Интерфейс Тинькофф инвестиции

С новым приложением для мобильного телефона от Тинькофф Инвестиций я просто забыл о существовании PC версии. Я смотрю цены акций в реальном времени, премаркет и постмаркет, а так же баланс своего счета теперь только через приложение! Это очень удобно, а о функционале приложения (в частности на платформе IOS) я напишу ниже в соответствующем разделе.

тинькофф банк инвестиции тарифы

В целом простой и удобный, сильно долго с ним разбираться не нужно. Очень простой процесс покупки акций, как и отслеживание динамики их роста. Ставки той или иной акции на бирже обновляются в интерфейсе каждые 2 секунды. Интересно, что заявлена покупка именно по той цене, которую вы видите на экране (проверял, вроде правда), т.е. если вы ткнули купить, то покупка (а там ведь еще смс подтверждение идет) будет именно по той цене, которая была в момент тычка.

тинькофф банк инвестиции тарифы

В целом интерфейс очень крутой и простой, ничего лишнего, мозг ничего не взрывает, реально подходит под утверждение “торговля акциями для всех”. Впрочем, именно за это вы платите неслабую комиссию.

Мобильное приложение для торговли Тинькофф Инвестиции. Мой отзыв об использовании Тинькофф Инвестиции на Iphone

Оно просто божественно! Без преувеличения скажу, что я реально от него кайфую! Никаких глюков и вылетов, все плавно и понятно. Более того, они добавили новый функционал, на который я постоянно жаловался – теперь видно любые движения по счету: сколько стоили акции, когда ты их покупаешь, сколько стоят, когда ты продаешь, сколько составила комиссия по операции, сколько ты заплатил налогов со своей прибыли.

Цены акций показывает, показывает новости по компаниям, какие кто платит дивиденды, показывает даже инвест идеи и мнения аналитиков по той или иной бумаге – ШИКАРНО!

Блин, это явный плюс. Им не особо удобно мониторить движения акций, но можно без забегов к компу продать обвалившиеся акции. В целом приложение удобное, работает без каких-либо сбоев, интерфейс тоже приятный. Здесь все здорово сделали, отвечаю.

тинькофф банк инвестиции тарифы

Комиссия сервиса Тинькофф Инвестиции

Самая актуальная информация по комиссиям платформы Тинькофф Инвестиции на 14 мая 2019 года:

Действует 3 тарифа. Предусматривается, что каждый тариф имеет свою аудиторию.

Тариф инвестор. Самый простой и самый бестолковый в моем понимании тариф (объясню чуть позже почему). Стоимость обслуживания 99 рублей в месяц (если не торгуете в течение месяца, то за него не платите). Комиссия с каждой операции 0.3%. По идее он создан для тех, кто мечтает вложить деньги на год-два-пять и забыть про них. Этот же тариф подразумевает под собой наличие самых простых инструментов: у вас будет стоп-лосс и тейк-профит, зато не будет биржевого стакана и нормального веб-терминала (хотя нужно это добро далеко не всем).

Тариф трейдер. Оптимальный тариф. Обслуживание – 290 рублей в месяц (если за месяц не торговали, то его не оплачиваете, так же не оплачиваете если у вас есть на счету более 2 000 000 рублей, либо карта Black Edition), зато комиссия с каждой операции 0.05% (раньше было 0.03%, жлобы. ), если же наторговали на 200 000+ руб за день, то комиссия снижается до 0.025%. Список инструментов уже пошире: есть биржевой стакан и веб-терминал (можно перед всеми выпендриваться, что типа инвестор крутой и т.д.).

Тариф Премиум. Супер-мега-лухури-VIP тариф для тех, у кого дохренища денег, либо для тех, кто считает, что остальные тарифы для челяди, крестьян и бомжей. Стоимость тарифа в месяц – космические 3 000 рублей, но есть 2 “но”. 1. Вы будете платить 1 500 в месяц, если у вас на счету от 5 до 10 млн рублей (правда только со второго месяца). 2. Вы не будете платить вообще, если у вас на счету более 10 000 000 рублей.

По комиссиям там вообще все странно и страшно. За биржевые операции из базового списка (как для остальных) вы платите 0.025% за сделку, акции и ETF из расширенного списка 0,25% от сделки, Еврооблигации из расширенного списка от 0.25 до 1% за сделку (прикиньте, что 2% от вашей доходности сожрет комиссия?!), и вишенка на торте – 2% комиссии за сделку по структурным нотам (это какие-то супер финансовые продукты специально для тех, кто хочет максимально накормить Тинькофф Банк своими деньгами).

Из интересных плюшек этого тарифа:

  • Куча инструментов биржевых и небиржевых, расширенный список акций и ETF для покупки
  • Персональные рекомендации по инвестированию (на падающем рынке вы все равно не заработаете ничего, кроме геморроя
  • Карта Tinkoff Black Edition
  • И совершенно бесполезная подписка на “Ведомости” и персональный менеджер (который вам даже ботинки не почистит)

Какой тариф Тинькофф Инвестиции выбрать

Давайте все рассчитаем. У вас есть условные 200 000 рублей, которые вы хотите вложить в акции Apple на год.

На тарифе инвестор вы платите 99 рублей за обслуживание, потом 0.3% комиссий с каждой операции. Допустим, что вы вложили на год, а стоимость акций не изменилась, вы огорчились и решили забрать свои деньги. Итого:

  1. 200 000 руб – 99 руб = 199 901 руб – сразу же
  2. 199 901 – 0.3% = 199 301 руб – обмен на доллары
  3. 199 301 – 0.3% = 198 701 руб – покупка акций Apple
  4. 198 701 – 0.3% = 198 101 руб – продажа акций Apple
  5. 198 101 – 0.3% = 197 501 руб – обмен обратно на рубли.
  6. 197 501 – 99 руб = 197 402 руб – списание комиссии через год

Теперь посмотрим то же самое на тарифе трейдер.

  1. 200 000 – 290 руб = 199 610 руб
  2. 199 610 – 0.05% = 199 510 руб – обмен на доллары
  3. 199 510 – 0.05% = 199 410 руб – покупка акций Apple
  4. 199 410 – 0.05% = 199 310 руб – продажа акций Apple
  5. 199 310 – 0.05% = 199 210 руб – обмен обратно на рубли
  6. 197 027 – 290 руб = 198 920 руб – списание комиссии через год

Расчет произведен с учетом того, что вы не платите комиссию тогда, когда движений по счету не делаете. Вот теперь и думайте кто тут инвестор, а кто банк своими деньгами накормил. Очевидно, что тариф трейдер выгоднее при любом раскладе, если вы торгуете хотя бы на какую-то более менее значительную сумму. А если вы еще и делаете это достаточно часто, то выгода становится больше на порядок!

Берут ли комиссию за обмен валюты?

Да, фишка с удержанием комиссии за обмен валюты так же осталась. Для самых хитрых скажу, что конвертировать доллары через мультивалютный счет ни разу не выгоднее, ведь там курс +1 руб к цене на покупку и -1 руб от цены на продажу (шляпа шляпная. ).

И вообще даже для тех, кто инвестирует редко и большие суммы будет выгоден тариф Трейдер, ибо при конвертации суммы в 1 000 000 рублей за год по маршруту “рубль – доллар – акции – доллар – рубль” вы потратите больше! Хотя каждая ситуация индивидуальна, учитесь пользоваться калькулятором. Для тех, кто балуется инвестициями по 30 000 рублей – тариф Инвестор – самое то.

тинькофф банк инвестиции тарифы

Торгуй ЦЕЛЫЙ МЕСЯЦ с Тиньковым БЕСПЛАТНО!

А еще можно получить ЦЕЛЫЙ МЕСЯЦ торговли БЕЗ КОМИССИИ и платы за обслуживание от Фримена и Тинькофф Инвестиции. Нужно просто оформить заявку на открытие брокерского счета по ссылке: http://www.tinkoff.ru/sl/8qH2LPmtyQJ

Информация о налогах в платформе Тинькофф Инвестиции

А вы знаете, что в Тинькофф Инвестициях вы платите налоги? Да-да! Вы платите 13% НДФЛ от каждой своей удачной покупки. Высчитывается все это либо в конце отчетного периода (я не знаю его, простите…), либо при каждом выводе средств (именно так он у меня обычно и списывается).

А еще вы платите налоги на дивиденды по акциям. Причем, если вы держите акции российских компаний, то налоги удерживаются автоматически.

А вот акции, торгуемые на зарубежной бирже, облагаются другими налогами на дивиденды

С 18 февраля на Cанкт-Петербургской бирже меняются правила расчета налога за дивиденды американских компаний. По ним вы платите налог 10% автоматически в том случае, если подписали W8-BEN. Если нет, то будете платить 30%. Обязательно подпишите его!

Один раз была ситуация, что списали налог на порядок больше при выводе. Через примерно неделю все вернули на место на брокерский счет. Сами. Я даже тикет не писал.

Есть мнение, что нужно уплачивать все налоги самостоятельно. На самом деле это бред. В данном случае платформа Тинькофф Инвестиции является налоговым агентом, который делает все налоговые отчисления за вас. Это очень удобно. Кстати, если на балансе не хватает денег на оплату налогов, то вам пришлют кучу уведомлений, что надо пополнить баланс. Если не пополните, то тогда и будете уплачивать налоги самостоятельно. Это очень неудобно.

тинькофф банк инвестиции тарифы

Брокер Тинькофф Инвестиции подойдет спекулянтам и скальперам?

Вот уж я не думал, что такое когда-то случится с учетом того, что изначально Тинькофф Инвестиции делались для домохозяек и людей, которые решили “побаловаться” инвестициями, но через несколько лет после появления брокер от Тинькова понял, что может охватить гораздо более интересный сегмент аудитории. Я поднимал эти вопросы с поддержкой еще год назад, тогда о возможностях внедрения стоп-лоссов и тейкпрофитов не было и речи, но буквально в ноябре агент поддержки сообщил, что грядут большие изменения в первом квартале 2019 года. И вот они наступили!

Тинькофф внедрил не только стоп-лоссы и тейк-профиты, возможности делать лимитные заявки и вести достаточно подробную аналитику показателей компании не выходя из приложения, но и биржевой стакан. Теперь вы можете видеть все движения по акциям в моменте и на основе этих данных прогнозировать покупки и продажи. Это круто!

тинькофф банк инвестиции тарифы

Инструменты для успешной торговли в Тинькофф Инвестициях

Постепенно наш брокер стал обрастать дополнительным функционалом, который при использовании с умом позволит вам заработать еще больше и минимизировать просадки.

Лимитные заявки в сервисе Тинькофф Инвестиции

Эту функцию внедрили в обновление февраля 2019 года. Многие очень ждали эту штуку, давайте объясню как это работает. Лимитная заявка на бирже – это стоимость акции, которую выставляете вы для ее покупки или продажи. Например, вы хотите продать акции Coca Cola по цене 47$ (при рыночной на скриншоте 45.55$). Вы выставляете лимитную заявку с указанной ценой – 47 долларов. Как только цена акции коснется отметки в 47 долларов, сервис автоматически продаст ваши акции по данной цене. Справедливо это и к покупке. Например, вы хотите зайти в акции Coca Cola по цене 45$. Ставите заявку и ждете.

Обратите внимание, что лимитные заявки ставятся на ОДНУ торговую сессию. Выставляя заявку сегодня, не рассчитывайте на то, что она сработает через неделю!

тинькофф банк инвестиции тарифы

Что такое стоп-лосс и как его использовать?

Стоп-лосс позволяет продать акции при падении до определенной цены. Иными словами вы задаете брокеру условие, что если акции упадут ниже указанной стоимости, то ему следует их тут же продать. Штука хорошая и правильная, но использовать его надо с умом и осторожностью. И вот почему:

Некоторое время назад я счастливый выставил стоп-лосс по Tesla на 286$ при текущей цене акций 290$. На премаркете кто-то обрушил цену, стоп сработал и мои акции продались по 235$ за штуку, а через 30 минут цена акций была уже 270$. Стоп-лосс сработал некорректно, но брокер возместил мне убытки.

Торговля с плечом: комиссии и возможности

Теперь в Тинькофф Инвестициях можно торговать с плечом. Эта штука называется маржинальной торговлей. Включается в настройках в приложении. Вам не дадут торговать на безлимитную сумму. При определении суммы маржинальной торговли Тинькофф руководствуется объемом вашего портфеля. Делается это для того, чтобы брокер не дал вам сумму большую, чем вы можете покрыть. Например, если у вас в портфеле уже акций на 300 000 рублей, то Тинькофф может дать вам еще такую же сумму под залог ваших активов.

Брокер не дает плечо просто так. Если вы закрываете позицию в тот же день, то ничего не платите. Если нет, то платите комиссию. Так же вы платите комиссию за покупку/продажу акций.

Комиссии за маржинальную торговлю в Тинькове вот такие:

Сумма непокрытых позицийСтоимость переноса
До 3000 РБесплатно
До 50 000 Р25 Р
До 100 000 Р45 Р
До 200 000 Р85 Р
До 300 000 Р115 Р
До 500 000 Р185 Р
До 1 млн Р365 Р
До 2 млн Р700 Р
До 5 млн Р1700 Р
Больше 5 млн Р0,033% от суммы непокрытой позиции

тинькофф банк инвестиции тарифы

Шорт в Тинькофф Инвестициях: как он работает

Реализуется так же через маржинальную торговлю (без ее активации вы не сможете торговать в шорт). Для покупки в шорт нужно нажать кнопку “продать акции”. Посмотреть акции, доступные для шорта, можно только после включения опции “маржинальная торговля”. Для меня там много интересных позиций.

Тинькофф инвестиции не дают акции в шорт просто так. Если вы закрываете позицию в тот же день, то ничего не платите. Если нет, то платите комиссию. Комиссии полностью аналогичны маржинальной торговле. Так же вы платите комиссию за покупку/продажу акций.

Для того, чтобы закрыть шорт, нужно нажать кнопку “купить акции” и ввести то количество, которое вы брали в шорт.

Не забывайте про маржин колл! Как только сумма взятых у брокера акций превысит сумму ваших активов, он уменьшит ваш шорт на актуальную сумму по текущей цене. Сложно? Пример: вы взяли в шорт 10 акций по 28 000 рублей, а у вас есть на балансе купленные акции на 300 000 рублей. Акции пошли в Рост и подорожали, превысив стоимость в 30 000 рублей за 1 акцию на 3 000 рублей. Получается, что в шорте у вас уже акций на 330 000 рублей, а на балансе всего 300 000. Брокер заберет одну акцию из шорта, чтобы уравновесить портфель.

тинькофф банк инвестиции тарифы

Что понравилось в Тинькофф инвестициях за 2 года работы

Простота работы

Легко делать абсолютно все!

Открыть счет очень легко, нужно просто оставить заявочку. Все привозят домой, через несколько часов после получения комплекта молодого инвестора можете уже участвовать в работе биржи.

Легко покупать и продавать акции. Все делается через приложение. В последних обновлениях можно даже отключать ввод СМС для подтверждения покупки. Разблокировали само приложение (например, через код или FaceID), нашли нужные акции, продали или купили их. Можно выставлять приказы на покупку-продажу. Все сделано интуитивно понятно и просто. По мне процедура работы в брокере Тинькофф на порядок удобнее, чем где либо.

Немаловажным фактором является удобство налогового оборота. Вы вообще не забиваете себе голову этим вопросом. Все списывается само. Если списали лишнее, то вернут (проходили уже). Если лишнее списали, но молчат, то напишите им тикет.

Объективные цены на акции

Сервис Тинькофф инвестиции не берет цены с потолка. Никаких внутренних кухонь, как на форексе! Открываем Yahoo Finance и приложение и видим, что цены идут в строгом соответствии. В период премаркета и постмаркета цены берутся с Московской и СПб биржи.

Можно быстро вывести деньги

Вопрос пары касаний пальцем по экрану. Вывод мгновенный. Однажды стоял около банкомата Тинькофф, продал акции на 6000$, перевел в рубли, тут же вывел их на карту и снял деньги с банкомата. Лимит по снятию 1 000 000 рублей в сутки. Очень удобно!

Адекватная и быстрая техническая поддержка

Да, они тоже иногда паузу на обработку информации, но в целом все вопросы решают быстро и достаточно компетентно.

Понятная и прозрачная статистика

Теперь видно вообще все! Когда и что купил, какая была комиссия, сколько стоила бумага в момент операции, сколько заплатил налогов и т.д. Ранее ситуация была другая – все было через ж***. Честно сказать, я не удивлюсь, если они прочитали мой отзыв о Тинькофф Инвестициях и крепко задумались…

Что не понравилось в Тинькофф инвестициях

Технические сбои

Что есть, то есть. Увы, они у них бывают. То приложение заключит, то сама платформа. Один раз не мог в течение 10 минут продать акции по выгодной цене. Написал им тикет. Обещали компенсировать потери. По итогу позвонил менеджер, сказал, что могут дать 3 месяца бесплатных уведомлений (180 рублей), а сделку я просрал с профитом 50 долларов. Ну хрен с ними…

Сбои достаточно редкие, но они неприятны. Что радует, быстро все исправляют и признают, что реально есть недостатки в работе. С последними обновлениями приложений глюков и сбоев все меньше, так что видно, что над этим аспектом они работают. Опять же я вижу сбои максимум 1 раз в 2 месяца, хотя приложением пользуюсь каждый день.

Долгий ответ технической поддержки

Очень часто вы получаете ответ на свой вопрос спустя пару часов. В моменты технических сбоев вы вообще будете ждать ответа без преувеличения половину дня.

Мое мнение о Тинькофф Инвестициях

Сейчас я – достаточно активный торгаш акциями (и по совокупности сделок достаточно успешный). На платформе сижу еще с зимы 2017 года и уходить никуда не собираюсь. Меня реально устраивает вообще все, а с новым тарифом я теперь не буду отдавать эту конскую комиссию и могу мутить внутридневную торговлю с еще большим спекулятивным уклоном (обязательно подписывайтесь на мой канал в телеграме: @freeman_invest). Мое мнение: Тинькофф Инвестиции – очень удобная платформа для инвестиций любых масштабов и стратегий. Хочешь спекулировать – давай, комиссия позволяет. Кинул 30 000 в Apple, чтобы к концу года было 40 000? Бери тариф с большой комиссией и минимальным обслуживанием.

тинькофф банк инвестиции тарифы

Торгуй ЦЕЛЫЙ МЕСЯЦ с Тиньковым БЕСПЛАТНО!

А еще можно получить ЦЕЛЫЙ МЕСЯЦ торговли БЕЗ КОМИССИИ и платы за обслуживание от Фримена и Тинькофф Инвестиции. Нужно просто оформить заявку на открытие брокерского счета по ссылке: http://www.tinkoff.ru/sl/8qH2LPmtyQJ

Интересен фондовый рынок? Рекомендую ознакомиться с разделом моего блога про инвестиции , там много интересного!

Брокерский счет Тинькофф

Современная жизнь в России диктует свои правила в финансовой сфере и заставляет жить сегодняшним днем без взгляда в далекое будущее. Типичными видами инвестиций населения, как правило, является недвижимость и депозитные счета с крайне малой процентной ставкой (выше 10% годовых трудно найти), а банки умудряются за депозитные деньги выдавать кредиты под 50% и выше. А если учесть, что недвижимость в столице сейчас обесценивается стремительными темпами, аренда не приносит былой прибыли.

На фоне этой ситуации единственным верным вариантом вложения сбережений финансисты считают фондовый рынок. Не теряя момент интереса населения, Тинькофф банк запустил новый сервис инвестирования средств. В конце 2016 года стала доступной возможность приобрести акции через данную финансовую структуру. Мы предлагаем изучить на Тинькофф инвестиции отзывы, и решить, выгодны ли такие вложения, а мы разберем данный сервис детально, расскажем, какую сумму получите за вклад и сколько можно заработать.

Тинькофф инвестиции обзор

тинькофф банк инвестиции тарифы

Первым делом разберемся, что такое Тинькофф инвестиции. Совместно с Брокер Кредит Сервис, Тинькофф банк запустил инвестиционную платформу, где сможете торговать акциями крупных компаний, покупать их, продавать, инвестировать и забирать чистую прибыль. Операции по балансу проводятся БКС, а банк Тинькофф является лишь посредником, предоставляя доступ до платформы торговли и собирая регистрационные данные.

При создании портала для инвестиций разработчики учли основные критерии, которые были необходимы для привлечения максимального количества клиентов.

Простота совершения сделок и удобство использования сервиса стали ключевыми факторами разработки. И программисты достигли этой цели. С интерфейсом и возможностями сервиса может ознакомиться даже тот, кто в компьютерной технике не соображает. А для профессиональных брокеров сервис может показаться сырым. Есть много недоработок, но, возможно, в скором времени минусы системы станут плюсами и тогда платформа сможет привлечь больше потенциальных клиентов.

Теперь вы сами можете влиять на судьбу крупных компаний путем инвестирования в них своих сбережений.

Однако, прежде чем участвовать в торгах, вы должны понимать, что это своего рода лотерея. Акции в любой момент могут обрушиться и вам никто не вернет финансовые потери.

Как открыть счет для инвестиций?

тинькофф банк инвестиции тарифы

Чтобы открыть счет для инвестирования, достаточно заполнить форму на получение открытие тарифного плана БКС. Вся процедура похожа на получение дебетовой или кредитной карты, ничего нового в алгоритме открытия данного счета нет.

Спустя несколько дней к вам приедет курьер с распечатанной, подготовленной анкетой и дополнительно привезет форму W8-BEN об отказе оплаты двойного налогообложения в США и России. Заполнив данную форму, вы оплачивать налоги со сделок будете исключительно по местным ставкам. Чтобы было меньше проблем с финансовым оборотом, как источник доходов лучше укажите «Зарплата», не зависимо от того, физическое вы или юридическое лицо.

После заполнения всех документов курьер вручает вам карты банка и уезжает. Теперь вы имеете полный доступ к торговле акциями на фондовом рынке.

Тинькофф журнал инвестиции

Вы только что стали счастливым обладателем карты и открытого счета для брокерских операций, но мало что понимаете во всей процедуре торговли? Тогда официальный журнал Тинькофф поможет вам разобраться во всех нюансах. В онлайн-журнале периодически публикуются статьи на тему торгов, здесь также можно прочитать о принципах и нюансах торговли, которые помогут получить больше прибыли, а в случае падения доходов компании – вовремя остановиться и продать акции.

Очень пригодится новичкам фондового ринка цикл статей о прогнозах, где финансовые аналитики и экономисты прогнозируют падение или рост акций компаний, дают советы о правильном вложении средств и т.д.

Как купить акции компаний?

Приобрести акции можно через официальное мобильное приложение или же на сайте онлайн-банкинга. В режиме реального времени вы можете просматривать текущие котировки, а также цену акций месяц, квартал и год назад. В дополнение можно почитать ленту событий по компании, где описаны все ситуации, повлиявшие на котировки.

Если у Вас остались вопросы — сообщите нам тинькофф банк инвестиции тарифыЗадать вопрос

Спустя 30 минут вы увидите, что списанные средства со счета поступили в качестве дивидендов на брокерский счет Тинькофф.

Преимущества и недостатки брокерского счета

тинькофф банк инвестиции тарифы

Несмотря на то, что все по описанию проекта так гладко и приятно, как на картинке, вам все-таки предстоит встретиться с некоторыми недостатками проекта. Они, как правило, не настолько критичны, чтобы всецело отказаться от идеи заработка, но тем не менее, накладывают отдельные ограничения и обязанности.

Довольно высокая процентная ставка со сделок. При продаже или приобретении акций вам придется заплатить комиссию в 0,3%, но не менее 99 рублей с каждой сделки. Некоторые другие брокеры берут за свои услуги в 5-6 раз меньше.

Ограниченное количество ценных бумаг. На данный момент для покупки доступно около 100 акций и столько же облигаций. К счастью брокерская система предупреждает, что список будет со временем пополняться и увеличиваться в количестве доступных вложений.

Не доступна маржинальная торговля. В системе нет возможности приобрести в кредит ценные бумаги с плечом.

Отсутствие мониторинга цен и объемов бумаг прочих участников биржи. Это своего рода борьба за безопасность банка, нераскрытие финансового состояния клиентов, однако, из-за этого страдают покупатели, так как не имеют возможности изучить доступное количество бумаг и их стоимость у продающего. В итоге, получается, что вы хотите приобрести пакет акций по цене, к примеру, 50 рублей за штуку. Даже если ценные бумаги будут вам проданы дешевле, комиссию за покупку вы заплатите именно от указанной суммы.

Большая сумма для разворота. Ежедневно вы можете потратить на инвестиции или снять любую сумму в пределах 2 миллионов рублей.

Все транзакции проводятся в приложении банка. Нет необходимости ставить дополнительное программное обеспечение и разбираться в его настройке.

Единый тариф. Существует всего один брокерский счет, который одинаковый для всех инвесторов и включает все расходы инвестора. Прозрачнее некуда.

Покупка иностранных бумаг. Открытый брокерский счет в банке позволяет осуществлять инвестиции не только в российские компании, но заграничные, которые торгуются на известных фондовых биржах.

Тинькофф инвестиции тарифы

тинькофф банк инвестиции тарифы

Обслуживание брокерского счета совершенно бесплатное у компании Тинькофф. Все тарифы и услуги вы оплачиваете согласно стандартных условий владельца карты.

В отличие от большинства брокерских систем, у Тинькофф инвестиции комиссия стандартная и фиксированная для всех клиентов, вне зависимости от статуса и количества заслуг перед банком. Банк берет комиссионные в размере 0,3% от общей суммы сделки. Минимальная комиссия – 99 рублей. Других комиссионных не существует.

Обратите внимание: Покупая облигации или акции за иностранную валюту, ваши средства будут конвертированы в доллары по официальному курсу банка.

Если вы хотите выгодно вложить деньги и постоянно в курсе всех бизнес-новостей, это неплохой сервис по заработку дивидендов. Но, в случае краха компании или ее резко возросшей задолженности, вы сможете потерять огромную сумму денег. Заработать на инвестициях можно, но это с родни форекса: правильно сделал ставку – выиграл, неправильно – потерял.

С чего начать в Tinkoff Инвестиции: что выбрать, чтобы заработать?

тинькофф банк инвестиции тарифы

Tinkoff Инвестиции представляет собой целый отдельный кластер услуг, предоставляемых виртуальным банком Тинькофф. В этом сегменте финансовых услуг пользователь указанного банковского сервиса получает возможность самостоятельно управлять своими средствами, вкладывая их на организованном рынке ценных бумаг. Проще говоря, инвестируя на бирже. Об особенностях работы в сегменте Тинькофф Инвестиции представляется интересным подробнее поговорить далее.

О банке Тинькофф

«Тинькофф» — это первый по-настоящему виртуальный банковский сервис. Виртуальность в данном случае означает, что у данного кредитного института нет никаких традиционных отделений-офисов, куда можно было бы прийти, постоять в очереди к операционисту, чтобы получить выписку со своего счета, заглянуть к кредитному менеджеру или же поменять валюту в кассе.

Все операции в банке Tinkoff клиенты выполняют онлайн, то есть, сугубо через личный кабинет на официальном сайте банка. Операции же с наличными деньгами (к примеру, обмен долларов) производятся через сеть собственных терминалов банка или же через банкоматы партнеров.

У некоторых может возникнуть вопрос: чем же отличается рассматриваемый виртуальный банк от любой из платежных платформ, которые во множестве работают на просторах интернета? Ответ прост: «Тинькофф» обладает необходимыми банковскими лицензиями, позволяющими ему считаться полноценным российским банком. Кроме того, компания также обладает брокерской лицензией, что принципиально отличает его от платежных платформ.

Что такое Тинькофф Инвестиции

Раздел Tinkoff Инвестиции представляет собой виртуальный кластер услуг, которые предоставляет банк «Тинькофф» не только своим клиентам, имеющим открытый счет в данном банке, но и вообще всем желающим.

По сути, банк здесь выступает в качестве брокера, предоставляя клиентам техническую возможность доступа к многочисленным мировым организованным финансовым площадкам. Клиенты уже осуществляют инвестирование собственных средств в самостоятельном режиме (и тоже онлайн). Кроме того, по некоторым видам сделок (например, по маржинальным) банк выступает, как посредник, фактически, кредитуя их, в соответствии с заявками клиентов.

тинькофф банк инвестиции тарифы

Кластер финансовых услуг Tinkoff банка – Инвестиции имеет логическое разделение на несколько направлений для удобства пользователей. Можно назвать это полноценным каталогом предоставляемых финансовых услуг на организованном рынке. Рассмотрим, что включается в каждое направление, подробнее:

Брокерский счет общего назначения

Работать на организованном рынке ценных бумаг напрямую простому трейдеру невозможно. Для того, чтобы купить хотя бы одну акцию, нужно обязательно открыть субсчет у профессионального участника рынка ценных бумаг – у компании-брокера. Брокер предоставляет технический доступ клиента к торгам, реализуя сделки клиента по его заявкам, а кроме того, осуществляет ряд полезных функций, таких как:

  • информационная поддержка. Инвестор отслеживает новости информагентств в единой ленте
  • кредитование маржинальных сделок клиента
  • формирование и предоставление отчетов клиенту по его запросу

Если вы хотите участвовать в торговле на организованном рынке, без брокерского счета вам будет не обойтись. При этом совершенно неважно, является ли рынок, на котором вы работаете, спот-сегментом или же вы торгуете деревативами, акциями или облигациями и т.д.

В приложении Тинькофф Инвестиции присутствует такая интересная опция, как робот-советник. Это программный клиент на основе ИИ. Он оценивает текущую ситуацию на рынке и дает советы клиентам-трейдерам, относительно выстраивания стратегии. Данная программа в 2020 году особенно востребована начинающими инвесторами.

тинькофф банк инвестиции тарифы

Инвестирование в рамках индивидуального инвестиционного счета

«Тинькофф» предоставляет возможность осуществлять инвестиции клиентских денег посредством открытия и ведения ИИС. Данный формат вложений хорош тем, что здесь инвестор имеет возможность заработать повышенный процент по своим сбережениям, которые он решит вложить в финансовые инструменты в рамках данного счета. Это достигается, благодаря возврату клиенту уплаченного им НДФЛ (максимум, за 3 инвестиционных года).

Счет индивидуального страхования жизни

По сути, это депозит, обладающий определенной функцией – страховой. Можно отдельно открыть депозит в банке и купить страховку, а можно сделать все сразу за одно действие. Открывая счет ИСЖ, вы и наращиваете свой капитал на нем, и одновременно получаете возможность оперативно потратить средства, устраняя последствия в рамках страхового случая.

Премиум-Инвестиции

«Тинькофф» предлагает своим клиентам, чьи депозиты и навыки отвечают определенным требованиям, выстраивать свои инвестиционные портфели в рамках рассматриваемого проекта. После приобретения статуса «Квалифицированный инвестор» клиенты получают эксклюзивную возможность пользоваться дополнительными финансовыми инструментами для формирования портфелей в соответствии с требуемыми им параметрами. А кроме того, к услугам инвесторов персональный менеджер-консультант.

тинькофф банк инвестиции тарифы

Маржинальная торговля

Речь идет о торговле с плечом, когда брокер выступает, в качестве посредника, по сути, кредитуя сделки по заявкам клиентов.

Тинькофф-Капитал

Речь идет о трасте. Если вы не смыслите ничего в биржевой торговле, но желаете на этом зарабатывать, то вполне разумным шагом является привлечь к управлению вашими капиталами профессионала. В данном случае – это банк «Тинькофф».

Как начать инвестировать

Начать работу с Тинькофф Инвест очень просто – достаточно:

  1. пройти регистрацию и открыть брокерский счет
  2. завести на ваш личный субсчет депозит

Как открыть брокерский счет

тинькофф банк инвестиции тарифы

Открытие счета в брокерском сегменте ничем не отличается от открытия расчетного счета в банке «Тинькофф».

  1. Заполнение заявки онлайн
  2. Получение документов курьером. При наличии дебетовой карты Тинькофф документы подписываются посредством СМС-кода.
  3. Создание счета в течение двух дней после подписи документов
  4. Отправка СМС или электронного письма о готовности счета

Клиентам банка Tinkoff брокерский счет открывается автоматически. Для входа в аккаунт можно использовать текущие коды доступа.

Какой тариф выбрать

тинькофф банк инвестиции тарифы

Вниманию клиентов в 2020 году Tinkoff Инвестиции предлагает 3 тарифа с различающимися условиями:

Главные различия тарифных планов Tinkoff Инвест – в ставках комиссий. А главное сходство – в отсутствии платы за обслуживание. Никакой паушальной платы — все комиссии взимаются исключительно с совершенных транзакций.

Тариф Инвестор рекомендуется тем вкладчикам, которые планируют торговать на сумму не более 116 000 рублей в месяц. Если сумма торговли выше, то стоит обратить внимание на тариф Трейдер. Для особо крупных инвестиций подойдет вариант «Премиум».

Прежде чем выбирать тариф «Трейдер» или «Премиум» настоятельно рекомендуется пройти обучение на предмет улучшение навыков торговли. Дело здесь вовсе не в объемах депозитов, а в том, что на данных тарифах, как правило, более высокая интенсивность торговых операций.

Какие акции выбрать

Для начала, вам следует определиться с направлением. Если это любая тема, имеющая отношение к биржевой торговле, то тогда нужно выбрать сегмент операций. Если вы – новичок, то на организованном рынке вам следует начинать работу исключительно на спот-сегменте.

тинькофф банк инвестиции тарифы

Выбор эмитента должен строиться на основе анализа глобального рынка. Для того, чтобы определить, какие бумаги являются самыми перспективными. И здесь незаменимой для вас будет опция виртуального помощника-консультанта. Кроме того, перед глазами у инвестора находится «плывущая» лента акций из доступного «каталога», где по каждому эмитенту приведена динамика его курса за последние 3 года.

Кроме того, вне зависимости от имеющихся у вас навыков, администрация Тинькофф-Инвестиции рекомендует пройти дополнительное обучение трейдингу в соответствующем разделе в личном кабинете.

Затем заходим непосредственно на торговый терминал, на основе анализа ленты новостей и технического анализа определяем момент входа на рынок, то есть по какой цене вы считаете целесообразным приобрести выбранные акции. И — совершаем покупку.

Как вывести деньги с Тинькофф-Инвестиции

Вывести средства с брокерского счета можно в любое время суток и даже в выходные дни на дебетовую карту Тинькофф банка. Выводимая сумма перечисляется мгновенно.

ВАЖНО! Вывести деньги можно только в валюте счета: рубли — на рублевый счет, доллары — на долларовый счет и т.д.

Выводить средства в иностранной валюте можно на мультивалютную карту Tinkoff Black.

С карты Tinkoff Black можно перечислить деньги на карту другого банка обычным переводом или переводить на банковский счет по реквизитам.

Личный кабинет

тинькофф банк инвестиции тарифы

Для регистрации собственного личного кабинета можно заполнить анкету-заявку самостоятельно онлайн. А можно сделать это посредством телефонного звонка на единый номер 8 800 555 777 8. Вас переключат на соответствующий сервис, где по вашим ответам оператор заполнит анкету. Далее курьер доставит вам коды доступа к вашему инвестиционному счету в запечатанном конверте, а также ваш экземпляр брокерского договора. Оформление закончено – вы можете заходить на свой счет, менять в нем коды доступа и переходить к пополнению счета.

Мобильное приложение Тинькофф Инвестиции

Помимо работы с обычного компьютерного терминала, что, несомненно, удобнее в силу наличия большего экрана, позволяющего видеть графики целиком, Tinkoff разработал и соответствующее мобильное приложение. Его можно скачать либо через «Apple Store», либо через «Play Market». И тогда отслеживать рост ваших инвестиций вы сможете, буквально, непрерывно.

тинькофф банк инвестиции тарифы тинькофф банк инвестиции тарифы

Видео Обзор приложения Тинькофф Инвестиции

Отзывы вложивших клиентов

Самой объективной характеристикой проекта являются отзывы вложивших клиентов Тинькофф –Инвестиции. Все они представлены централизованно в соответствующем разделе на сайте https://www.tinkoff.ru/invest/. А кроме того, их в изобилии можно найти на профильных форумах.

Тинькофф Инвестиции – это крайне удачный, подтвердивший свою эффективность проект, который предоставляет всем желающим доступ к мировому организованному финансовому рынку. Открыть на этой платформе брокерский счет рекомендуется даже тем инвесторам, которые уже сотрудничают с другими брокерскими компаниями. Просто для того, чтобы диверсифицировать список брокерских партнеров.

Тинькофф Инвестиции

Совсем недавно в банке Тинькофф стартовала собственная инвестиционная платформа, которая включала брокерский счет и терминал для продаж. Но, как оказалось, она была не совсем «своей».

тинькофф банк инвестиции тарифы Куда можно инвестировать в инвестиционном инструменте банка Тинькофф

ТКС (Тинькофф Кредит Сервис) всего лишь давал доступ к регистрации, а вся торговля проводилась исключительно через БКС (Брокер Кредит Сервис). Условия не совсем обычные, поэтому меня заинтересовало данное предложение, и я решил попробовать себя в роли, так сказать, инвестора.

Комиссии и тарифы в Тинькофф Инвестиции

Если сравнивать «Тинькофф» с банком «Открытие», то второй вариант обойдется значительно дешевле. К примеру, комиссия в Открытии составляет всего 0,057% в отличие от Тинькоффа, где она равна 3%.

тинькофф банк инвестиции тарифы

Также ТКС делает заманчивое предложение – если портфель вкладчика более 50 тыс. рублей, то абонентская плата не предусмотрена. Но есть небольшое но! Это касается только российских фондовых рынков. Та же ситуация и в банке «Открытие». Если вы захотите приобрести акции, например, Apple или Google, то заплатите минимальную сумму в 7 долларов. Конечно, можно воспользоваться тарифом, где минималка составляет 1 дол., но за вывод денег придется отдать $ 35. А это уже солидная сумма.

Поэтому в Тинькоффе, с одной стороны, слишком большая комиссия в 0,3%, но с другой – если купить акции на 100 000 руб., то заплатив 300 рублей, вы сможете использовать межбанк на бесплатной основе и вывести необходимую сумму удобным для вас способом без комиссии. В то время как в Открытии вы отдадите 86,5 руб. за такое же количество акций, но перед вами остро встанет проблема о выводе средств.

Помимо этого, можно использовать CapTrader. Здесь берут всего 2 доллара за совершение сделки и нет абонентской платы, но очень трудно открыть свой расчетный счет.

Преимущество ТКС заключается в том, что можно покупать иностранные облигации за 1 тыс. дол., в то время как в остальных Кредитных Сервисах, их приобретают лотками по $100 000. Кстати, такие облигации станут отличной альтернативой вкладов.

Что нужно сделать, чтобы открыть счет?

Открытие счета у меня прошло в 3 этапа:

1) Я подал заявку в Тинькофф Банк. Хорошо, что у меня уже были сделаны рублевая и долларовая дебетовые карты.

2) Через 10 дней ко мне пришел сотрудник банка. Вместе с ним мы перепроверили заполненную анкету, исправили допущенные ошибки и заполнили форму W8-BEN. Здесь есть небольшой нюанс. В графе «источник дохода» лучше всего написать «заработная плата», даже если вы получаете деньги как индивидуальный предприниматель. Иначе, процедура станет сложнее и немного затянется. Далее молодой человек сфотографировал мой паспорт и перед уходом оставил мне бланк с тарифами и приветственную листовку.

3) Уже через два дня меня оповестили об открытии расчетного счета. Довольно быстрая и хорошая работа!

Плюсы и минусы терминала

Веб-терминал в Тинькоффе можно даже не обсуждать. Он очень удобный и здесь нет ничего лишнего. Но мне хочется скачать приложение на смартфон и покупать акции через него. Я скачал данное приложение и установил на свой телефон. А вот тут есть несколько недостатков.

  • Отсутствуют Тинькофф Инвестиции. То есть, для того этого нужно отдельное приложение, что является очень большим минусом;
  • Неудобный поиск. Если вам нужно найти что-то конкретное, то это практически невозможно;
  • Очень маленький выбор акций и облигаций (127 и 79 соответственно);
  • Нельзя отсортировать акции и облигации по признаку доходности, что очень неудобно.

Но кроме недостатков можно выделить некоторые достоинства:

  • Есть возможность просмотра дивидендов по каждой акции;
  • График котировок предусматривает выбор конкретных периодов времени (хотя в данном пункте можно было бы показать объемы торгов);
  • Оформление портфеля очень простое. Здесь сразу видно, сколько средств потерял или заработал владелец портфеля с момента его заведения (это намного удобнее, чем в банке «Открытие»).

Подводные камни инвестирования

В нижней части сервиса Тинькофф Инвестиции написано, что банк не гарантирует обязательное получение дохода. Если заниматься только валютой, то он будет стабилен, но не высок. А если торговать облигациями и акциями, то можно не только извлечь прибыль, но и потерять крупную денежную сумму.

К примеру, возьмем покупку доллара. Его курс за последние годы вырос с 36 рублей до 80. В итоге те, кто приобрел их по минимальной цене, получили хороший доход, а те, кто купил данную валюту за 80 рублей – сильно потеряли в деньгах, так как сегодня она колеблется около 55 рублей.

Поэтому перед выбором конкретной ценной бумаги, нужно постараться рассчитать все риски, ведь на ее курс влияют экономические, политические и множество других факторов.

Также стоит помнить о налогах, которые в нашей стране составляют 13%. О списании данной суммы заботится сам банк, поэтому вам не нужно об этом думать, достаточно того, чтобы просто учитывать этот момент при своих расчетах.

Итак, разобравшись со всеми тонкостями, давайте разберемся, нужны ли Тинькофф. Инвестиции для тех, кто имеет большие счета (не миллионы, а 200-300 тыс. руб.)? На мой взгляд можно просто попробовать, но не заводить с ними серьезную финансовую деятельность, ведь есть и другие брокеры, которые имеют тарифы гораздо привлекательнее ТКС с меньшей комиссией и процентами.

Поэтому можно выделить следующие моменты, которые необходимо доработать банку «Тинькофф»:

  • Сделать комиссию ниже (хотя бы 30 рублей) или ввести тарифную сетку;
  • Выставить на продажу исключительно все облигации и акции, разместить их, к примеру, в папку «разное». Профессионалы сразу найдут им применение;
  • Отсортировывать акции и облигации на основании критерия доходности;
  • Подключить возможность получения налоговых льгот;
  • Более подробно расписать процесс получения акций и облигаций для новичков (или, например, получение денежных средств из одного банка в другой);
  • Различные поощрения для солидных инвесторов в виде льгот, бесплатных карт или чего-то наподобие. Иначе какой резон будет у кого-то перейти в Тинькофф из такого же Открытия? Клиента нужно привлекать.

Теперь коротко. Сам пользоваться Тинькофф. Инвестициями я бы не стал. Не особо выгодно. А вот для молодого специалиста, который окончил ВУЗ – это подходящий вариант. Он не располагает огромными деньгами и может позволить себе импульсивные покупки и продажи акций. Поэтому для тех, кто только начинает работу с ценными бумагами, то Тинькофф. Инвестиции – это хороший вариант.

Тинькофф банк инвестиции тарифы

Лицензия на оказание брокерских услуг № 045-14050-100000 от 06.03.2018, выдана ЦБ РФ

Лицензия на оказание депозитарных услуг № 045-14051-000100 от 06.03.2018, выдана ЦБ РФ

Справка о брокере Тинькофф Инвестиции

6 марта 2018 года Банк России выдал Тинькофф Банку лицензию профучастника рынка, которая позволит банку оказывать брокерские и депозитарные услуги. Сообщение об этом опубликовано на официальном сайте ЦБ.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *